家族办公室的服务内容

　　家族办公室的服务内容

　　与传统私人银行财富管理模式相比，家族办公室更加高端，它以家族资产长期发展和财富代际传承为目的，通过组建具有全方位知识能力和多样化业务背景的精英团队，为财富家族提供一整套家族资产管理与永续传承的解决方案，全面处理家族治理、财富规划、财富管理、税务规划、慈善捐赠、信托和企业服务等各项家族事务。

　　家族办公室的核心竞争力来自其包括财务顾问、律师、会计师、税务专家、投资经理、信托顾问等在内的具有丰富从业经验的专业团队，他们紧密合作为财富家族提供定制化服务。除各领域的专家与精英外，家族办公室中还有一些人扮演着财富架构师的角色，他们就像是家族办公室的“客户经理”，负责在财富家族需要时寻找合适的人才和产品对接相应的资源。

　　家族办公室的核心魅力在于能够真正助力家族目标的实现。家族办公室可以为财富家族提供对外保密、对内透明的家族关系治理及财富管理结构，可以更为高效而安全地管理家族事务；得益于透明化管理的优点，家族办公室往往能够和谐、及时地处理家族内部纠纷；同时家族办公室由具备相当专业素养的不同领域的专家型服务人员组成，并通过家族资产的集中化管理，能够为家族的投资决策实现更高的回报，并将风险降低到最低的限度；家族办公室服务的对象为家族整体，家族内部事务不分大小、不分家庭，统一由家族办公室料理，避免了家族内部不同家庭分别聘请不同类型财富顾问所带来的冲突与不协调，根本上保证了家族利益的一致性。因此，家族办公室可以为家族目标实现提供稳定的平台。

　　家族办公室的管理对象

　　时至今日，家族办公室的服务范畴已远远不只是家族物质财富的管理，更是涵盖了对包括家族金融资本、家族人力资本、家族文化资本和家族社会资本在内的家族资产负债表的管理。

　　1.金融资本管理

　　家族办公室通过对家族物质财富的集中管理，将分布于多家银行、证券公司、保险公司、信托公司的家族金融资产汇集到一张家族财务报表中，通过遴选及监督投资经理，实行有效的投资绩效考核，实现家族资产的优化配置，同时，统筹管理日常的家族财务事项，如风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管理。

　　2.家族文化管理

　　家族办公室具有守护符合家族目标的家族生活的职能。家族办公室需要参与家族治理工作，起草家族宪法和家族协议；组织家族活动，筹办家族会议与家族仪式，处理档案管理、礼宾服务、管家服务、安保服务等家族日常事务；选拔及管理训练有素、值得信赖的贴身工作人员（例如管家、司机、厨师、勤务人员、保镖）。对于在全球拥有多处住宅、艺术品收藏、私人飞机和游艇的家族而言，家族办公室还需有效管理家族成员的衣食住行。

　　3.人力资本管理

　　家族办公室通过对不同年龄段家族成员的持续教育，提升家族成员的能力与素质。下一代培养和传承规划是家族办公室的工作重点，需要对下一代家族成员的正式大学教育、实习和工作进行系统规划，并结合家族战略目标、家族结构、产业特征、地域布局等因素进行前瞻性的传承规划。

　　4.社会资本管理

　　家族办公室负责包括家族慈善基金的规划和慈善活动的管理、家族社交活动及家族声誉等社会资本的保值增值，重要的关系网络也需要在家族办公室的帮助下进行持续的浇灌和系统的管理。

（责任编辑：家族办公室https://www.familyofficeschina.com/）