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为什么印度家族办公室正在向海外转移

为什么印度家族办公室正在向海外转移 随着该国下一代富人考虑全球资产类别以实现业务或个人财富多样化和增长,印度家族办公室正在向海外转移。 Dinesh Hinduja 家族办公室负责人、Aikya Connect 创始人兼董事长 Jai Rupani 表示,家族办公室通常设立在能够找到当地特许会计师和法律专业人士的地方,这是一个受邀网络高级投资专业人士在这一类投资中。 但他说,他们已经开始跨司...
2022-07-14 10:19 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

为什么印度家族办公室正在向海外转移

随着该国下一代富人考虑全球资产类别以实现业务或个人财富多样化和增长,印度家族办公室正在向海外转移。

Dinesh Hinduja 家族办公室负责人、Aikya Connect 创始人兼董事长 Jai Rupani 表示,家族办公室通常设立在能够找到当地特许会计师和法律专业人士的地方,这是一个受邀网络高级投资专业人士在这一类投资中。

但他说,他们已经开始跨司法管辖区多样化。“现在我们看到在新加坡或迪拜设立了更大的家族办公室,”他说。这取决于富裕家庭认为哪个地方“适合访问”。另一个这样的目的地是伦敦。

据估计,印度至少有300 个家族办公室,每个管理资产的平均资产为 1 亿美元,其中包括拥有数十亿资产的家族办公室。 德勤合伙人 Vijay Dhingra 表示,他们通常会考虑没有重大资本管制、外汇可自由交易、没有遗产税或遗产税以及所得税处于合理水平的海外司法管辖区。垂直处理其家族办公室

根据鲁帕尼的说法,在迪拜设立了许多家族办公室来管理资金,但根据伊斯兰教法,更多的资金仍存放在新加坡银行中。他说,一个团队可以设在迪拜以外,花旗银行、摩根大通或瑞银等全球银行之一在新加坡管理资金)。

“迪拜零税,你不必根据新加坡所得税法第 13 条提出申请,”他说。

Dhingra说,新加坡所得税法确实为家族办公室赚取的某些收入提供了减免,但这并不意味着这是人们唯一去的地方,他说。

鲁帕尼说,新加坡有几项不同的规定,具体取决于引入的资金数量——13R 用于较低资本,13X 用于较大资本。“然后你会获得优先的税收减免......它带有一定的期望,你会在新加坡花一些钱,当公司在那里成立时你会雇用一些新加坡人。有相当多的法律规定,而且非常严格……[和]文书工作。”

为什么家族办公室正在寻找海外

Dhingra 说,企业主正在将风险分散到不同类别的资产中。

“我可以根据印度的外汇法直接从印度投资,也可以在印度设立一个结构化的办事处,”他说,“但有时没有足够的人才能够了解印度以外的市场。”

鲁帕尼同意管理印度家族办公室的“专业投资经理稀缺”。

通常,家族办公室的成本结构在 0.8-1.2% 之间变化,具体取决于管理资产的规模。他说,管理资产较少的家族办公室往往具有较高的成本结构。

“但由于您在其他地方拥有更好的人才,您可能希望在该地区设立家族办公室,这将有助于从该地区做出更好的投资决策,”鲁帕尼说。

根据 Dhingra 的说法,如果家庭成员确实想在海外度过更多时间,那么创造外汇资产也是有意义的,这符合监管框架但不会导致意外所得税。

“一个人可以拥有两个家族办公室。只要他们将其保持在法律框架内,这没有任何困难,” Dhingra 说。人们确实有多个家族办公室。

他说,有一些富人表示,他们需要一个在印度或亚洲用于亚太地区,另一个在欧洲用于欧美投资。“由于不同市场的风险评估方式不同,因此资金分配与一个地区与另一个地区的投资金额有关。”

富裕家庭一直在使用自由汇款计划和海外直接投资在海外进行符合规定的资金。

Dhingra 说,十多年来,人们一直在按照允许的法规向海外汇款,以创造外国资产。印度居民每年可以汇出 250,000 美元,而非居民最多可以汇回 100 万美元。在印度工作的非居民可以汇出当前收入的 100%。

但税收不应该是原因

根据 Dhingra 的说法,印度单一家族办公室从税收目的来看离岸管辖权是没有意义的。 “如果税收是驱动因素,那么那些日子将受到限制,因为每个地区的全球最低税率都将达到 15%,”他说。“对话仍在进行中,这将是一项多国协议。框架已经准备好,在我看来,还需要一两年时间。” 他说,家族办公室应该从他们的投资目标、长期业务或个人成长来看,什么是适合家族的。

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