家族办公室模式——基于客户财富管理水平划分

　　家族办公室模式——基于客户财富管理水平划分

　　每个家族办公室都独具一格，正如行业的格言“如果你见过一个家族办公室，你只见到过一个家族办公室。”但如果能从不同纬度分析家族办公室模式，在构建新的家族办公室或改进现有的家族办公室时或许有所帮助。本篇我们从客户财富管理水平的角度来对家族办公室模式进行划分。

　　上图以客户财富水平为纬度，展示了基础支持型家族办公室、简化型家族办公室、配备CIO的家族办公室及全服务家族办公室四种常见的家族办公室模式。

　　一、基础支持型家族办公室

　　家族财富规模大约在1亿欧元以上。家族办公室主要负责家族的投资、税务及地产的管理，编制家族基础簿记和财务报告。同时，家族办公室会提供少量的运营支持，主要是作为对接外部供应商的联络人。

　　二、简化型家族办公室

　　家族财富规模大约在2亿欧元左右。家族办公室主要提供全方位的运营支持，涵盖投资管理、税务和法务，编制财务报告。同时，部分家族办公室还会提供战略投资管理、慈善、风控等方面的服务。作为理财规划师，负责协调家族办公室与外部供应商的事务。

　　三、配备CIO的家族办公室

　　家族财富规模大约在3-4亿欧元及以上。家族办公室的职责包括两方面：提供财会、报告和其他行政管理服务，涵盖所有理财板块；提供全方位的运营支持，包括内部掌握基础税务和法律专长的单独办公室。此外，部分家族办公室的服务会涉及税务、地产、慈善、风控等事务的战略规划。CIO协助制定投资管理战略，协调外部供应商。

　　四、全服务家族办公室

　　家族财务规模大约在5-10亿欧元及以上。家族办公室提供全套家族办公室服务，包括专业理财服务以及税法咨询服务（外部供应商按需提供支持）。家族办公室的服务范围涵盖投资管理、税务、地产、慈善、风控等涉及到家族长期发展的各个领域。

（责任编辑：家族办公室https://www.familyofficeschina.com/）