香港和新加坡正在采取哪些措施来赢得亚洲家族办公室的青睐

香港和新加坡正在采取哪些措施来赢得亚洲家族办公室的青睐

香港和新加坡正在采取哪些措施来吸引家族办公室到香港——这些竞争司法管辖区近年来经历了充满挑战的时期，同时仍然是该地区重要的金融市场？例如，新加坡推出了可变资本公司 （VCC） 制度，以吸引财富管理机构，而香港仍然拥有重要的股票市场和首次公开募股的位置——财富管理机构追踪的重要流动性事件。

处理此类问题的是离岸律师事务所 Harneys。 新加坡合伙人 Nicola Roberts 和香港高级合伙人 James Granby 研究了其中的利害关系。

近年来，亚洲的超高净值家庭更加关注继承规划和代际财富管理。家族办公室的兴起是这一趋势的一部分，仅从 2017 年到 2019 年，亚洲单一家族办公室的数量就增加了 44%。

家族办公室是亚洲财富管理行业一个充满希望的增长领域。根据瑞士信贷的数据，全球约 39% 的财富来自亚洲，而位于亚洲的家族办公室比例要小得多，约为 19%。这种差异可以通过该地区许多超高净值人士仍然是第一代这一事实来解释。然而，显而易见的是，家族办公室的数量将继续增长，为亚洲主要金融中心带来巨大机遇。

香港和新加坡政府都试图利用这一趋势，将各自的城市定位为亚太地区卓越的家族办公室中心。这两个司法管辖区各有所长，都表达了吸引家族办公室的愿望，并制定了立法以增强其在这方面的吸引力。

在纸面上，由于其作为通往中国的门户的独特地位，香港可能被认为是这两个竞争者中更强的一个。香港的超高净值人口密度经常位居全球前列，2020 年将超过 9,500 人。再加上大湾区其他地区的超高净值家庭人数增加了 10,000 户，增长潜力显而易见。

自 2020 年以来，香港政府推出了一系列旨在促进家族办公室增长的措施和举措。2020年11月，在政府的支持下，独立的家族办公室行业团体——香港家族办公室协会成立。随后在 2021 年 6 月，投资推广署部门成立了一个专门的政府团队，以促进香港成为家族办公室的枢纽。最近的立法变化也旨在吸引家族办公室，特别是引入有限合伙基金和改变离岸基金的税收。

最近，财政司司长陈茂波在 2022 年 2 月 23 日的预算演讲中宣布，对由单一家族办公室管理的符合条件的家族投资实体提供税收优惠。虽然政府尚未提供有关特许权范围的进一步细节，预计将于 2022/23 年生效，但此举突显了将家族办公室吸引到香港的持续承诺。

新加坡拥有香港作为潜在的家族办公室中心的许多优势，包括成熟的金融服务业、信誉良好的法律体系和一流的专业服务渠道。其政府还公开向考虑在亚洲设立的家族办公室寻求业务。新加坡政府于 2019 年 3 月成立了家族办公室发展团队，以提升该市作为家族办公室中心的地位，随后财富管理研究所在政府支持下于 2021 年启动了全球亚洲家族办公室圈。

香港和新加坡在各自尝试成为亚洲领先的家族办公室目的地方面将取得多大成功还有待观察。然而，这两个城市的政府都愿意为其不断发展的家族办公室行业提供支持，这些行业在未来十年的增长潜力几乎是无限的。两个城市之间长期存在的竞争，至少在这种情况下，不是零和游戏，最安全的预测可能是，在这两个地方，家族办公室将成倍增长，成为财富管理业务的重要组成部分。

亚洲家族办公室未来的增长前景也为离岸专业服务提供商提供了机会。家族基金通常在开曼群岛或英属维尔京群岛设立，因为这两个司法管辖区都提供有利于继任计划的结构。特别是，家族经常发现 BVI VISTA 信托、Cayman STAR 信托以及 BVI 或 Cayman PTC 结构等结构是可取的，因为它们允许家族保留对该结构的有效控制。离岸司法管辖区在保护隐私和机密性方面也得分很高，这对超高净值家庭来说可能很重要。

英属维尔京群岛和开曼群岛等离岸司法管辖区也处于前沿发展的前沿，未来可能与家族办公室更加相关。其中包括使用 BVI VISTA 信托或开曼基金会公司投资于数字资产，如加密货币，或使用 SPAC 结构，也称为“空白支票”公司。

亚洲的家族办公室将继续增长，这对香港和新加坡来说都是一个令人兴奋的发展。两国政府通过立法和其他举措促进和促进这种增长的意愿很重要。由于其灵活性和创新能力，离岸结构将继续与亚洲现有和新的家族办公室相关。