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女性家族办公室服务:女性高管和企业主应该期待什么

女性家族办公室服务:女性高管和企业主应该期待什么 当谈到由家族办公室或联合家族办公室提供的服务时,许多挥之不去的刻板印象仍然存在:只有最富有的家庭才能使用它们那些拥有数亿美元或更多净资产的家庭。它们的存在只是为了管理和投资家庭的金融资产。他们只与族长协商,几乎没有其他家庭成员的参与。 值得庆幸的是,家族办公室服务已经发展。如今,通过联合...
2022-04-12 10:11 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

女性家族办公室服务:女性高管和企业主应该期待什么

当谈到由家族办公室或联合家族办公室提供的服务时,许多挥之不去的刻板印象仍然存在:只有最富有的家庭才能使用它们——那些拥有数亿美元或更多净资产的家庭。它们的存在只是为了管理和投资家庭的金融资产。他们只与族长协商,几乎没有其他家庭成员的参与。

值得庆幸的是,家族办公室服务已经发展。如今,通过联合家族办公室的发展,更多家庭可以使用家族办公室服务。然而,在我的研究中,我发现很少有人能满足成功女性的独特需求和期望。这是一个错失的机会,因为我们有很多人。

根据麦肯锡的研究,女性控制着美国家庭总资产的三分之一——超过 10 万亿美元。随着婴儿潮一代加速财富转移,预计未来十年这一数字将大幅增加。事实上,到 2030 年,美国女性预计将控制 30 万亿美元的金融资产——这一财富转移的规模接近美国每年的 GDP。

即使有如此惊人的财富转移,太多的家族办公室在女性想要和需要的东西方面都错失良机。我活过。在过去的四十年里,我从零开始建立了一家企业,并亲身体验了在管理财富带来的复杂性和可能性方面与女性(包括我自己)产生共鸣的方式。简单地说,这不仅仅是钱。

谈论财富的另一种方式

毫不奇怪,女性谈论和思考金钱的方式与男性截然不同。我发现女性通常更关注金钱的影响,而不是简单地赚更多钱。并不是说维持和积累财富不重要,而是女性更有可能跨代思考财富如何帮助家庭团聚(或可能将家庭撕裂)。我们是长期思考者,希望为我们的家庭和社区以及我们关心的事业创建一个植根于遗产并通过财富产生影响的基金会。这需要一种完全不同的方法,首先要讨论最重要的事情。

传递价值

谈论愿景和价值观应该是女性在与家族办公室(或联合家族办公室)工作时首先进行的对话之一。在深入研究投资策略和遗产规划之前,请先探索财富的最终含义以及它可以实现的目标。对大多数成功女性来说,传承共同价值观非常重要。他们希望他们的孩子、孙辈和其他家庭知道财富从何而来,使之成为可能的价值观,以及他们希望财富在未来能够实现的目标。

他们关心在儿童和年轻人中教授和灌输健康的消费习惯和生活方式期望。可悲的是,第三代经常挥霍大量财富,因为这些对话从未发生过,也从未设定过期望。家庭会议对于开始关于价值观和愿景的对话非常有用。因此,也可以记录您的希望和梦想,或起草一封给家人的信——有时称为道德遗嘱。家族办公室可以提供帮助。

更新目标感

合适的家族办公室也有助于确定最重要的“下一步是什么?” 对于许多女性高管和企业主来说,经营多年的企业已经消耗了她们,这当然是她们如此成功的原因。然而,这可能会支配一个人的目标感。

一旦成功的女性退休或退出企业,这个目标就会突然消失。至少可以说,这可能会令人不安,如果不加以解决,可能会导致生存危机,甚至是抑郁症。定义持续的目标感,或重塑自我,不是一朝一夕的事。我发现至少需要 12 个月的时间来识别、拥抱并为即将发生的事情感到兴奋。

这可能意味着一个新的商业企业,在符合个人激情的初创公司中持有少数股权,或者探索 ESG 和影响力投资。这可能意味着创建一个捐助者建议的基金或一个家庭基金会。也许是把自己投入到最喜欢的慈善机构或事业中的志愿者活动中。当然,有很多选择可以让你重新树立目标感,而家族办公室可以帮助确定什么对你来说最有成就感。

何时考虑家族办公室服务

有时有人问我:“家族办公室服务在什么时候才有意义?” 我认为这与其说是任意的净值门槛,不如说是关于你生活中的复杂程度。对于女性企业主和高管来说,她们的生活已经非常忙于管理自己的业务。加上个人和家庭义务,负担会变得非常沉重。

底线是这样的:当您取得了一定程度的成功,几乎不可能自己管理这一切时,可能是时候探索家族办公室的服务了。家族办公室可以通过协调您的所有顾问来将您的整个财务状况整合到一个全面的战略中,以确保每个人都在同一个页面上工作,将您的目标和需求放在首位。正确的家族办公室服务,专注于女性的独特需求和期望,可以改变世界。

文章:女性家族办公室服务:女性高管和企业主应该期待什么

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