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麦肯锡:未来的财富管理模型“ Netflixing”

近几十年来,北美财富管理行业的结构和动态发生了有意义的变化。麦肯锡认为,过去十年银行业和投资业的融合以及收费管理账户的兴起带来了巨大的变化,这引发了有关咨询性质不断变化以及财富顾问如何发挥其提供咨询意见作用的问题。 ...
2020-04-30 18:14 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

近几十年来,北美财富管理行业的结构和动态发生了有意义的变化。麦肯锡认为,过去十年银行业和投资业的融合以及收费管理账户的兴起带来了巨大的变化,这引发了有关咨询性质不断变化以及财富顾问如何发挥其提供咨询意见作用的问题。 

麦肯锡预测,连续的超个性化的“Netflix”的模型将在未来十年吸引财富管理行业的大多数新客户。他们估计,到2030年,将有80%的新财富管理客户希望以Netflix风格的模型(即数据驱动的,个性化的,连续的)访问建议。

麦肯锡在其刚刚发布的有关北美财富管理行业的年度报告“风云突变:2030年北美财富管理”中,提供了关于该行业如何适应的更多见解。他们的报告强调了顾问的重心从投资经理转变为“更像综合人生/财富教练,他们在更广泛的领域为客户提供投资,银行,医疗保健,保护,税收,房地产和财务健康方面的建议”。总体而言,该公司希望从当今基于风险的投资组合构建,转向更具多维性的基于结果的计划方法。

麦肯锡有趣地还提到,他们的模型得到了跨多个行业观察到的数据的支持,在这种情况下,这种数据在娱乐行业中最为普遍-娱乐巨头在其流媒体服务方面开创了先例,“使用客户数据来连续,深入地了解偏好并发展超个性化建议”。对于财富管理机构而言,持续访问客户数据以及继续使用技术进行个性化设置将改变成功的竞争环境。

2000年代的前十年,由于通过技术获取的机会增加,交易进一步民主化,而在当前的十年中,银行业与投资业的融合以及基于收费的管理账户的兴起。这些巨大的变化引发了一个问题,即未来十年将会带来什么?以及我们如何从2030年的角度描述2020年代?在此处下载报告的PDF 
 

文章:麦肯锡:未来的财富管理模型“ Netflixing”

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