开办家族办公室的10个理由

开办家族办公室的10个理由

一些成功的企业所有者家族，他们觉得自己“比企业更大”。他们意识到，除了家族企业，他们还需要开始关注“家族企业”。许多人都在思考如何演变成家族企业的心态，以及设立家族办公室是否有意义。

这是一个具有挑战性的问题，因为每个家庭都是不同的。然而，在过去30年里，家族办公室交流服务了数百个家庭，我们总结出了开设家族办公室的10个关键原因：

1.教育的主人

家族办公室的关键角色之一是充当教育工作者和导师，让所有者通过正式和非正式的举措，做好成为负责任的财富管理者的准备。

2.业主的财务保障

经济保障对不同的人有不同的意义。但其目标通常是确保家庭成员可以继续追求当前的生活方式，同时优化财富向后代的转移。

3.保密的信息

家族办公室是专门为家族隐私和财务信息安全提供严密保护的受控实体。

4.家庭的延续

随着时间的推移，许多家庭依靠办公室来培养社区意识和家庭团结。家族办公室是所有者维持资产的合作伙伴。

5.金融服务定制

服务菜单、教育产品和定制的财务报告是为客户和客户一起开发的，他们只是为他们需要的东西付费。

6.协调顾问

家族办公室作为一个指挥者，协调许多外部顾问的专业知识和才能——从律师到投资专家——与专门的办公室人员的资源相协调，为家族提供全面的财务支持。没有其他服务提供商能够了解一个家庭的所有谜题——个人历史、价值观、偏好、财务细节和长期目标。

7.财富战略与投资战略的发展

家族办公室的核心目的是制定综合财富战略，协调财富转移、税收规划和投资考虑。最终，它的关键角色之一是成为财务战略的集成商。

8.获取产品和降低费用的购买力

通过集合投资工具，利用集团的购买力，提供获得一流资源的有效途径。

9.利益协调和目标融合

办公室通过评估每个决定对个人和家庭目标的影响，帮助家庭理解和获取共享所有权的好处。

10.受托人与受益人责任之协调

家族事务处提供宝贵的服务，帮助托管人成功地承担管理家族信托和教育受益人的责任。

当一个家庭将这些关键原因中的几个确定为主要目标时，他们就准备好考虑成立一个家族办公室。