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家族办公室-即插即用带来新机遇

是时候放弃excel电子表格了...
2020-05-06 13:20 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

家族办公室的技术供应历来很差,但他们希望更好地管理一系列广泛的投资,这与数字化不谋而合。有能力采用即插即用的技术策略,更适合家族理财办公室或精品资产管理公司的深奥设置。

Profile Software投资董事总经理Aris Iliopoulos评论道:“过去,精品财富管理和家族理财办公室对技术的使用仅限于执行会计或客户管理方面的特定职能,通常使用excel电子表格。”

然而,近年来情况有所改变。人们越来越认识到现代化、自动化的流程和强大的报告功能的价值。提供客户建议或轻松访问客户信息,一目了然地了解性能、策略和假设分析。

Tindeco首席执行官迈克尔凯马基利奥蒂斯(Michael Kaimakliotis)补充道:“家族理财办公室的概念已经变得更具吸引力,因为技术允许精益的IT结构。家族理财办公室第一次可以使用适合他们的软件提供的真正强大的技术解决方案。过去,由于软件设计的复杂性和不灵活性,此类解决方案只能由大型资产管理公司使用。”

变化

需求来源很多。随着环境要求越来越高,监管发挥了作用。足协解决方案部的合伙人理查德诺丁评论道:“把所有东西都钉在一个excel电子表格的后面,已经不符合要求的标准了。如果家族理财办公室与外部各方或交易对手打交道,情况更是如此。而且,随着家庭的成长和扩大,年轻一代对数字化即时访问和查看合并投资组合和个人持股的能力抱有不同的期望。”

的确。期望变了。不同的家庭成员需要不同级别的可见性,因此需求不仅是功能性的,而且是完全可定制的视图。在创业财富发挥作用的情况下,情况更是如此——其中许多财富是在技术领域创造的,其拥有者更清楚技术提供的可能性,并期望看到它应用于自己生活的各个方面。

马斯特罗瑞士公司业务发展主管奥利弗·汤曼(Oliver Thommen)评论道:“小型家族理财办公室在软件方面通常没有非常复杂的需求,大多数时候,昂贵的投资组合管理工具对他们来说可能有点太多了。但在很长一段时间里,这些是唯一可用的软件。但是,仅仅因为她们的需求并不复杂,并不意味着她们不需要任何支持,所以她们现在正走向市场,开展选美比赛,因为技术进步意味着她们想要的现在是可能的。”

他说,家族理财办公室的需求不仅仅是投资组合,还包括日常管理。“从功能上讲,基本上需要的是信息采集和存储服务。它可以存储文档、投资组合数据、一般管理以及合同。同时,对于投资组合,它们需要风险分析、合并和报告以及其他要素,如货币、风险、通胀等。”

他说,一个解决方案的适用性现在完全取决于能够连接这些不同的方面,并将数据连接起来,以便进行明智的分析。

风险

在涉及风险时,联合方法尤其重要。随着家族理财办公室投资于各种各样的工具,使用风险指标的必要性正变得越来越重要。对绝对风险、相对风险、下行风险和风险调整回报指标进行全面、综合的观点和分析是关键。

此外,不同投资工具的投资周期较长,未上市或缺乏数据。衍生品和跨境持有也往往更加复杂。

Kaimakliotis解释道:“家庭财富几乎总是包含流动性差、不透明的资产,因此在将数据输入系统时缺乏一致性——在某些情况下,这仍然是一项手动任务。数据还需要与一种资产类型相关联,该资产类型能够捕捉投资头寸的细微差别。因此,软件必须了解资产的基本特征(例如它们是否产生现金流或负债),以便能够有效地衡量风险和绩效。”

私人股本就是一个很好的例子。它仍然是非常手动的,缺乏标准化,一些基金仍然在PDF的背面操作。当涉及到事务类型时,也很难清楚地看到,其中一些类型附加了一些条件,例如可重算的分布。

机会

当然,所有这些都为服务提供商提供了一个机会,让他们能够想出灵活、可定制和高度自动化的解决方案,以满足家族理财办公室的需求。

令人高兴的是,能够做到这一切的需求已经与API的时代相吻合。这是一个真正的驱动力。技术变得更加灵活,能够根据家族理财办公室的需求进行定制,这些需求是通过API实现的数据质量、可靠性、信任度和标准化。在家族理财办公室工作的人的舒适度也提高了,两人相处得很好。

诺丁评论道:“自动化将是未来的关键。这可能是与其他人一起使用一个平台,并使用api购买他们需要和不需要的东西。核心任务是全面自动化和简化财富管理工作流程。

定制是Iliopoulos的首要任务:“更个性化的客户需求处理方法,更详细、更现场的分析以及绩效评估,是一个游戏规则的改变者。通过使用自动分析工具,分析和理解客户的个人资料,从而满足客户的需求,从而提供所需的建议,从而使客户感到有价值。

Kaimakliotis引用了全面解决方案的优点:“您可以使用一个全面的平台,也可以使用多个缝合在一起的软件,并使用API相互通信,作为一个单一的平台。”然而,协调来自不同供应商的多个软件解决方案不可避免地会出现问题,尤其是当用户希望使用单个前端时。因此,Kaimakliotis相信设计良好的集成解决方案。

这是一个好兆头,无论是对服务提供商还是家族办公室。如果市场是可以从不同的供应商中挑选的,而这些供应商热衷于相互竞争,那么就会有一个健康的市场。为了更好地满足家族理财办公室部门的需要,还应考虑到相互结合的能力,作为这种选择和选择API方法的一部分。


文章:家族办公室-即插即用带来新机遇

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