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如何将数字资产与家族办公室对接

如何将数字资产与家族办公室对接 家族办公室将需要更新他们的思维和技术能力,就像他们在数字资产热潮中改变资产配置策略一样迅速。在这里,我们与一位超高净值专家深入探讨了这一趋势。 家族办公室对数字资产最关心的 问题 通常客户提出的第一个问题是,我对数字资产的使用将如何影响我的经营业务和直接投资? 第二个是,我如何保护和投资数字资产和去中心化金融...
2022-04-11 12:51 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

如何将数字资产与家族办公室对接

家族办公室将需要更新他们的思维和技术能力,就像他们在数字资产热潮中改变资产配置策略一样迅速。在这里,我们与一位超高净值专家深入探讨了这一趋势。

家族办公室对数字资产最关心的

问题 通常客户提出的第一个问题是,“我对数字资产的使用将如何影响我的经营业务和直接投资?” 第二个是,“我如何保护和投资数字资产和去中心化金融,并在它们以极快的速度发展时对其进行报告?”

家族办公室也在权衡未来的监管以及美国政府创造以美元为基础的硬币的可能性。

了解包括加密货币、稳定币、代币化和去中心化金融在内的数字资产需要了解这些产品和服务如何改变金融的基本面,从投资和交易到筹集资金。

家族办公室转型

参与这一新经济的意愿是家族办公室更广泛数字化转型的一部分,无论是引入新的数字业务流程,还是寻找管理投资和客户互动的新方法,还是将其投资组合暴露于新的资产类别。因此,掌握流通中的数字资产的主要类型及其所有权责任非常重要。

里纳尔迪认为,家族办公室正处于适应不同金融世界的漫长时期的开始。目前,更广泛的经济正处于建立法定货币替代市场的阶段。政府不能停止印钞,所以人们说他们不会依赖历史价值的来源。问题是替代品已经变成了供需驱动的商品。

一些投资者认为比特币可能正在取代黄金,他们认为货币政策使法定货币贬值,但比特币仍然处于投机货币阵营。

范围广泛的颠覆

Rinaldi 表示,客户越来越多地“涉足”加密货币交易,并开始投资于去中心化金融概念或策略。他们现在开始了解使用区块链技术的软件应用程序,例如以太坊,可以帮助他们创建更好的供应变更管理或用于其他金融或商业用途。物流、文件管理、会计和记录保存是加密货币正在使用的其他领域。

“当金融世界和文件世界之间的交易或运作的能力可用并且当这些部分可以连接时,效率就会产生,中断就会发生,并且可以通过创造更具成本效益或更好的产品来赚钱,”他说过。

高盛(Goldman Sachs)最近的一项调查表明,全球至少 15% 的家族办公室接触到加密货币,大约一半对近期接触感兴趣。最近,越来越多的家庭也在使用加密货币来对冲通胀上升。

超级富豪们也开始转向稳定币作为法定货币的替代品,而作为外国公??民,他们预计自己的货币会贬值。稳定币是与美元、欧元、日元、黄金或其他由储备支持的稳定面额挂钩的虚拟币。

“现在,从税收的角度来看,数字资产被认为是一种无形资产,这会引发各种类型的会计问题,”Rinaldi 说。“每天,我都会收到有关数字资产的询问,无论是关于交易、投资、商业整合还是套利,”他补充道。

构建块

这股兴趣洪流的支柱是去中心化金融或 DeFi,它越来越多地依赖于以太坊、Solana 和 Cardano 等新一代加密区块链技术。

这些复杂的协议正在创建自己的“去中心化交易所”,可以容纳通常由银行执行的各种金融交易和功能。

区块链支持者看到这些平台管理从退休投资组合到保险单的所有内容,以较低的成本交付,欺诈风险要低得多。

代币化:税收方法

Rinaldi 将“铸造”数字资产的税收影响比作照亮了艺术界的代币所有权,与拥有 IP 相比,IP 需要从减值的角度进行审查。他用一对经营艺术企业的夫妇的比喻来证明。

在使用 NFT 交易所发布和出售他们工作的代币化 NFT 并在以太坊中接收付款后,Rinaldi 说税收问题变成了,他们以什么价格拥有以太坊?

“在他们的案例中,货币价格为 4,800 美元。由于以太坊今天的交易价格远低于该水平,他们已经损失了超过 20% 的价值,”他解释说。建议是,考虑出售货币,因为您将不得不为全部金额纳税。

“这是一条你不会凭直觉想到的实用建议,”他说。

新的投资考虑

也出现了在点对点的基础上交易加密证券的机会,而不是通过 Coinbase、Kraken 或 Binance 等交易所。“由于需要代币托管,仍然存在中心化的加密货币交易所,”Rinaldi 指出。然而,他建议“DeFi 将解决这个问题,并且仍然允许出色的代币托管作为一个单独的功能。”

对于那些在数字领域变得舒适的人来说,另一个诱惑是获得创始人级别的初始硬币产品 (ICO) 访问权限。这些虚拟产品让投资者在发行新加密货币的公司中获得股份,并有机会与 Ripple 或 Tether 等其他利润丰厚的代币产品相匹配。Rinaldi 建议说:“这是家庭可以真正拥有自己的地方,也是 DeFi 最能代表风险投资的地方。” “由于大多数加密公司都是注册的有限责任公司或 C corps,一个家庭会像投资普通的私人证券投资一样投资这些工具。”

数字资产

监管 美国对加密货币的监管正在顺利进行,家族办公室正在涉足或寻求增加曝光率。市场的感觉是,SEC 正试图将这些新的数字资产类别放入现有的盒子中,例如 IPO 发行、私募、经纪人/交易商、投资经理、银行和贷方,”Rinaldi 谈到美联储当前的想法和他们的愿望时说盖住繁荣并保持控制。

家族办公室深化分配更令人担忧的是,立法者是否会在 Archegos 事件后监管更大的家族办公室。里纳尔迪相信他们会的。

美元硬币在路上吗?

开发美元的数字等价物应该允许美联储取代实物货币并提高中央会计的透明度和控制力,并可能从源头上引入税收,对每个人都有影响。

投资者的好处是,可替代性和流动性以及分散所有权应该会提高他们交换资产的能力,并使它们更具流动性和可用性。

“同样,以耐心的资本主义着称的家族办公室应该在较长时期内持有有价值的非流动性资产的过程更加顺畅。直接投资资产也正在数字化,因此更容易交换,”里纳尔迪说。

数字资产的估值和报告

投资者仍然可以应用经典的估值技术来确定数字资产的价值,Rinaldi 指出。例如,市场供需动态仍然在很大程度上决定了比特币和其他加密货币的价格,稀缺性、价值和全球宏观经济将继续发挥作用。

总结

家族办公室的总体信息是,虽然数字资产确实提供了引人注目的用例,但投资者必须像改变资产配置策略一样迅速更新他们的思维和技术能力。

文章:如何将数字资产与家族办公室对接

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