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为什么多家族办公室更受超富裕群体青睐

许多不同类型的公司都在竞相帮助超级富豪(资产在1,000万美元以上的人)解决他们的财务需求。但多家族办公室和财富管理模式增加了各种财富规划专业和人寿保险。多家族办公室更进一步,整合了一系列行政和生活方式服务。...
2020-06-30 14:56 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

 许多不同类型的公司都在竞相帮助超级富豪(资产在1,000万美元以上的人)解决他们的财务需求。基金经理当然是这样。但考虑到激烈的竞争,重要的不仅仅是投资业绩,还有商业模式。
 
  基本上有三种类型:投资经理、财富经理和多家族管理人员。
 
  每种都有优点和缺点。所有这些机构都应该能够提供投资组合管理,包括资产配置、再平衡和一系列多样化的潜在投资。
 
  但多家族办公室财富管理模式增加了各种财富规划专业和人寿保险。财富管理业务模式包括一系列财富规划服务和人寿保险。多家族办公室更进一步,整合了一系列行政和生活方式服务。
 
  就投资组合管理专业知识而言,一种模式并非天生优于另一种模式,但超级富豪确实有自己的偏好。

        多家族办公室的优势

一项针对206名超级富豪投资者的调查显示,约四分之三的人更喜欢与多家族办公室合作,另有15%的人青睐拥有财富管理模式的公司。只有不到10%的人选择了投资顾问。剩下的少数人选择了其他类型的公司(比如理财公司)。
 
  多家族办公模式的普遍吸引力在于其整体定位。一个运行良好的多家族办公室提供最好的解决方案(而不是服务或产品)。关键是:十分之九的超级富豪投资者表示,他们喜欢这个多家族办公室不推销产品的事实。
 
  超过80%的受访者认为,多家族办公室对他们的需求也非常敏感。同样,这些办公室的一个显著特点是它们非常注重服务;不仅能快速地解决问题,还能预见问题并随时准备解决方案。
 
  大约五分之四的超级富豪投资者正在寻找最先进的解决方案,并将多家族办公室视为提供卓越服务和产品的最佳供应商。
 

  多家族办公室模式

       原则上,几乎任何一个财务顾问都可以创建和管理一个多家族办公室。大多数多家族办公室,像单一家族办公室一样,将不是他们核心专业知识的服务和产品外包给其他专业人士和供应商。

 
  在打造多家族办公室业务时,财务顾问必须牢牢把握自己和公司擅长的领域,以及需要从外部获取哪些专业知识。想要的东西被叠加在超级富豪想要的东西上面,缺口由外部专家来填补。
 
  要打造高水平的多户理财业务,财务顾问通常需要具备以下能力:
 
  有能力描绘超级富豪:全面了解超级富豪投资者是必要的。他们需要的不仅仅是项目组合管理所需的透视图。
 
  利用各种资源建立联盟,并管理这些关系:可以把多家族办公室看作是专业服务的协同集合,其中一些可能会被财务顾问外包出去。
 
  处理好与外聘专家的关系,以便后期获取他们的专业知识服务。顾问还需要确保不同的专家能够作为一个团队有效地工作。
 
  管理与超级富豪客户的关系:在多家族办公模式中没有交接。无论这些专家是内部的还是外聘的,还有部分专业支持系统,财务顾问都要负责提供所有的专业知识,并确保匹配超级富豪投资者的经验。
 
  尽可能无缝地与不同的专家交流是很有价值的,因为他们对超级富有的投资者有最好的了解,这样财务顾问才能更好指导所有不同的专业人士和其他供应商。

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