家族办公室敦促家族办公室应对经济、监管、社会和技术方面的混乱局面

家族办公室敦促家族办公室应对经济、监管、社会和技术方面的混乱局面

家族办公室——支持全球最显赫家族的宗旨、遗产和抱负的组织——需要加快努力，适应和转变其战略和业务，以应对全球经济、社会、监管、地缘政治和技术的快速变化所带来的一系列干扰。根据安永最新的单一家族办公室研究。

该研究调查了全球12个国家的250多家SFO的观点。报告还探讨了SFO在应对与财富和监管等问题相关的前所未有的变化时优先考虑的挑战和机遇；数字转换；风险和声誉；战略和治理。

许多家庭及其SFO的一个热门话题是，将价值和目标的定义扩展到传统绩效指标之外，以包括环境、社会和治理（ESG）标准，以及对人力资本、社区、客户和利益相关者的影响。根据这项研究，83%的受访者表示，他们认为跟踪非财务指标确实很重要，但只有30%的SFO受访者采用传统财务指标以外的任何重要业绩衡量指标。

调查显示，SFO正面临越来越大的压力，要求它们改善业绩，超越传统的财务指标。35%的受访者提到了来自消费者的压力，34%的受访者指出Z一代的影响力越来越大，32%的受访者强调竞争对手采取的行动，28%的受访者表示，他们受到了非金融和气候信息披露新规的推动。

该研究还强调，超越传统的金融措施会带来好处。58%的严重欺诈办公室受访者在很大程度上监控了非财务指标，他们的表现也超出了他们的预期——这一比例远远高于那些没有监控非财务指标的受访者。

总体而言，SFO受访者正在采取行动，寻求更多样化的战略和强大的治理框架，以帮助确保实现其雄心。在社会责任方面，44%的SFO受访者表示，他们现在积极排除与他们的道德和价值观相冲突的投资；同样数量的受访者计划在未来12个月内进行社会或环境投资。

尽管存在监管方面的担忧，SFO已经准备好进行转型

研究表明，SFO对当前的一些监管问题感到担忧。53%的受访者担心对全球透明度和信息交换的要求日益增加，48%的受访者表示，跨境纳税合规的复杂性对他们造成压力，46%的受访者指出，他们担心COVID-19大流行后监管不确定性增加。特别是，由于许多家庭成员经常跨境旅行，72%的SFO受访者强调了对远程工作潜在税收影响的担忧。

随着世界各地的司法管辖区越来越多地利用税收政策和透明度举措来解决更广泛的经济和社会政策问题，该研究调查了SFO准备在多大程度上进行转型。调查显示，64%的受访者对其税务业务的高绩效不自信，受访者指出了流程、人员、技术、成本管理和风险监控方面的问题。

检查SFO的数字化和安全方法，研究显示，74%的受访者都曾经历过网络被破坏，近年来，然而72%没有网络事件的计划，61%没有流程来检测它违反，让他们暴露于未来的攻击。展望未来，81%的受访者确实计划采取行动，表明他们将在未来两年内投资三种或更多的数字技术。

在被问及更广泛的风险管理时，只有49%的SFO受访者表示，他们相信自己拥有识别即将到来的风险所需的流程，而31%的受访者承认，其机构面临的风险决策没有在最高层做出。

安永全球税务副主席凯特·巴顿表示：“全球税务格局正在发生翻天覆地的变化。在COVID-19大流行和其他经济压力的影响下，世界各国政府正在寻找新的收入来源。除了全球税制改革带来的巨大影响外，SFO还必须关注税务当局日益加大的数字化举措、税收可持续性问题以及远程工作带来的税收后果。SFO自己也承认，他们的税务运作没有达到应有的效率。他们知道他们还可以做更多的事情来改进他们的技术和流程，甚至做得更多。此外，对透明度的要求越来越高，对于同样热衷于保护隐私的SFO来说可能会很困难，但关键是他们要找到一种适应方式，以履行自己的义务，改善自己的运营方式。”

安永全球私人税务主管史蒂文·舒尔茨（Steven Shultz）表示：“对于全球领先的家族办公室及其支持的家族而言，这是一个充满深刻挑战和机遇的时代。在前所未有的经济、社会和地缘政治力量基本上超出了SFO控制的背景下，SFO面临着一系列令人清醒的战略、技术、监管和运营中断。通过支持他们适应这些趋势，保护他们的遗产是至关重要的。

“很明显，这些变化既带来了挑战，也带来了机遇，但为了有效应对这些变化，SFO需要现在就采取行动。税收及其他领域监管变化的惊人速度要求SFO学会快速适应；面对快速的数字化，他们需要重新审视自己的技术和防范网络犯罪的措施。面对声誉风险和日益增长的威胁，SFO需要仔细审视自己的风险管理做法，以确保它们稳健；说到战略和治理，再怎么强调非财务指标的重要性也不为过。”