建立成功的家族办公室：指导客户的10大问题

建立成功的家族办公室：指导客户的10大问题

建议您的客户建立其家族办公室并保持其成功，首先要全面评估家族的优先事项、目标和能力。RSM 与超高净值人士、他们的家族和家族办公室合作的丰富经验教会了我们如何汲取关键见解来帮助建立高效和有效的企业。

无论您的客户是考虑组建家族办公室还是评估已经存在的家族办公室，这 10 个问题都提供了一个框架，可以帮助他们定位成功。

1. 您的客户如何定义家庭和家族办公室的成功？

虽然一些家庭有明确定义和广泛共享的价值观，但许多家庭并没有与几代人一起讨论目标、理想和遗产。一个将成功定义为具体与其目标相关的家族可以相应地构建和集中其家族办公室，并根据这些目标以明确的目标和基准衡量绩效。

2. 您的客户建立或维护家族办公室的目的是什么？

每个家族办公室都应该用使命宣言来总结其目的，这可能就像正式确定家族管理财富的目标一样简单。其他组件可以解决围绕慈善、教育和维护核心家庭价值观的目标。

3. 您的客户的投资概况是什么？

虽然这听起来很简单，但答案通常很难确定，尤其是在该家族花了数年时间投资并明确专注于其经营业务之后。明确每个资本池的总体分配和投资目标以及其中的个别投资需要一份传统投资、替代承诺、直接投资、房地产持有、艺术品和所有资产的清单。此外，该家族需要确定每项投资的所在地以及持有该投资的实体。

4. 哪种类型的家族办公室结构最适合满足您客户的多代目标？

虽然资产规模和复杂性可能是建议是否建立单一家族办公室、加入多家族办公室或聘请外包首席投资官的合理指南，但该决定的许多其他标准因素。帮助您的客户做出这一关键决定需要确定最符合家庭目标和细微差别的结构。

5. 您客户的家族办公室有哪些治理框架来促进决策制定和加强办公室职能？

在规划关键治理支柱时，新的家族办公室受益于考虑家族价值观和家族办公室使命宣言。已建立的家族办公室定期审查其治理结构和流程，有效地为后代维持成功。

6. 您的客户作为一个家庭在今天和未来面临的主要挑战是什么？

了解易受攻击的领域有助于家族办公室通过通常可以得到数字解决方案支持的结构和流程来管理和降低风险。考虑因素可能包括投资、运营、网络安全、法律、数据管理和审计。

7. 哪些财富策略和规划工具可以帮助您的客户实现他们的多代目标？

协作对于提供最佳战略和及时了解目标、支出需求和慈善目标至关重要。建议从客户关系开始时就与家人和其他顾问进行季度会议。

8. 哪些系统运行您客户的投资业绩报告、税务管理和会计功能？

技术已经发展到一个定制的、综合的、基于云的平台可以捕获、显示、解释和克隆数据，使办公室员工、家庭成员和顾问能够拨入战略业务决策和家庭单位的功能。

例如，RSM 的FamilySight可以完全集成税务合规、投资组合管理和财务汇总等后台功能，从而将企业级视图置于焦点位置。

9. 技术如何帮助您的客户保持成功？

用于一系列办公功能的可定制自动化系统提高了信息的及时性、报告的完整性并降低了风险。但是，收益和价值之间存在连续性，找到适当的平衡取决于客户的优先事项和预算。

10. 您的客户如何管理数据和存储文档？

全面的文件存储和保留实践确保家族办公室能够安全地访问关键人员和家族财务记录。更新的实践和政策可以帮助减少数据泄露并促进对敏感或紧急事务的更快响应。云技术可以帮助保护和备份重要的文档和数据，同时实现自动化流程。