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我应该考虑哪些家庭办公室责任问题?

这些责任带来了一系列责任风险,即使对于最忠诚的员工,投资的利益相关者和亲密的客户关系,也增加了家族办公室对诉讼的敏感性。...
2019-12-09 13:33 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  我应该考虑哪些家庭办公室责任问题?

  成功的家族办公室结合了财务,慈善,法律和行政运作,以帮助确保世代相传的家庭目标得以实现。这些责任带来了一系列责任风险,即使对于最忠诚的员工,投资的利益相关者和亲密的客户关系,也增加了家族办公室对诉讼的敏感性。与许多其他情况一样,当人们感觉到权利受到侵犯,财务损失或感觉到违反合同时,通常会发生诉讼。

  专业和受托服务

  许多家庭办公室主管或主要家庭成员被指定为家庭信托的个人受托人。以这种身份,此类受托人可能在不知不觉中将其个人资产暴露于诸如信托受益人提出的索赔之类的索赔中。受托人在履行职责时发现的不当行为可能导致信托受益人提出索赔。即使缺乏根据,此类主张的辩护成本也可能很高。

  基金责任

  许多家族办公室提供财富管理服务,将可投资资产汇集到家族的私人资金或其他投资工具中。这些策略可能给家族办公室及其指定的经理,官员和委员会成员增加责任。例如,考虑可能由于未完成对股权投资的资本催缴或对基金投资经理未进行尽职调查而引起的索赔。此外,如果家族办公室的主管人员以投资组合内的资金担任外部董事职务,则会为该主管人员创建另一级个人责任。

  家族办公室面临着大型组织同样的担忧和责任。

  审查这些风险并实施诸如通过保险进行赔付的工具,可以帮助雇主避免付出高昂的辩护费和责任费。

  就业惯例

  家庭办公室的雇员提出的不当放电,歧视,骚扰和诽谤索赔,可能会给家庭办公室,其董事,官员和其他监督雇员带来严重风险。各种州和联邦法规禁止基于种族,肤色,年龄,性别,宗教信仰和肢体残疾的歧视,这是对雇主(包括家庭办公室的管理层)提起诉讼的手段。

  保护措施–赔偿和保险

  通常,家族办公室经理能够获得的最佳保护是家族办公室本身提供的赔偿。但是,即使书面赔偿也并非没有限制,并且可能对董事,高级管理人员和受托人造成个人财务风险。

  保险计划写得足够广泛,将有助于进一步保护家族办公室专业人员免受董事和高级职员责任,受托人责任以及专业错误和遗漏的影响。此类保险计划还可防止的其他问题包括赞助员工福利计划时的基金责任,雇佣实践风险和受托责任。另外,适当的保险可以补充(通常超过)现有的赔偿规定,以承担家族办公室承担的费用。

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