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未来10年家族办公室控制资产将达到十万亿 科技加持的资产管理将成趋势

对此,柏瑞敏认为家族办公室的市场的供应端有以下几大特点:第一是由于家族企业客户群体刚刚形成,市场也非常初期。原有市场供应体制转变是非常艰难的,因为家族企业客户的需...
2019-07-07 11:28 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  未来10年家族办公室控制资产将达到十万亿 科技加持的资产管理将成趋势

  从悄然兴起至今,家族办公室(FO,family office)作为财富管理的重要途径之一已有百年的历史,即便从行业真正兴起算起,也经历了近五十年的光景,其早已褪去了高端而神秘的外衣。相关数据表明,未来将有60%以上的家族都要在2019年-2022年间逐渐设立家族办公室。

  随着财富的不断积累,除了家族财富,传承家族文明的重要性也逐渐被人们所发觉。改革开放造就的第一批家族企业也首次出现代际传承的问题。家族办公室也逐渐被视为实现中国家族企业“创一代”和继承人之间的顺利过渡,助力家族企业物质财富和精神财富的稳健传承的重要手段。

  行业人士预计,未来十年由家族办公室控制的资产将达到10万亿,科技加持的资产管理及咨询服务市场将迎来更多应用的可能性,虚拟家族办公室也将成为未来中国本土家族办公室市场的一个重要发展趋势。

  此外,金融科技的加入使其打破了信息不对称,加强数据分析能力,提升服务效率等,助力虚拟家族办公室更好更快的发展,正在成为不可缺少的创新驱动力。

  家族办公室聚焦“代际传承”

  资料显示,家族办公室最早起源于欧美国家。1882年,美国实业家,“石油大王”约翰洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室,只为洛克菲勒家族服务,被称为单一家族办公室。此后,按照服务的家族数量又划分了为单一家族办公室和多家族办公室。

  近几年,Family Office这个“舶来品”在国内发展迅速。纵观全国,家族办公室主要分布在北京、上海、深圳三地,半数以上成立于在2015-2016两年间。

  记者注意到,家族办公室的诞生也意味着人们越来越意识到随着财富的积累,除了家族产业,传承家族文明也同样甚至更加重要。

  近日,本报记者从第一届雁栖湖论坛上了解到,“新加坡船王”、万邦泛亚集团主席、国际家族企业协会亚洲分会主席曹慰德表示,打破“富不过三代”的魔咒后,家族传承的关注点不再是财富,而应是精神和文化的传承。

  “家族企业的传承并不是传承企业,也不是传承家族,而是传承家族精神与文化的精华,包括传承世界观、价值观、组织和人才的进化等。”曹慰德强调道。

  “改革开放造就了第一批家族企业,逐步实现家族财富的积累,并首次出现代际传承的问题。”持有同样观点的还有阿拉丁家族办公室总裁柏瑞敏,她在演讲中指出,“家族办公室是实现中国家族企业‘创一代’和继承人之间的顺利过渡,助力家族企业物质财富的稳健传承与精神财富的源远流长,共同推动社会的发展与进步。”

  纵观全球家族企业传承与发展,家族文明到底如何才能更好的传承下去?清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任高皓给出了他的阐释。

  “经过长期积累,欧美创造了高度发达的物质文明与精神文明,将其中值得借鉴吸收的部分与我们传统的儒家文化相结合,真正做到中西合璧,才能展望中国的家族、商业乃至整个社会更美好的未来。”高皓如是说道。

  放眼当下,新时代是否也对家族文明的传承有着新的要求。对此,香港十大知名表行之一香港九龙表行董事总经理黄锦成认为,归属感和主人翁意识对于家族企业继承人是非常关键和必需的,只有这样才能建立起强大的家族文化。拥有了凝聚力和向心力,年轻的企业家才能不断地带领家族企业走向成功。

  “虚拟数字”赋能科技色彩

  相关数据表明,目前我国家族办公室的背景主要以信托公司为主,占到了39%,商业银行和律师背景各占25%,企业家背景占21%。绝大部分管理的资产规模处于100亿人民币以下。其中,与三方机构合作模式是目前最符合中国家族初级阶段的模式,也就是虚拟家族办公室模式(简称“VFO”)。

  VFO是近些年发展衍射的一种新形态,它并非服务于特定家庭,而是将共性服务进行组合,提供相应服务的工作平台。其实VFO的概念在90年代的欧洲、美国就已经开始兴起,它已经逐渐发展成为节约管理成本的最佳方案,为准备设立或接受家族办公室服务的超高净值群体挑选合适服务商。

  当大数据、云计算、人工智能等技术的得到了迅猛的发展,5G时代飞驰而来时,科技创新的巨大力量也在为各领域提供了蓬勃前行的动力。伴随着金融科技对传统金融逐步加大科技渗透,VFO也成为“科技赋能”的受益者。科技赋能下,VFO迎来了新的风口。

  据行业人士预计,未来十年由家族办公室控制的资产将达到10万亿,科技加持的资产管理及咨询服务市场将迎来更多应用的可能性,VFO也将成为未来中国本土家族办公室市场的一个重要发展趋势。VFO可以让家族和家族办公室以较低的成本,拥有一个来自世界各国的顶级顾问团队,提供全方位的客观咨询建议,最尽职的全球性资产配置,乃至处理各种家族事务。

  对此,柏瑞敏认为家族办公室的市场的供应端有以下几大特点:第一是由于家族企业客户群体刚刚形成,市场也非常初期。原有市场供应体制转变是非常艰难的,因为家族企业客户的需求和传统体制内的业务提供方是有很大差异的。

  第二是专业人才难寻,市场研究缺乏;第三是需要以家族的视角重新组织业务模式;第四是家族需求开始催生一些单一家族办公室和多家族办公室的产生,市场当中已经开始出现;第五是私密性、个性化、定制化、专业化、资源整合的要求达到最高。

  “每一个词里面都包涵着含义,一个家族企业把全部的家族关系、家族目标、家族愿景等等都要跟家族办公室进行沟通联系,然后产生服务,所以私密性是在家族办公室需求度里非常高的一项。好的机制和定位会诞生适合家族需求的商业多家族办公室的产生。”柏瑞敏解释道。

  此外,她还预判未来三到五年,家族办公室行业将迎来“初期”的大发展,未来的路还有很长。

  值得一提的是,VFO还可以利用金融科技赋能,金融科技既可以打破信息不对称,加强数据分析能力,提升服务效率,又可以从根本上改变投研、风控和合规的形式,全面升级家族办公室的各项能力,还可以强化数据的积累沉淀,通过人工智能和机器学习获得长期的回报。

  业界认为,未来VFO需要金融科技、互联网技术、资产管理等多维度的融合赋能,同时更需要开放包容的心态以及创新精神来拥抱数字科技带来的无限可能,也要积极吸纳顶尖技术和专业团队的建议。

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