家族办公室正在转向虚拟办公模式

家族办公室正在转向虚拟办公模式

家族办公室正在转向一种更加虚拟的办公模式，以降低成本，利用日益萎缩的人才基础。

在过去几年中，随着许多婴儿潮一代达到退休年龄并希望管理他们积累的财富，家族办公室的数量大幅增加。家族办公室让它们可以在监管机构和那些可能想伤害它们的人眼皮底下做这件事。

但是，虽然办公室的数量急剧增加，但在这些办公室工作的人才库却没有增加。这引发了家族办公室之间争夺最优秀人才的竞争，进而推高了成本。

总部位于百慕大的艾派克集团(Apex Group)的家族办公室产品主管卢西亚?帕查德(Lucia Perchard)表示:“家族办公室正在寻求加强团队，确保他们在进入时做好了准备。”“(针对这些个人的)价格开始在全体员工中飙升。”

洛杉矶Pathstone独户理财室负责人约翰·埃尔梅斯(John Elmes)在他合作的家族办公室也遇到了类似的问题。虽然成本在上升，但很难找到更多合格的人才，包括许多更高层次的职位，如首席执行长、首席财务长、首席投资长和律师。

家族办公室一直在寻找降低成本的方法，同时保持高水平的服务。他们通常会考虑两种主要模式。

第一个是单家族办公室，让家族对自己的财富拥有重要的控制权，并帮助他们保持一定程度的隐私。这个模型的问题在于它会限制他们的投资选择。

第二种是多家族办公模式，两个或多个家庭可以汇集他们的集体资产，获得更多的投资和资源，并分担成本。缺点是，如果办公室中有其他家庭成员，并向他们提供投资建议，就可能触发向SEC的注册要求。此外，主要客户可能会因为涉及其他家庭而失去隐私感。

近年来，一种解决费用问题的方法越来越受欢迎:外包并减少内部人员的数量。

“最近的趋势是试图缩减(这些成本)并外包，”埃尔梅斯说。

通过外包给特定的供应商，家族办公室可以获得各种服务，降低成本。

总部位于卢森堡的IQ-EQ美洲私人财富主管达雷尔·金(Darrell King)表示:“如果你找到一家外部供应商，它拥有一整套支持家族办公室基础设施和管理的服务，你基本上可以立即获得所需的专业知识。”

IQ-EQ、Apex和Pathstone等许多公司都为家族办公室客户提供各种服务，以处理运营办公室的日常事务。总部位于芝加哥的RSM US家族办公室私人客户服务和全国税务主管汤米·赖特(Tommy Wright)表示，他的公司也提供这些服务，他和同事们一样，也看到了外包的趋势。

“家族办公室可能会决定，他们厌倦了所有这些员工，厌倦了管理这些员工的所有麻烦，他们将把各种职能外包给外部供应商，”他说。

技术也加速了这些趋势，特别是在最近的大流行之后。在新冠疫情最严重的时候，许多人逐渐习惯了远程工作的想法，公司意识到他们可以从一个不局限于一个地理区域的更大的人才库中汲取人才。例如，他们可以通过视频会议与员工一起工作，但仍然保持以前的密切关系。

外包还让家族办公室可以将某些他们不想处理的任务移交出去，比如合规、薪资甚至投资(如果他们没有选择、监控或跟踪证券的资源)。第三方经理可以在家族办公室保持独立性的同时，根据家族办公室的需求，确定新的、独特的投资。

金说:“我们现在看到的更多的想法是，保留由家族成员组成的核心团队和值得信赖的人员组成的独户办公室，但将其他部分外包出去，这样就可以在内部做出决策。”“这成为一种非常有吸引力的、高效的资源利用方式。”

与此同时，家族办公室可能不想把所有事情都外包出去。例如，他们可能会担心第三方所做的工作的质量，特别是当涉及到合规性的时候。监管机构不会区分第三方的错误和家族办公室本身的错误。金表示，家族办公室在与任何外部公司接触之前都应该进行彻底的研究。

他说:“在选择公司时，你必须进行自己的尽职调查，以确保公司在所需资源的情况下运营，并合规运营。”

赖特说，在某些情况下，家族办公室会避免与第三方合作，因为他们对在家族办公室工作多年的员工很忠诚。但他说，在很多情况下，这种忠诚会影响合理的判断。

“我们的客户将依赖于对自己错误的忠诚，而不是拥有先进的最新财务和内部控制，并监督这些控制……还有治理，”他说。

在这些情况下，当这些员工不工作或故意欺骗办公室时，必须花费额外的时间和金钱来确定发生了什么和造成的损害。

通过与第三方合作，办公室或许可以避免所有这些混乱。