恒天财富家族财富传承活动举办 解决企业家财富传承痛点

日前，恒天财富家族财富传承专场——基业长青活动在上海成功举办，当天活动为几十位恒天黑钻客户带去来自百年家族的传承智慧，同时，还分享了《中国家族财富管理报告》，得到客户一致好评。

经济发展催生富裕集体，财富管理需求旺盛

经济总量增加带动社会财富的不断增长，截至2020年6月，中国个人可投资金融资产规模达到180.5万亿人民币，年复合增长率达到11.04%（自2015年12月至2020年6月）。高净值人群规模增长迅速，据中国银行业协会数据显示，2019年中资私人银行服务客户数量为103.14万人，管理金融资产规模（AUM）为14.13万亿元人民币。

面对家族财富管理综合化、多元化的需求，传统金融机构以及专业咨询服务机构纷纷入场，千帆竞发，争相构建一体化平台，家族财富管理行业格局在变动中不断孕育和探索新机遇。

专业产品提供商、专业服务提供商及一站式解决方案提供商共同构成了家族财富管理机构的生态圈。过去的传统服务方式已经无法满足当下以企业家为代表的高净值人群日趋综合化和复杂化的需求。财富管理机构应相互协作、携手共进，共同探索家族财富管理的新模式。

如何实现财富持续增长？

过去，经济的高速发展带动了企业家财富规模的快速增长，但随着经济增速放缓，外部不确定因素增加，高收益机会正在逐渐减少，对财富的保值增值提出更高要求。“资管新规”打破刚性兑付，推动资管产品向净值化转型，引导投资者进行多元化资产配置。经济“新常态”或将长期持续，企业家在企业经营及个人投资上需进一步提高风险防范意识。

如何以更合理的方式持有财富？

企业家在财富的持有方式上相对单一，以自然人直接持有为主，对间接持有方式的了解与应用还有待加强。

随着企业家群体的财富种类趋向多元化，自然人直接持有财富的传统方式将难以满足便利性、风险隔离等目标。通过合理设立公司架构等方式持有财富，不仅可以在一定程度上应对境内个人在进行全球投资时的潜在法律风险，即便是持有境内资产或收益权时，通过间接的形式持有家族财富也将为企业家从公司治理、持股管理便利性、风险隔离、企业控制权传承以及税务筹划等方面带来诸多好处。

如何实现财富的代际传承？

企业家财富管理的首要目标随自身年龄增长而不断变化，随着时间的推进，由财富的保值增值逐步过渡到安全与传承。过去，财富管理的焦点是财富增长与积累；未来，财富管理的焦点将是安全与传承。企业家应尽早全面系统地对企业传承进行规划。

恒天睿信家族办公室成立于2016年初，依托于恒天财富综合金融平台，汇集各领域专家，倾力打造机构服务模式的家族办公室，围绕客户需求展开多元化的服务。未来，恒天睿信家办将打造财富管理领域一站式的“家族办公室”服务方案，用专业、专注、专心的服务，解决企业家痛点，与企业共成长。