家族办公室如何为超级富豪管理资金

家族办公室如何为超级富豪管理资金

比尔盖茨有级联投资。David Rubenstein 拥有 Declaration Partners Capital。

对于超级富豪来说，管理他们的资金和记账可能是一个复杂的过程。

监督投资、家族企业、基金会、慈善捐赠、儿童教育、雇佣和支付家庭员工以及预订旅行可能需要一个完整的工资团队——包括简单地监督这组助手和专家的人。

这就是家族办公室的用武之地。这些公司为富裕家庭提供一站式服务，满足他们所有的财富管理需求——从监督家庭经营到提供法律建议，应有尽有。

在一个屋檐下获得所有这些任务的帮助可以简化您跟踪财务和管理投资的方式。

更重要的是，与家族办公室合作有助于确保每笔金融交易都遵循一个有凝聚力的整体财富管理策略。

家族办公室可满足各种需求

与仅提供财务建议的传统财富管理办公室不同，家族办公室提供更多支持，包括保险和税务服务、预算编制、慈善捐赠指导和财富转移。

一些家族办公室还充当其客户的礼宾服务，对潜在员工进行背景调查，计划个人或商务旅行，为旅行或日常保护雇用安保人员，安排私立学校学费支付，并设立慈善计划以筹集资金引起家人的关心。

有两类：与一个人或一个家庭合作的单一家族办公室，以及多家族办公室。

为多个家庭提供建议的办公室的运作方式与为众多客户提供服务的传统财富管理公司非常相似。

这两种选择都提供了相同的基本好处，即通过一个办公室简化资金管理和其他任务，而不是单独雇用各种专业人士，如会计师、房地产规划师和投资组合经理。

如果您经营家族企业，这些服务特别有用，因为办公室提供跨代的一致性和指导。它可以确保继任计划的制定和顺利实施，从而缓解或防止代际交接的紧张局势。

如何评估您是否需要家族办公室

考虑使用家族办公室服务的个人或家庭应该花点时间思考他们究竟需要哪些帮助。

虽然将许多服务整合到一个提供商下很方便，但它的价格却很高。根据多位专家的估计，客户预计与单一家族办公室合作的成本约为公司管理总金额的 1%。

2018年，花旗银行估计由两名专业人员和四名支持人员组成的小型家族办公室每年的运营成本约为 150 万至 180 万美元。

对于不会充分利用家族办公室提供的所有服务的客户来说，这种便利可能不值得付出代价——尤其是对于您将从单一家族办公室获得的定制帮助套件。

如果一个家庭的需求不那么复杂，联合家族办公室可能是更好的选择，适合收入范围更广的家庭。这些公司将管理费用分摊给多个客户，从而降低了价格。

根据一个2021年花旗银行报告，在过去的二十年里，全世界估计有 10,000 个家族办公室。报告指出，家族办公室现在通常可以为拥有 2 亿美元或更多可投资财富的家庭提供服务。