Uprise 拨出 140 万美元作为 Z 世代的“家族办公室”

Uprise 拨出 140 万美元作为 Z 世代的“家族办公室”

Z 世代正在接受一些让老一代人回忆起 2008 年和 2001 年的经济药物，而Uprise就是为此而来的。

Jessica Chen Riolfi 和 Chris Goodmacher 于 2021 年 3 月共同创立了该公司，作为 Z 世代的免费财务规划工具。大约在同一时间，他们看到年轻人随机投资某些股票或加密货币，背后没有真正的教育——而且赔钱。通过 Uprise，他们希望提供一种工具，为用户提供最佳实践和多样化技术，以便他们在投资时考虑到更具体的目标。

陈里奥菲知道这场斗争。她的背景是消费金融科技，曾在 Robinhood 领导产品。她从移民美国的母亲那里学到了很多关于财务的知识，并自学了财务知识，并将这些知识传给了女儿。反过来，Chen Riolfi 建立了 Uprise 以将她母亲的知识传播给大众。

“就像许多令人难以置信的金融科技公司一样，他们仍然只能解决你的一小部分财务问题，”她告诉 TechCrunch。“我不断听到人们说，‘我错过了什么？“我如何管理我的钱？” “我这样做对吗？” 我觉得这件事引起了我们所有人的共鸣。有一种想要确保一切都处于良好状态的感觉。”

Uprise 并不是唯一一家瞄准 Z 世代市场财务的公司。在过去的两年里，我们报道了世界各地的无数初创公司，提供了不同的方法，包括Twig、Anfin、FamPay和Mitto。公司创始人还认为他们的竞争对手就像LearnVest和家族办公室创业公司Harness Wealth。

这家公司也认为自己像一个家族办公室，但 Uprise 的策略更独特的是它考虑了用户的完整财务状况，包括一些被忽视的方面，如雇主福利，而 Uprise 的算法和人工专家审查提供了建议根据历史数据和最佳实践，如何处理他们的钱。

例如，您可能会被告知您的支票账户中有太多钱，所以您将一定金额存入储蓄账户。或者将您的 401(k) 贡献从 2.2% 增加到 3.6%，以利用公司匹配。

“最酷的事情之一是，我们能够为每个计划找到 150 万美元，以增加每位客户的终生净资产，”Chen Riolfi 说。基本上，桌上有很多钱没有被人们利用。”

这种做法确实引起了人们的共鸣。在创办 Uprise 后，薪资和福利初创公司 Justworks 的第二名员工 Chen Riolfi 和 Goodmacher 看到他们的候补名单在 5 月份增加了 33%，达到 7,000 人。

该公司还从机构投资者（如 Contrary Capital、Hustle Fund、On Deck 和 Dash Fund）以及包括 SoFi 联合创始人 Dan Mackin、Gusto 联合创始人 Eddie Kim、 Cash App 联合创始人兼首席执行官 Michael Giles 和 Kin 联合创始人兼首席执行官 Sean Harper。

Uprise 仍处于内测阶段，但到目前为止已经追踪了 5000 万美元的资产。该公司尚未有收入，并且将始终提供免费组件，但计划通过两种方式赚钱：通过构建提供附加功能的高级层，例如与您的财务顾问进行缩放的能力，以及将一些货币化理财顾问推荐的理财产品。

Chen Riolfi 说，新的资金将用于加速公司招聘新人才，让更多人脱离候补名单，并开始建立整合，以便一键执行建议。

“我们要确保达到目标，还有很多东西要学，”她补充道。“我们仍然非常专注于确保我们的产品具有价值。帮助人们实施这些建议将是一段漫长的旅程。”