《2021年家族财富管理与家族办公室行业洞察白皮书》显示，可持续投资和慈善事业更受重视

《2021年家族财富管理与家族办公室行业洞察白皮书》显示，可持续投资和慈善事业更受重视

12月22日，泓湖百世全球家族办公室在上海发布《2021年家族财富管理与家族办公室行业洞察白皮书 — 全球视野，中国情怀》。根据《白皮书》，新冠疫情阴影下，全球家族财富管理行业仍保持增长态势，内部管理更加高效，并在投资、税务规划、资产保护、二代教育等领域出现了新的趋势性变化。同时，全球高净值人群开始考虑财富的积极影响，可持续投资和慈善事业受到更多重视。

《白皮书》由泓湖家办联合《亚洲银行家》（The Asian Banker）撰写，通过半结构化深度访谈覆盖了亚太和欧美的世界领先的家族财富管理机构，20多家私人银行、家族信托和家族办公室的30多位关键中高层管理人员参与调研。结果发现，

投资方面：鉴于低利率和充足的流动性，家族办公室正在失去对固收产品的信心，对私募股权等能获得更高回报的另类资产的兴趣增加。根据瑞银调研，68%的家族办公室表示，私募股权在它们的另类资产投资中占较高比例。

传承规划方面：从现在到2029 年，价值近8.6万亿美元的财富将面临代际转移，家族将面临财富传承的挑战。大多数家族并没有为顺利过渡做好充分准备，全球家族财富管理机构开始更多参与到协助客户制订长期的财富管理和继承计划，并越来越多地给予家族客户构建财富和有序传承财富的建议。

税收筹划方面：FATCA法案、CRS与反洗钱规则国际化等监管政策推动着世界进入税务透明时代。境内外多家机构的高净值客户对税务筹划服务的兴趣开始逐渐增加，典型的产品有信托、保险和新加坡13CA，13R，13X 等税收规划工具。

影响力投资与慈善方面：利用财富的积极影响开始受到全球超高净值人群更多关注。可持续投资与影响力投资将成为全球家族财富管理行业热点。受访机构已逐步开始为投资团队配备ESG专家，并利用排除法和负面筛选等策略将可持续投资理念纳入投资决策。

随着中国第一批创富者进入守富、传富的阶段，加之“共同富裕”的时代背景，更多高净值人群将投身于慈善事业。调研中，多家机构均推出了相关的慈善规划服务，并通过慈善信托和家族基金会等方式助力超高净值客户实现“财富向善”。

亚洲银行家集团董事和大中华区总裁于思宇认为，目前中国客户在寻求财富增长的同时更加关注对社会的回馈，因此私人财富管理机构应当设立更高的标准、更透明的商业模式以满足客户需求。

泓湖百世全球家族办公室董事长康朝锋表示，当下的家族财富管理行业类似十年前的信托行业，有望在接下来的十年迎来大爆发，因此更需要用开放的心态借鉴西方在家族财富管理行业的经验，同时立足中国国情，为中国股权、中国品牌以及品牌背后几代中国人的奋斗精神做好传承。

在上海交通大学上海高级金融学院吴飞教授看来，随着全球范围内税收透明化和国内税收监管趋严，未来金融领域还会推出更强力度的税收政策，家族办公室应该加强在税务合规方面的服务。另外随着客户年龄、需求变化，中国家族财富管理将从产品导向转向服务导向，在产品同质化的情况下，核心价值将在于差异化服务。

据悉，泓湖百世全球家族办公室为客户量身定制境内外一体化的家族信托、资产配置、慈善规划、法税筹划、国际身份安排、教育留学等全方位的财富传承与家族事务解决方案，团队拥有累计近3000 单家族信托及保险金信托经验，2012年成立了境内第一单在岸家族信托，2016年设立了国内第一批备案成功的慈善信托。泓湖百世持有香港证监会颁发的1、4、9 号牌照，具备全球资产配置能力。

中国稳定的宏观经济环境为家族办公室的良好稳健运营提供了坚实保障，随着“共同富裕”战略推进和中国金融领域法律法规不断完善，中国家族财富管理行业也将迎来历史性机遇。泓湖百世家族办公室认为，中国家族财富管理与家族办公室行业将日臻成熟，助力华人家族基业长青。

来源：周到上海