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海外资产管理中提及的EAM是什么?

利益冲突始终是财富管理行业参与各方需要正视并努力消除的问题。2008年金融危机后,传统的金融产品销售返佣的模式备受市场诟病。...
2019-12-24 14:36 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  海外资产管理中提及的EAM是什么?

  利益冲突始终是财富管理行业参与各方需要正视并努力消除的问题。2008年金融危机后,传统的金融产品销售返佣的模式备受市场诟病。销售的不适当为客户带来了惨痛的损失,也极大的打击了理财客户与管理人之间的信任。

  在这样的背景下,External Asset Manager (EAM),外部资产管理人(第三方资产管理人)的价值逐渐显现。为什么EAM模式能够逐渐兴起,具体的优势是什么呢?

  1、不依赖单一机构,与客户利益保持一致

  EAM独立于市场上的任何一家资产管理机构或私人银行,通过搜寻、配置全市场的产品为客户服务。摆脱对单一机构的依赖是EAM的显着特征之一,也因此使得EAM具备了与客户利益一致的基础。客户资产通过托管的形式存放在银行等机构,EAM并不直接接触客户资金,而是通过客户授予的有限授权为客户账户进行资产配置。报酬获取也摆脱了传统销售返佣的形式,而是通过收取固定的管理费模式。与客户利益一致,最大程度的达成与客户约定的投资目标,留存客户管理规模是EAM保持盈利的根本。

  2、不持有客户资产,为客户提供订制服务

  EAM并不持有客户资产,客户可以根据要求灵活选择资产的托管机构甚至产品的交易平台。(由于对税务筹划及投资杠杆的需求,客户可能选择不同的离岸地进行资产的托管)。EAM持有香港证监会批准的9号牌(资产管理),因此可以在监管框架下为客户提供固定收益、权益类、另类投资等不同类别的产品组合,客户可以根据投资偏好及目标订制投资方案,甚至选择不同风格的EAM。

  3、不向客户营销产品,助客户达成投资目标

  EAM不会将金融产品通过包装销售给客户,相反,EAM的服务过程是引导客户了解自己的投资理念,并还原各种理财产品最真实的面貌,通过配置达成客户的投资目标。客户投资目标的达成始终应该是EAM考虑的首要目标。

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