开设家族办公室的10大理由
如今,一些成功的企业家们开始觉得自己“变得比企业更大”。他们意识到,除了个人企业,他们还需要开始关注“家族企业”。许多人都在思考如何转变成家族企业的心态,以及设立家族办公室是否有意义。
这是一个具有挑战性的问题,因为每个家族都是不同的。然而,在过去的30年里,家族办公室已经为数百个家族提供了服务,我们总结了开设家族办公室的10个主要原因:
一、教育者
家族办公室的一个关键角色是作为一名教育者和导师,通过正式和非正式的活动,让业主做好准备,成为负责任的财富管家。
二、业主的财务保障
金融安全对不同的人意味着不同的东西。但其目标通常是确保家族成员能够继续追求目前的生活方式,同时优化向后代的财富转移。
三、保密的信息
家族办公室是受控制的、专门的实体,为家族的隐私和财务信息安全提供严格保护。
四、家族的延续
随着时间的推移,许多家族依靠办公室来培养社区和家族团结感。家族办公室是业主在维持资产方面的合作伙伴。
五、金融服务定制
服务菜单、教育产品和定制的财务报告是与客户和为客户开发的,他们只需要为他们所需要的付款。
六、协调顾问
家族办公室作为一个指挥家,协调许多外部顾问(从律师到投资专业人士)的专业知识和才能,配合专门的家族办公室工作人员的资源,为家族提供全面的财务支持。没有其他的服务提供商能够接触到一个家族所有的困惑——个人历史、价值观、偏好、财务细节和长期目标。
七、发展财富战略和投资战略
家族办公室的一个核心目标是制定综合财富战略,协调财富转移、税务规划和投资考虑。最终,它会成为财务战略的整合者。
八、获取有购买力产品和降低费用
通过集中投资工具,利用集团的购买力,提供高效获取一流资源的途径。
九、利益一致和目标一致
办公室通过评估每个决定对个人和家族目标的影响,帮助家族理解和获取共享所有权的好处。
十、受托人和受益人责任的协调
家族办公室提供宝贵的服务,协助受托人成功履行管理家族信托及教育受益人的责任。