当前位置:首页 > 资讯 > 行业新闻 > >正文

新加坡如何在家族办公室领域创下新高

新加坡如何在家族办公室领域创下新高 财富所到之处,家族办公室随处可见,伴随着过去几十年亚洲作为全球经济强国的构造崛起,该地区的财富和家族办公室也随之激增。 我们预计这一趋势将持续下去,因为亚洲的基本面为强劲增长做好了准备;推动这一趋势的还有该地区日益成熟的财富,因为我们正处于未来 10 至 20 年间代际财富转移的风口浪尖。 由于亚洲的家族办公室大...
2021-08-25 09:33 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

新加坡如何在家族办公室领域创下新高

财富所到之处,家族办公室随处可见,伴随着过去几十年亚洲作为全球经济强国的构造崛起,该地区的财富和家族办公室也随之激增。

我们预计这一趋势将持续下去,因为亚洲的基本面为强劲增长做好了准备;推动这一趋势的还有该地区日益成熟的财富,因为我们正处于未来 10 至 20 年间代际财富转移的风口浪尖。

由于亚洲的家族办公室大多是第一代或第二代,现在才接近第一次财富转移,这引发了对继任计划等家族办公室服务的需求激增。

在此背景下,新加坡成为许多家族办公室的关注焦点,这些家族办公室是专门管理超高净值 (UHNW) 家族财务(有时是非财务)事务的团队或结构。

根据新加坡金融管理局的数据,2017 年至 2019 年间,小红点家族办公室的数量增长了五倍。

这反映了“新加坡公司”的吸引力:国家强大的法律力量、政治和经济稳定、友好的税收制度和高品质的生活等。随着新加坡强大的区域连通性和驾驭跨文化和跨司法管辖区复杂性的专业知识,越来越多的家族办公室开始将新加坡视为通往亚洲机遇的门户,以及在该地区进行投资的理想中立之地。

大流行是许多超高净值家庭的转折点(和警钟)

家族办公室可能有足够的资本缓冲来摆脱大流行,其财富完好无损,但它们仍然受到其他方面的影响。一方面,Covid-19 引发了他们的脆弱感,无论是死亡率还是资产可能的短暂性。

这促使许多家庭更加重视结构性的长期需求,例如财富保值和治理,这在以前可能不是头等大事。

其次,大流行(连同其间接副作用,例如民粹主义情绪加剧和非同寻常的货币政策)增加了我们即将走向收紧监管制度和提高财富税的世界的可能性。这促使家庭探索更节税的结构选择。

从更积极的方面来看,大流行也促使家庭重新思考他们在社会中的角色。在过去的一年里,我们有更多的客户表达了帮助本国社区的意愿,或者通过资助或指导社会企业(双重底线公司)或设立慈善信托来做好事。

Covid-19 是一个转折点,我们预计它将重塑许多富裕家庭的前进方向。

我们已经看到财富管理的思维方式发生了转变——现在更多的人在计划时考虑到稳定性和长寿,并更广泛地看待他们在商业、金融、家庭和慈善事业的所有四大支柱中的遗产,而不仅仅是前两个过去。

这场大流行还突出了新加坡对这些家庭的吸引力,与本国努力相比,新加坡处理危机的透明度和坚韧以及整个新加坡家族办公室生态系统的敏捷性给许多家庭留下了深刻的印象。

新加坡家族办公室提议的变革性演变

成为家族办公室中心对新加坡来说意义重大。虽然家族办公室可能只直接雇用少数员工,但他们可以通过其广泛的服务和活动套件产生广泛的影响。

这反过来又会引发对生态系统的乘数效应,影响更多的利益相关者和服务提供商,例如资产管理人、托管人、受托人、企业服务提供商、律师和技术提供商,仅举几例——从而为PMET 空间,并可能为新加坡经济设计出巨大的有益成果。

新加坡长期以来一直是这一领域的领跑者,在 2018 年德勤国际财富管理中心排名中仅次于瑞士。在当局的集体承诺和更广泛的生态系统使新加坡成为家族办公室的首选目的地的推动下,它继续快速发展。参照我们的首席投资办公室提出的 IDEA 框架(代表创新者、颠覆者、推动者和适应者),新加坡的家族办公室提议在所有四个方框中都打勾。

