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让下一代参与家族的慈善事业

让下一代参与家族的慈善事业 许多家庭希望让下一代参与慈善事业。那些尽早进行对话的人能够传达有关其家庭价值观、几代人共同热情的好处以及了解金融知识的重要经验教训。对于那些有兴趣让下一代参与家庭捐赠的人,BBH 合伙人 Kathryn George 和高级财富规划师兼慈善咨询总监 Kerri Mast 最近讨论了如何最好地解决这个问题,我们分享了从谈话中收集到的一些见解。 定时参与...
2021-09-13 10:35 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

让下一代参与家族的慈善事业

许多家庭希望让下一代参与慈善事业。那些尽早进行对话的人能够传达有关其家庭价值观、几代人共同热情的好处以及了解金融知识的重要经验教训。对于那些有兴趣让下一代参与家庭捐赠的人,BBH 合伙人 Kathryn George 和高级财富规划师兼慈善咨询总监 Kerri Mast 最近讨论了如何最好地解决这个问题,我们分享了从谈话中收集到的一些见解。

定时参与和采用的示例策略

Kerri Mast:您认为让下一代参与慈善事业的年龄合适吗?

凯瑟琳乔治:我认为没有合适的年龄,但我确实认为越早越好。当我丈夫和我在他们十几岁的时候正式将我们的孩子介绍给我们家的捐赠者建议基金 (DAF) 时,他们一生都在听我们谈论慈善事业。在我丈夫和他的兄弟们 30 年前失去父母之后,他们创建了一个 DAF 来纪念他们,每年他们都会为一项对他们父母有意义的事业做出贡献。20 年前,这激发了我和我丈夫建立我们自己的 DAF,我希望当我不再在这里时,我的孩子们聚在一起做同样的事情。

KM:我们与家庭合作的方式之一是帮助他们思考具体的策略,这些策略可能适合他们如何或何时与下一代互动。谈谈您对孩子使用的策略。

公斤:当正式向我们的孩子介绍 DAF 时,我的 BBH 客户经理和财富规划师为我的孩子准备了一个演示文稿,我们计划召开会议讨论 DAF 是什么以及我们希望它为我们的家庭做什么。首先,我们展示了 DAF 的财务报表,作为向他们介绍投资和资产配置的一种方式。在分享了 DAF 的细节之后,我们开始谈论我们的家庭使命。为了帮助我的孩子找出他们的兴趣所在,我们使用了一个交互式工具。我们让他们看一本工作簿,上面有一系列关于某些原因的报纸标题和令人回味的图像,并要求他们撕掉与他们交谈的页面。他们都选择了完全不同的原因,但是关于他们为什么选择他们所选择的东西的对话非常有趣。从中走出来,

我们采用的另一种策略是在 COVID-19 大流行期间提出的。我丈夫和我支持一个为将孩子带到纽约市接受癌症治疗的家庭提供服务的组织。他们的收入模式在大流行期间受到了严重影响,因此他们要求常规捐助者提供额外的礼物。我与该组织的负责人进行了交谈,我们为她和我的三个孩子安排了 Zoom,以讨论 COVID-19 如何影响该组织完成其使命的能力。她介绍了该组织的财务报表,并带来了两位医生,他们谈到了大流行对患者获得治疗能力的影响。最后,三个孩子都说我们必须捐款。这是一次很棒的教育经历,

跨代捐赠时处理家庭动态

KM:我们在慈善领域看到的一个有意义的动态与一个家庭试图在确定将他们聚集在一起的共同原因和尊重彼此个性之间取得平衡的尝试有关。您如何看待家庭达到这种平衡?

KG:那可能是一个很大的挑战。我与许多使命非常狭窄的家庭一起工作,有时他们发现,当他们试图将孩子带入慈善事业时,孩子们会抵制,因为他们对同一使命不感兴趣。情况并非总是如此——有时它是有效的——但对于我的家人来说,如果我试图让一个狭窄的使命只专注于我丈夫和我关心的事业,我们的孩子就不会参与其中。相反,我们决定放弃一些控制权,专注于他们的个人利益。我们让他们来并用他们的声音来倡导他们关心的事情。这里没有一刀切的解决方案——这取决于家庭以及他们希望在自己的使命中成为什么样的人。

KM:还有动力动态。当我们邀请我们的孩子到餐桌上分享我们的慈善事业时,往往会出现权力不平衡。即使你给孩子们送钱的自由裁量权,你有没有看到他们不愿意行使这种自由裁量权?

KG:我曾与客户合作,这是一个因素。我见过孩子们根本不想把不属于他们的钱的家庭。这对我的家庭来说不是问题——我的一个孩子实际上想要捐赠的东西比我们想要的要多,我们不得不给他一个预算。这迫使他更加深思熟虑并做出选择,这很重要,因为不仅仅是这个无限的桶。我们也知道孩子们不想继承这笔钱的家庭,我们与他们合作,让父母和孩子一起把钱捐出去。

理解捐赠的代际差异

KM : 在某些情况下,下一代想要参与家族的慈善事业,但他们的想法可能与他们的父母在资助策略上有所不同。你怎么看这玩意儿?

