中国超高净值人士画像：64%受访者使用家族办公室，中国富豪移民人数居世界第一

　　中国超高净值人士画像：64%受访者使用家族办公室，中国富豪移民人数居世界第一

　　当前中国超高净值人士执掌家族财富的这一代人的平均年龄为55岁，平均财富65亿元，约64%的参与者表示，他们的主要财富管理工具是家族办公室。

　　过去二十年来中国富豪积累了大量财富，中国超高净值家族是如何管理资产的呢？如何在现有业务的基础上创造新的财富增长点？如何建立专业的企业传承和财富传承体系？国际身份规划在财富传承中的作用？企业上市又与财富传承有着怎样的关系？家族办公室是财富传承的首选吗？家族信托值得信赖吗？相信未来在这些“财富症结”的探讨上，会越来越引起高净值人群的关注。

　　对于超高净值家族财富你了解多少呢？数据显示，中国顶尖高净值家族的平均财富为65亿元人民币（9.43亿美元），其家族办公室的平均资产规模为42亿元人民币（6.04亿美元）。

　　相比之下，在全球范围内，平均净财富为12亿美元，平均家族办公室的管理资产规模为9.17亿美元；在亚太地区，平均净财富为9.08亿美元，平均管理资产规模为6亿美元。总体而言，中国和亚太地区的数据相似，比全球同类数据低20%-35%。

　　那么，中国超高净值家族是如何发家的呢？29%的财富家族表示，他们的家族财富起源于房地产行业，该比例是全球的两倍，紧随房地产之后的是非必需消费品行业（16%）和工业（13%）。

　　中国相当一部分家族表示，他们在核心经营业务中拥有多数股权或完整所有权。五分之二的家族企业表示他们的企业已经上市。上市也为家族企业带来了新的活力和开发了更广阔的发展领域，进一步促进了家族财富的增长。

　　随着财富的增长和公司上市进程的展开，又进一步促使了家族成员在海外身份上面的规划。

　　中国富豪移民人数居世界第一

　　亚非银行指出，2018年全球富豪拥有的总资产达到204万亿美元。其中有10.8万富豪选择移民其他国家，13.9%来自中国大陆。

　　2018年中国富豪移民海外总人数1.5万，比2017年的1万增长50%；中国富豪移民人数为全球第一，高出第二名俄罗斯一倍有余。

　　最受中国富豪青睐的移民国家

　　报告指出，中国富豪对移民目标国的价值判断非常统一：

　　良好的生存环境健全的法律体系安全的资产管理

　　所以尽管2018年澳大利亚、美国、加拿大移民政策持续紧缩，却依旧是中国富豪最中意的移民目的地。

　　报告显示，中国富豪最青睐的前10名的移民国家分别是：澳大利亚、美国、加拿大、瑞士、阿联酋、加勒比地区、新西兰、新加坡、以色列和葡萄牙。

　　伴随着高净值家族在财富传承上面的规划，传承、上市、移民三者结合越来越紧密。

　　那么，超高净值家族是如何进行财富传承和增值呢？

　　目前，大约三分之二的家族使用家族办公室服务，主要动机是财富保值增值、财富传承。其中，主要财富管理工具是单一家族办公（占比30%）；商业联合家族办公室（占比16%），以及私人联合家族办公室和混合家族办公室（各占9.2%）。维持家族财富是建立或加入家族财富办公室的主要动机（占比47%）。

　　平均资产回报率11%

　　报告指出，在目前尚未使用家族办公室服务的家族中，超过四分之三的家族表示有兴趣建立单一家族办公室（44%）或加入联合家族办公室（33%）。感兴趣的家族中，有84%正在积极采取措施。

　　关于家族办公室的投资资产类别，报告中也提到，家族办公室投资比重最高的资产类别是固定收益（占平均投资组合的22%）；私募股权占20%、房地产占17%、公开股票市场占17%。而90%的受访者表示正在进行或考虑进行国际资产配置。

　　在过去12个月中，中国家族办公室的平均资产回报率是11%。私募股权是表现最好的资产类别，直接投资的回报率为19%，基金的投资回报为15%。房地产表现也不错，直接投资回报率为14%，房地产投资信托（REIT）为9.0%。

　　未来5年，家族办公室将给中国超高净值家族带来全新的财富管理理念。