富万代家族办公室业务再创新——股权信托成功落地

富万代家族办公室业务再创新——股权信托成功落地

2020年，庚子年，一个大破大立、危机与机遇并存的年份。在如此艰难的时刻，企业该如何立于不败之地，唯有创新。

继2019年设计全国首个遗嘱性信托，富万代家办仍然保持一个充满激情的状态，坚持创新，于2020年首单股权信托成功落地，是国内为数不多股权信托落地的家族办公室。股权信托的建立，满足了客户对家族财富传承全方位的需求。

在持续低迷的经济形势下，富万代家办迎难而上，与信托公司、财税专家、法律专家及金融专家在充分沟通的基础上，突破了技术和法规方面的难关，终于在九月份与信托公司达成合作，实施落地全国少见的股权信托，管理资产的规模将超过5个亿。

家族财富传承通常都是利用现金或保险设立家族信托，而我们的客户W女士同时管理着价值5个亿的企业，如果不能将企业资产置入家族信托，让庞大的企业资产游离于被保护财富之外，那么家族财富传承的意义将不能得到有效实现。

为什么股权信托比现金信托、保险金信托更难落地？因为企业股权涉及到我国信托登记制度、税务政策、企业治理等方面的制约，股权信托成了信托公司努力追求的方向。

鉴于上述种种限制，富万代家办和信托公司依然携手努力，打破常规，顺利落地这项创新的业务，标志着富万代家办在家族办公室业务又走上一个新台阶。

风华正茂的W女士和先生在短短的几年间，通过研发、技术创新获得数十项专利，引领国内某方面工程技术的发展。对于企业拥有的这笔无形财富，W女士的心愿是在国内得以传承并发扬光大，造福人类。

对于W女士的需求，富万代家办第一时间组织律师、税务师、信托及金融专家等成立项目小组，共同探讨客户需求如何得以实现。

经分析，股权信托的设立需要解决以下四个问题：

1. 股权交易产生的高额税费

2. 企业所有权、经营权、管理权如何分离和执行

3. 企业再发展的需求

4. 企业代际传承涉及的服务支持

在梳理了W女士的家族情况和需求后，富万代家办为W女士量身定制了解决方案，W女士先用现金成立家族信托，后通过筹划，用最优的税费完成股权交易，最终实现将目标企业的股权转让给信托公司持有。

这一信托架构的搭建为W女士提供了以下好处：

1. 隔离企业运营产生的风险

2. 合法合规的避免了企业分红带来的高额税费

3. 为企业未来的继承做好铺排

4. 顾及家族所有成员利益，避免因缺乏规划，在意外发生时引起怨恨仇憎

富万代家办与中*信托的合作，对信托发展有着重大的意义。

为家族所有财富进行保全与传承，是实现中高净值家庭财富传承的最终目标。