KG : 年轻一代想要更快地做出更大的捐款并花掉慈善车辆,这是一个全国性的趋势。他们正在用慈善基金挑战传统的捐赠式方法模式,在这种模式下,您通常会花费您期望从我们的投资中获得回报。

KM : 你还看到了哪些代际差异?

KG:影响力是我们从下一代那里听到的很多东西。它推动了他们的付出。当我捐赠时,总是关于组织想用捐赠做什么。我不考虑衡量影响,但下一代会。他们想在他们可以看到结果的地方给予一些具体的东西。

KM : 是什么导致了对影响的高度关注?

KG:我认为是社交媒体。我们的孩子以一种在我们成长过程中没有发生过的方式立即了解世界大事。他们更加意识到社区需要帮助,并且他们希望参与其中。慈善事业和影响力投资之间存在如此重叠,我们看到孩子们来了,想要做慈善礼物,但他们把它们当作投资一样对待。他们不仅关心资金流向何处——他们关心投资的内容并期待回报。

围绕家庭慈善事业建立结构以帮助限制冲突

KG:告诉我们家庭使命宣言的重要性。

KM : 一家人为了一个使命而聚在一起非常重要,因为这是让他们继续团结在一起给予的东西。我们看到了构建慈善使命宣言的两种常见方式:面向问题(例如,关注经济适用房)和面向流程(例如,向具有可持续收入模式的组织捐赠)。重要的是要记住,任务不是一成不变的。与我们合作的大多数家庭的使命都会随着时间的推移而演变,以应对他们在社区或需求领域看到的变化,并反映即将到来的新家庭成员。使命应该指导家庭的慈善事业,但事实并非如此。 t 规定它。

KG:我认为这与父母在让孩子参与慈善事业时共同关心的问题有关:如果父母和孩子在他们想要支持的事情上存在分歧怎么办?我儿子想送一些我不明白的礼物,但我与他交流以了解为什么这是一个优先事项。我感谢他的回应,他赢得了我的支持。在试图理解为什么你不同意他们的优先事项,然后理解为什么他们的优先事项是他们的方式时,你通常会发现有一个共同点。

KM:在这种情况下,有时引入第三方来帮助评估该组织作为受助者是有帮助的。这将父母和孩子放在桌子的同一边。但也可能有一些组织在哲学上反对资助,因为它们与你的价值观不一致。我有很多客户让他们的孩子在选择组织时有一定的自由度,但仍然建立了某些参数。

此外,我们已经开始帮助家庭制定影响政策声明,帮助他们以类似于他们看待投资组合的方式看待他们的慈善事业。我们不考虑对某些资产类别进行分配,而是考虑对慈善战略或兴趣领域进行分配。这创造了一个框架,让下一代可以行使他们的自由,但他们不能为所欲为。

沟通是成功的关键,无论你处于谈话的哪个阶段

KM:我们经常将慈善事业视为客户与下一代就财富进行对话的第一个场所。你认为这是为什么?

KG:慈善事业是开始对话的安全场所。这是一种谈论您希望您的财富为您的家庭、社区和世界做些什么的方式。这也是谈论投资、财务报表和预算以及确定优先事项的一种方式。最重要的是,这是谈论价值观的好方法。当你坐下来告诉你的孩子你已经拨出的钱回馈社区时,这是一件非常强大的事情。无论您的家人采取何种慈善方式,围绕您的价值观以及您希望慈善事业实现的目标进行沟通都至关重要。

KM:我同意。就慈善事业而言,最成功的家庭是那些将具有挑战性的话题摆在桌面上,并将对话视为随着时间的推移而发生的。

KG:有时我们从父母那里听到他们已经开始谈话,但下一代并不感兴趣。你认为这是为什么?

KM:这有多种原因。如果与下一代的利益不符的资助有严格的参数,这可能会让他们觉得他们的角色没有意义。在这种情况下,父母可能会考虑为参与创造一种激励措施,例如在资助决策中给孩子一些自由。第二个原因与您孩子的年龄和阶段有关。年轻人可能会专注于他们的教育或在个人和专业上建立自己。如果是这样的话,我们经常看到,如果父母让门敞开着,孩子们就会回来,一旦他们有能力就想参与。

通过慈善事业引导下一代

KM : 被各种组织和个人征集对下一代来说可能会令人生畏。你是如何为你的孩子处理这个招揽问题的?

KG:当我们第一次将我的孩子介绍给家庭 DAF 时,我们仔细检查了他们在邮件中收到的真实邀请。我们解释说您可以提供任何金额;它不必很大。我还保留了邮件中的每个请求,以说明必须做出选择,并且您需要提出一个框架来响应捐赠请求。

KM:是的,重要的不仅是要有一个应对框架,而且对于家庭来说,要建立一个为年轻人提供一些掩护的结构也很重要。这样,如果他们的朋友要钱,他们可以以适当但又不那么私人化的方式做出回应。这可能就像有一个预设的回应一样简单,“我们有一个家庭资助委员会。我很乐意向他们提出您的要求。这些都是我们考虑的事情。”

对于下一代,赠款有多大并不重要。这真的是关于过程——思考他们的价值观以及他们将如何通过慈善事业来表达这些价值观。

文章:让下一代参与家族的慈善事业

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