家族办公室私人客户不断发展的格局

家族办公室私人客户不断发展的格局

拉丁美洲企业继续加强其国际影响力。因此，许多根植于拉丁美洲的成功家庭和个人现在都在美国占有一席之地。这些家庭和个人越来越需要法律建议，以保护他们的投资、计划公司内部的企业继任以及做出合理的遗产规划决策，以及其他关键选择。Willkie 合伙人兼芝加哥 Willkie 私人客户集团主席 Barbara Grayson 让我们深入了解她为高净值个人和家庭、家族企业、家族办公室和慈善组织提供咨询的丰富经验。

1. 您认为 Willkie 如何为拉丁美洲的私人客户提供服务？

近年来，许多富裕家庭已将其家族办公室和投资移至美国。其中一些举措是出于担心他们将成为不公平的目标并且他们的资产将被没收的担忧，例如当墨西哥在 2019 年通过一项法律时，该法律将逃税列为一种有组织犯罪，可以证明没收资产是正当的——甚至在法官面前裁定指控的有效性。这些家庭被美国信誉良好的银行系统和相对稳定的政治所吸引。此外，许多拉丁美洲家庭的家庭成员在美国居住或拥有资产，这使得美国的税收制度具有相关性。Willkie 可以帮助建立家族办公室，为其业务和财富制定治理继任计划，构建有利于美国人的遗产计划，以便美国

2. Willkie 在私人客户领域与其他公司有何不同？

我们拥有非常强大的私人客户业务，在芝加哥、洛杉矶和纽约设有私人客户律师。作为一个整体，我们代表 30 多个亿万富翁家庭和许多其他拥有大量资产的家庭。我们与私人客户和家族办公室的合作深入而广泛——我们在所有权结构（信托和遗产）、商业利益（运营公司、投资、房地产控股等）和慈善事业的三个核心领域提供咨询服务。我们发现，所有权、商业利益和慈善事业的交集需要一支经验丰富的律师团队，他们具有实施涉及私人财富的独特长期战略所必需的广泛经验。我们的私人客户业务的核心是提供税务、遗产、商业规划、继任规划、为高净值个人和家庭，以及他们建立或控制的家族办公室、私人信托公司、企业、慈善组织和信托提供慈善咨询服务。也许同样重要的是，我们拥有独特的视角来为我们的客户提供咨询并帮助他们在所有参与领域做出重要判断；我们基本上是我们私人客户值得信赖的顾问，并已成为那些拥有非凡财富的人的目的地实践。然而，我认为让我们与众不同的是威尔基的其他人。Willkie 平台令人难以置信，这意味着除了传统的遗产规划外，我们还可以在客户面临诉讼、大型公司交易、重大投资、

3. 当今私人客户的主要趋势是什么？ 2022 年的前景如何？

我们经常谈论税收，但对许多私人客户来说，最重要的是他们的遗产以及他们为后代留下的东西。这意味着继任规划和实施可持续治理结构是我们所做的最重要的工作。由于我们在代表多代家庭方面的经验，我们看到了结构在实施数十年后如何进行测试，这使我们能够更好地为正在设计或更新自己的继任和治理结构的客户提供建议。从历史上看，相当公开地，第三代失去了许多财富，私人客户正在仔细规划和设计结构，以试图避免这种结果。另一个趋势是私人客户的运作越来越像私人股本或风险投资公司，并直接投资于成长中的公司，这意味着他们需要更广泛的 Willkie 平台的专业知识。我认为这些趋势将在 2022 年和未来很多年持续下去。

4. 与私人客户合作与与企业客户合作有何不同？

与私人客户合作涉及了解家庭动态和财富的人性方面。这项工作非常受关系驱动。我们正在与他们讨论他们家庭生活中一些最关键点的影响——婚姻、离婚、兄弟姐妹和表亲关系、出生、继？？子女、衰老、死亡的影响、他们的企业领导层变动等。世界上最好、技术上最正确的税务和企业规划可能不适合客户的家庭及其治理和继任目标。例如，当私人客户出售一家公司时，他们可能更关心某些家庭成员继续在继任公司担任就业和管理职务，而不是绝对售价。其他私人客户可能更关心员工的待遇或对社区的影响。在遗产规划方面，谁控制财产的问题可能比经济问题更重要，某些信托结构可能会在不经意间造成幸存配偶和后代之间的家庭关系紧张。

5. 关于律师为私人客户所做的工作，您希望人们了解哪些事情（人们不知道或不理解的事情、误解等）？

我们为私人客户所做的工作不仅仅是起草遗嘱。我们经常担任富有和有影响力的家庭的总法律顾问。遗产规划和所有权问题很重要，但我们是战略顾问，帮助他们应对世代相传的财富挑战。