当前位置:首页 > 资讯 > 行业新闻 > >正文

随着您的财富增长,您的家庭是否调整了对财富管理的要求?

同时,许多技术娴熟的财富管理公司正在与单个家庭或多家族办公室合作,其最低资产要求为2500万美元或以上。这造成了一个富裕的个人和家庭的庞大社区, 他们缺乏所需的资产管理服...
2019-12-09 13:55 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  随着您的财富增长,您的家庭是否调整了对财富管理的要求?

  统计数据显示,过去几年来增长最快的财富阶层一直是富裕阶层,即财富超过200万美元的家庭或个人。

  证据还表明,随着客户数量的增加,希望获得这些富裕家庭的金融服务提供商数量也随之增加。

  问题是,这些服务提供商的专业知识和全面程度以及遵守受信标准的人数未能跟上需求的步伐。

  同时,许多技术娴熟的财富管理公司正在与单个家庭或多家族办公室合作,其最低资产要求为2500万美元或以上。这造成了一个富裕的个人和家庭的庞大社区, 他们缺乏所需的资产管理服务。

  当然,这些富裕家庭可以寻求解决方案,但是这需要进行一些调查,并知道从顾问那里寻找什么。

  无论一个富裕的家庭是刚开始接触财富还是已经成长为这种身份,其成员始终明智地进行有意义的尽职调查,以确定他们需要哪些财富管理服务以及最能帮助他们实现财务目标的专业人才。

  要开始自己的家庭搜索,请考虑以下四个问题:

  1.您是否重新评估了您的财富管理需求?

  许多富裕的美国人有一个共同的问题,这使他们的财富管理需求得不到满足:随着财富的增长,他们并未 调整对财富管理的要求。

  最常见的是,优先事项发生了转变,例如从财富积累到财富保护和风险管理的演变。此外,这些家庭的团队已经扩大到包括房地产规划,保险和税务专家。最重要的是,尽管这些家庭的财富目标发生了变化,但其团队成员的策略却没有改变。

  2.您的团队的专业知识是否随着您的财富而增长?

  如果您的家人对更专业,更注重净资产的服务的需求有所增加,那么为您服务的人的能力也应增加。

  尽管顾问渴望独立满足您的家庭财富需求的愿望令人钦佩,但具有适当经验和能力的专业人员可以为您的资产做更多的事情。因此,与您的顾问建立牢固的关系,并知道他们与谁合作。他们喜欢你吗?他们可以为您提供以前未曾考虑过的问题的策略,建议和指导吗?

  3.您的顾问是否无冲突?

  确保顾问为您和您的利益而努力,而不会发生冲突,这比以往任何时候都更加重要,因为面临的风险越来越大。在没有考虑到更适当的选择的情况下提供了带有大量佣金或负担的产品或策略的销售这一事实之后,您将无从发现。

  在此级别上收到的建议必须由专业人士提供,他们必须在受托人的基础上工作,并致力于提供将您的利益放在首位的服务。

  4.您的团队是否有共同目标?

  随着您财富的增长,您可能已经聘请了各种专业人员:注册会计师,房地产规划律师,保险专家以及可能的多个资产经理。

  他们在一起吗?他们对您的家庭财富目标是否有共同的理解?是否有独立的受托人协调团队,以确保您的财富得到最有效的管理?

  这些答案通常是“不”。此外,如果您的团队缺乏良好的协调,很容易实施相互矛盾的策略,或者使细节无法解决。这可能导致效率低下,错过的机会和未实现的目标。

  为避免此类陷阱,请诚实回答这些问题以及所有问题,并找到一位财富管理顾问,他可以与您的每个服务提供商一起制定协调战略。

  因此,从本质上讲,您需要一个“家庭CFO”来跟上那些为您的家庭的财富目标服务并提供指导的人,并且他们以受信方式将您的需求放在首位。

文章:随着您的财富增长,您的家庭是否调整了对财富管理的要求?

网站:家办之家

商业转载请联系作者获得授权,非商业转载请注明出处。