当前位置:首页 > 资讯 > 行业新闻 > >正文

借力家族办公室新模式 管理家族财富

高净值财富人群借力家族办公室,实现资产规划与传承可以说是保卫家族财富的不二之选,选择家族办公室,可以让财富管理变得集中、系统而又私密安全。...
2020-07-03 17:21 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

在客户需求和整体财富配置目标要求驱动的个性化定制的财富管理2.0时代,家族财富管理不再只是理财概念,而是深入领悟家族财富价值观,根据家族的理财目标,通过大财富管理平台进行资产配置,进而实现财富保值增值。

对于大多数高净值财富人群来说,单纯依靠自身的力量,完全不借助外来的帮助,管理家族事物会很艰难。家族财富管理是在风险可控的情况下,以需求为导向进行资产的合理配置。其内容不仅包含一般意义的理财,还有金融投资以及不动产、收藏品的另类投资,还要布局企业,制定并购投资战略等。

高净值财富人群借力家族办公室,实现资产规划与传承可以说是保卫家族财富的不二之选,选择家族办公室,可以让财富管理变得集中、系统而又私密安全。

家族办公室在国际上历史悠久,但古代只是以管家的形式点对点进行财富管理, 随着全球范围内家族企业和家族财富的快速增长,高净值财富人群面临着财富的保值增值,家族成员间的关系管理,家族企业的治理和提升等等诸多问题,家族办公室因其系统的管理模式,专业的财富管理人才,以及丰富的财富管理工具、平台、机构和方法,成为家族财富管理和传承最重要的载体。

家族办公室在中国虽属于新兴行业,但有国外成熟的经验可以借鉴,加之国内激烈的市场和人才竞争的催发,已经经历了初期的磨合和成长,在法律监管环境不断完善后,必然会成为高净值财富人群实现资产规划和传承的必要工具和载体。

家族办公室行业有三种模式:外包模式、全能型专家模式和机构服务模式。

外包模式

外包模式是指一位专业人员负责整个家族办公室,并将80%-90%的增值服务外包。这位专业人员或许有能力协助管理投资组合、选择基金经理或者调查投资决策的税收结果,但其主要职责是担任外部服务供应商的管理者,一般需要1-2位全职专业人员。

全能型专家模式

家族办公室的运营具有跨学科的性质,因此它需要管理者在多个财务和人生规划中具备常人所缺乏的丰富经验。在这个模式下,全能型专家管理整个家族办公室,同时聘用其他经验较少(5-7年的经验)的专业人员或者几位外部专家提供整套解决方案。不同于外包模式,全能型专家模式的大部分解决方案和增值服务都是由其内部完成和管理的。

机构服务模式

按照这种模式,家族办公室不是只有一位全能型专家,而是拥有4-7位在全球税务、信托、代际财富传承、人寿保险、投资组合管理、风险管理、现金管理等领域具有15-20年或者更长时间的经验专家。一般人无法承受寻找和聘用这些人才所需的费用,但是管理总资产30亿美元以上的富豪能够支付得起这笔费用。

文章:借力家族办公室新模式 管理家族财富

网站:家办之家

商业转载请联系作者获得授权,非商业转载请注明出处。