创新者:税收是许多(如果不是全部)家族办公室的一个相关问题。新加坡通过引入各种创新的税收激励计划来重振传统框架,以吸引外国家庭在这里开展家族办公室投资活动。其中包括《所得税法》第 13CA 条、第 13R 条和第 13X 条之类的条款,这些条款允许家庭投资工具(在城市国家内外)就指定投资的特定收入享受新加坡免税。

当然,家族办公室在为其家族和资产选择可持续的长期着陆点时,会考虑税收以外的一系列非财政因素。

事实上,在过去几年中,我们已经看到税收减少是一个因素;相反,家庭将优先考虑的因素包括分散管辖风险的能力、强大而透明的法治、接近和连接有吸引力的投资机会,以及拥有大量专业人士的成熟金融中心等。

因此,“新加坡公司”的魅力就在这里发挥作用,因为它为家庭提供了满足所有这些需求的一站式解决方案。

破坏者:传统上,家族办公室被用于家族治理和继承的主要目的。新加坡提供了一个新的角度——居留权,通过为在新加坡进行大量投资的家庭提供就业准证或新加坡永久居留身份的能力,这取决于他们符合资格的家族办公室计划,从而打破了这一局面。

Covid-19 引起了住所问题,因为危机凸显了将我们所爱的人停放在安全司法管辖区的必要性,我们可以预期这种选择对许多家庭来说会有很长的路要走。

推动者:新加坡的家族办公室提议还可以促进社会影响和 ESG 叙事,并可以随着时间的推移帮助发展亚洲的风险慈善事业。这也是星展私人银行强烈关注的空间。

因此,除了与推动新加坡家族办公室在这方面取得进展的主要机构密切合作之外,我们还开展了一系列内部工作——包括帮助客户在做出投资决策时整合 ESG 视角,以及与星展银行基金会合作,致力于培育该地区的社会企业,将社会企业与我们合作的家庭联系起来,以获得风险慈善机会或其他形式的支持。

除了做好事,从长远来看,这也有利于家庭:它建立善意,加强家庭遗产和价值观,还可以帮助具有社会意识的下一代开始在家庭中发挥更大的作用。家族企业。

适配器:适应性至关重要,尤其是在如此快速变化的时代。为此,新加坡金融管理局和经济发展局等主要机构已经证明他们正在灵活地掌握变化。

以家族办公室申请为例——这些通常需要面对面的会议,而当大流行来袭并使旅行陷入停顿时,这是不可能的。作为回应,他们灵活地推出了新的解决方法,例如虚拟面试,以保持业务发展并继续满足这些家庭的需求。

他们在立法方面也是进步的。去年,他们以可变资本公司 (VCC) 制度的形式为多家族办公室推出了一种新的财富规划工具,以利用对新加坡家族办公室提议日益增长的兴趣。

除了提供具有竞争力的框架来构建私募股权投资和扩展家庭继任计划之外,VCC 还有助于简化多个跨境家族的资产管理,并允许他们在未来发生危机时灵活地从一个地区转移到另一个地区。

强劲的增长跑道

我们都必须不断发展以面对今天和未来的相关问题,家族办公室也不例外。我们已经看到“现代”家族办公室的兴起,鉴于其财富日益全球化,它们正在重新审视其结构和计划,并专注于在变革时期保持敏捷。

这可以从在亚洲设立卫星家族办公室前哨的西方家族办公室激增,以及接受将关键投资团队甚至战略家族成员迁往新加坡的选择的家族激增来证明。

鉴于其“新加坡公司”的吸引力,以及其先发制人、调整和为未来做好准备的能力,我们看到新加坡家族办公室前景的强劲发展。

随着财富越来越国际化,家庭越来越分散,新加坡作为一个明显融合东西方文化规范的财富管理中心的实力,无疑将继续吸引全球超高净值家庭的吸引力。

星展私人银行作为“新加坡公司”叙事的关键部分和这些家族值得信赖的顾问,致力于与更广泛的家族办公室生态系统合作,以推动其增长,并为其在全球舞台上的持续上升提供动力。

文章:新加坡如何在家族办公室领域创下新高

网站:家办之家

商业转载请联系作者获得授权,非商业转载请注明出处。

扫码领取家办名单
家办之家创始人微信
家办之家创始人微信