将家族办公室框架带给企业主和注册会计师的客户

将家族办公室框架带给企业主和注册会计师的客户

20 多年来，Konvergent Wealth Partners 和 Integrated Family Office 的 Homer Smith 一直在开发一种客户服务模式，专注于引导高净值企业主从业务和财富的转型中成长。他与会计师事务所广泛合作，帮助他们优化客户的财务和个人生活。

Russ Alan Prince：说说你的公司吧。

Homer Smith：Konvergent Wealth Partners 成立于 2019 年底，当时我离开了一家大型经纪人/交易商，以便更全面地与企业主及其主要专业人士合作。我遇到了来自 Integrated Partners 的 Paul Saganey，他有着相同的愿景，即在注册会计师和顾问之间建立更强大的协作关系，为客户带来更多价值。与 Paul 合作的主要吸引力之一是在 Integrated 开发企业主解决方案和家族办公室实践方面发挥了关键作用。

在过去的 12 年中，我一直将超级富豪（净资产 5 亿美元或更多的家庭）从单一家族办公室获得的许多优势带给净资产 2000 万至 100 美元的家庭百万。虽然家族办公室有很多定义，但对我而言，它只是作为我的客户优化其财务和个人生活所需的专家协调员。

王子：你在客户中的角色是什么？

史密斯：我的职责是深入了解我的客户。我齐心协力，了解对他们很重要的所有事情和每个人，以及这些人将如何受到他们的决定的影响。与我的专家团队一起，我们确定了可以有意义地改善他们的业务或家庭财富的策略和解决方案。然后，我确保他们了解每个提议的策略或解决方案的优缺点，以便他们做出明智的决定。

对于我们的许多客户——尤其是许多富有的客户——我们在帮助他们合法地缴纳更少的税款方面发挥了重要作用——无论是现在还是未来。我们与企业主广泛合作，帮助他们将公司过渡到下一代，或者在他们出售时最大化他们的个人财富。对于我们几乎所有的客户，我们帮助他们保护他们的财富不被恶意和毫无根据的诉讼不公正地拿走。

普林斯：但财富也意味着产生影响。你如何帮助客户做到这一点？

史密斯：我们的大部分客户都希望在他们的社区或整个世界上有所作为。我们向他们展示了他们如何在税收上产生重大影响。总而言之，我们的最终目标是帮助我们的客户优化他们的金融世界和他们个人生活的方方面面。

普林斯：对于一些顾问来说，发展一家伟大的企业可能很困难。您能否就您如何与会计师合作为他们的顶级客户创造价值提供一些观点？

史密斯：我与少数几家会计师事务所合作，为他们的顶级客户提供许多超级富豪使用的相同策略和解决方案，这些客户往往远非超级富豪。换句话说，我与会计师密切合作，帮助他们发现为客户带来更多价值的机会。我和我的团队授权会计师确定可以随着时间的推移为他们的客户节省数百万美元的策略，更好地保护他们来之不易的资产不被不公正地拿走，帮助提高他们的业务价值，并在适当的时候让他们的业务准备好出售来了。

我们与会计师合作的方法首先是确保他们的客户获得非凡的价值。其次，会计师必须挣得更多。与会计师合作的一个重要结果是他们变得更加成功。这采取多种形式，包括定期和可预测地向新客户介绍会计和咨询服务。非常重要的是，我们帮助我们的注册会计师合作伙伴为他们的顶级客户建立自己的家族办公室框架。

普林斯：很大一部分企业家可能会在未来五年左右出售他们的公司。这里有什么机会？

史密斯：在接下来的五年里，许多成功的企业主将出售或以某种方式将他们多年来甚至几十年为业务投入的努力变现。与此同时，有大量资本希望参与这些交易的另一方。

尽管存在所有这些潜力，但我们也知道大多数成功的企业主最终不会对他们的销售结果非常满意。实际上，只有大约十分之一的完成业务出售的业主表示他们对结果非常满意。造成这种情况的原因很可能是缺乏售前企业规划和售前个人财富规划的结合。

在企业方面，企业在识别和降低业务风险或执行一致的增长计划方面做得不够。在个人方面，他们没有做足够的税收计划来最大限度地减少对销售和未来的税收，也没有做足够的工作来构建他们的遗产，以便更容易创造家庭遗产并保护资产免受金融掠夺者的侵害。

利用我们在 Konvergent 和 Integrated Partners 开发的家族办公室框架的专业知识，我们将为这些企业主提供最好的机会，让他们以非常满意的方式退出他们的业务。最重要的是，这些成功的企业主几乎总是最终获得比他们原本获得的更多的钱。

普林斯：对于有兴趣与成功的企业主和富人合作的会计师事务所，您认为有哪些机会？

史密斯：对于企业主而言，注册会计师参与这一历史性财富转移的机会令人难以置信。然而，对于许多会计师来说，利用这个千载难逢的机会将需要对他们的做法进行一些调整。此外，随着全球私人财富的迅速增长，能够将家族办公室框架带给他们的顶级客户的会计师将有最好的机会继续担任他们多年来一直担任的“最值得信赖的顾问”职位。

虽然在许多实践领域，会计师面临压力，但那些与成功的企业主和采用某种形式的家族办公室框架的富裕家庭合作的会计师将会表现出色。他们不仅会为他们的客户做得更好，而且会为他们的公司创造更多的收入。他们也可能会发现竞争几乎消失了。

普林斯：这种方法适合所有注册会计师吗？

史密斯：这种方法并不适合所有会计师。然而，对于那些希望通过与更少、更富有的企业主和家庭合作来发展业务的人来说，未来五年的机会可能会改变他们的游戏规则。