Union Bancaire Privée 的亚洲财富管理首席执行官定义并完善正确的商业模式以取得成功

Union Bancaire Privée 的亚洲财富管理首席执行官定义并完善正确的商业模式以取得成功

亚洲的财富管理不断发展，今天的世界与一年前所面临的环境大相径庭。7 月的 Hubbis 数字对话讨论汇集了专门研究该地区的财富管理领导者小组，以分析当前环境、考虑关键挑战并讨论未来增长战略。私人银行 Union Bancaire Privée (UBP) 的亚洲财富管理首席执行官迈克尔·布莱克 (Michael Blake) 就是其中一位专家。他告诉与会代表，在亚洲，总部位于瑞士的 UBP 如何坚持其为私人客户提供定制投资建议的愿景。他报告说，中国也是一个重点，UBP 在海南成立了新的基金管理公司，为中国大陆投资者提供国际投资机会。

布莱克在评论开始时同意一位小组成员的观点，即私人财富在亚洲继续快速增长，这转化为该行业的重大机遇，因为大部分财富仍然是自我指导或未投资，而不是由专业管理。

UBP坚持自己的立场

“虽然机会仍然很大，但长期存在的问题是如何抓住这种潜力，”他观察到。“在亚洲，UBP 看到全球投资建议的需求持续强劲，我们主要从香港和新加坡的国际金融中心提供这些建议。尽管该地区的国内市场规模庞大且增长迅速，但它们也可能很复杂，需要精心设计的方法。看看中国——潜力很大，但许多专注于昂贵的陆上建设的外国金融服务公司并没有获得有意义的市场份额。”

现实的目标

他强调，财富管理行业的领导者必须不断提升他们的价值主张、产品和服务。“敏捷仍然是口号，”他评论道。

因此，布莱克表示，UBP 对自己的立场非常客观，并严格分析了自己的利基所在。“我们专注于希望通过 UBP 投资超过 1000 万美元的客户，我们与经验丰富的 RM 和投资专家合作，他们具备为此类客户提供建议所需的技能，”他解释道。“我们提供的环境将家族办公室的灵活性与全球银行的投资平台和资产负债表相结合。”

未来潜力巨大

他报告说，最近几个月前往迪拜、香港和新加坡的主要财富管理中心，他对潜力持乐观态度。“在可预见的 18 个月内，这些中心将迎来一个非常有趣的阶段，未来将继续增长。”

至于客户本身，布莱克观察到每个人都有一套独特的期望。“我们可以概括地说，他们希望保全和增长他们的财富，”他说，“但这项业务的美妙之处在于客户的个人投资需求。该行业面临的核心挑战之一是管理这种差异化，同时实现必要的规模以实现盈利增长。”

三大核心主题

他详细阐述了这些评论，并指出当他与客户会面并询问他们对财富管理公司的期望时，通常存在三个共同主题。

“首先，他们重视与客户关系经理的长期、值得信赖的咨询联系，当这种联系紧密时，客户会坚持使用该人，”他报告道。“其次，他们寻求私人银行的财务实力和稳定性，尤其是在不确定性加剧的时候。第三，他们寻找符合他们需求的定制投资策略。”

UBP 的“神奇”成分

他解释说，这第三个要素是作为财富管理机构的 UBP 可以添加其“魔法酱”的地方。“说起来很容易，但为客户提供定制的投资策略需要持续关注，”他告诉与会代表。“我们选择成为专业的财富管理公司，基于对客户投资目标和个人情况的透彻了解，为客户提供高度接触的解决方案和建议。我们的目标不是大容量、低接触、数字优先的服务。”

离岸将继续蓬勃发展

布莱克还反驳了一些人所支持的国际离岸金融中心（IFC）已经过时的理论。“有些人可能会说，随着世界数字化，从任何地方提供建议和专业知识，国际金融公司将陷入困境，”他说。“我从根本上不同意这种观点。”

他说，迪拜、香港和新加坡这三个金融中心都受益于各自的腹地，例如新加坡的东盟地区，或香港的北亚和中国。

拟人化的坚固性

“他们都享有成熟而强大的商业基础设施和法律框架，拥有坚实的金融服务专业知识基础，并得到专业服务支持。相对而言，香港、新加坡和迪拜都具备确保作为区域财富管理中心持续成功的条件。”

他补充说，作为总部位于瑞士的财富管理公司，UBP 将继续扩大在这些中心的业务。“我们为客户提供跨司法管辖区的投资服务，无论客户选择从香港、新加坡还是迪拜获得服务，我们的工作都是提供这些选择，并提供全球财富管理机构的专业知识和能力，”他解释。

他说，UBP 的许多高净值人士、超高净值人士和家族办公室客户的投资方式是跨司法管辖区的。“我们看到我们的主要客户对 UBP 在每个司法管辖区提供专业知识和预订服务的需求持续强劲，”他概述道。

Blake 通过重申他认为 UBP 在扩大该银行在亚洲的活动和业务方面的机会来完成他的观察。

他解释说：“我们特别看好香港和新加坡家族办公室的增长，我们看到这两个中心对资产治理、财富治理和专业家族办公室服务的需求强劲。”

他报告说，中国也是一个关键优先事项。他告诉与会代表，UBP 最近在海南省成立了一家新的实体，这是一家拥有合格境内有限合伙执照的私募基金管理公司，这增加了 UBP 在上海的长期存在。

“通过我们在海南的新办事处，我们将能够为国内合格的投资者提供更多的离岸投资策略，”他报告说。“在中国，我们看到了向国内投资者提供离岸资产配置专业知识的明显机会。”

可能的任务

更广泛地说，他补充说，财富管理行业的基本面仍然具有吸引力。“财富在亚洲的持续积累速度比世界其他任何地方都快，而且其中大部分都没有经过专业管理。我们看到对准备提供适合亚洲的投资解决方案的瑞士家族拥有的专业财富管理公司的持续需求。尽管市场环境充满挑战，我们继续看到北亚和南亚市场的外部现金流入正。

他的结束语谈到了 UBP 在该地区处理客户关系的方法。“我们知道亚洲的客户倾向于与许多顾问合作。UBP 的目标是成为他们值得信赖的主要顾问，成为客户讨论当前以及越来越多的下一代投资策略的第一人。这是我们必须继续衡量自己的高标准。”