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富裕人士在离岸财富管理方面的挑战

在离岸财富管理中,优秀的客户咨询管理和客户业务发展对于新一代的高净值人士来说意味着截然不同的事情...
2020-05-06 16:05 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

建立牢固的信任关系和感知服务差异,个人的直接接触不再是唯一关键,这似乎有悖认知,但您的公司该具有数字能力了。

别误会,私人联系仍然很重要。从技术角度看,但更年轻、更懂数字的客户拥有最好的一切。他们有信心使用多种设备,无论身在何处,都能获得他们个人和职业生活任何领域所需的所有信息、服务和联系人。因此,信任关系需要通过数字手段来加强。

海外财富管理提供商需要迅速明智地应对这一情况,否则可能会失去第二代和第三代客户。普华永道(PwC)最近的一项调查显示,高达50%的接班人接管了家族财富转移业务,避开了数十年来受到先辈青睐的老派财富管理公司。

这可能是因为新的HNWI认为那些传统的、安全的手缺乏先进性、灵活性和对现代HNWI生活方式的理解。

离岸财富管理公司如何弥合这种认知差距,以降低客户流失威胁其业务的风险?

好吧,我们都知道答案在于数字解决方案——在自己的基础上满足新的高净值人士意味着通过一系列数字渠道提供信息、联系和服务。

财富管理公司一直在快速投资于数字解决方案,以消除这种“差距”,并在客户看来更加现代化。为更新、市场新闻和决策以及直接的一对一联系提供安全的网络和移动设备。

但真正的挑战是找到一种联合的方式,以成本效益高、安全、快速地提供这种数字财富管理体验。这些需要是投资和项目,其战略目标是直接提升数字客户体验,使交易智能化——通过网络减少“摩擦”,并增强客户在线数字环境中的信任关系。

许多最近的反应式投资增加了新的离散系统;新的客户数据筒仓,用于特定的自助服务在线任务,如投资组合管理、电子营销等,但这些往往增加了开销,而没有利用大量的客户数据来实现战略目标,从而提高了他们数字世界中的客户关系。

财富管理——如果你缺乏做出这些选择的内部专业知识,现在是时候寻求建议了。

信任的顾问关系将始终具有价值。业绩记录、专业知识和透明共享的财务目标仍然重要。但这不仅仅是财富管理者为他们做了什么,而是他们如何做才是关键。而这些精明的投资者希望海外财富管理的“方式”是数字化

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