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规模较小的私人银行正在走下坡路

规模较小的私人银行正在走下坡路 2020年,瑞士小型私人银行遭遇5年来首次资金净流出,普华永道(PwC)的一项研究表明,压力将持续,不久的将来将出现一波整合浪潮。 2020年,私人银行部门受到COVID-19大流行的打击。但市场从疫情最初的冲击中迅速复苏,仍帮助它们管理下的资产规模增长了2.8%,与其他受影响更严重的行业相比,这是一种帮助。 这是普华永道瑞士新《2021年私...
2021-10-14 11:53 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

规模较小的私人银行正在走下坡路

2020年,瑞士小型私人银行遭遇5年来首次资金净流出,普华永道(PwC)的一项研究表明,压力将持续,不久的将来将出现一波整合浪潮。

2020年,私人银行部门受到COVID-19大流行的打击。但市场从疫情最初的冲击中迅速复苏,仍帮助它们管理下的资产规模增长了2.8%,与其他受影响更严重的行业相比,这是一种帮助。

这是普华永道瑞士新《2021年私人银行市场更新》的关键发现之一。但该报告也显示了小型企业和大型企业之间的反差。

小银行遭受

尽管商务旅行和面对面的客户会议完全停止,该行业去年仍设法维持了3.1%的净新资金增长,这是10年来的最高增速。规模较大的银行实现了强劲反弹,五年期间利率从- 1.1%上升至+ 3.4%。这部分是由于他们的全球存在,特别是在拉丁美洲和中东不断增长的市场。这也得益于他们在危机时期的金融实力和稳定性。

大型银行还拥有更多的技术资源,能够更好地应对不断变化的环境。同样的原因也导致了小银行在2020年报告的净新资金流出为2.8%,普华永道预计这一趋势将持续下去。

利润压力

普华永道瑞士资产与财富管理与交易主管Martin Schilling表示:“我们相信,由于瑞士银行业的激烈竞争,净佣金收入在未来几年将会下降,净息差将保持在当前的低水平。”

私人银行的利润率压力令整个金融行业面临压力,导致2020年营运利润率降至创纪录的82个基点。较低的净利息收入显然对银行业备受关注的成本收益比率(cost-income ratio)构成负面影响,该比率升至85%,其中很大一部分由大型银行承担。

六个交易

由于受管理的私人银行客户投资不在资产负债表上,私人银行的风险加权资产水平较低,这导致监管股本回报率较高。在大中型银行继续弥补资本成本的同时,小型银行却在不断破坏股东价值。

因此,整合压力将继续加大,尽管去年整个私人银行业的并购活动放缓。有六笔交易(见下文),主要是拥有超过22亿美元资本的中型银行。鉴于小型银行所面临的强劲且持续的盈利压力,它们预计将在未来走在前列。

规模较小的私人银行正在走下坡路

关于这份报告

《2021年私人银行市场更新》是由普华永道瑞士公司第八次编制的。该报告涵盖了瑞士82家私人银行、6笔已完成的并购交易和75项关键绩效指标(kpi)。它汇集了过去16年的数据,提供了该行业发展和趋势的当前图景。

文章:规模较小的私人银行正在走下坡路

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