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这个人创办了印度首家多家族家办,他说这是一个朝阳行业

私人财富管理是一个以人为本的业务,你需要拥有一支具有正确思维方式的团队。...
2020-06-30 12:27 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   
 
 
在2000年代初期,家族办公室(FO)的概念还几乎不为人所知。当时在印度,家族办公室的数量不超过三家,Patni集团的RAAY Global Investments就是其中之一。
 
当时在德意志银行工作的Himanshu Kohli,看到印度人正在变得更加富有。他很快意识到了私人财富管理领域的机会。
 
Kohli还注意到,富人的资产配置正在发生变化,他们的资产正从黄金和房地产等传统资产转向金融服务。
 
在评估了风险之后,Kohli离开了轻松的工作去创业,创立了印度第一个多家庭办公室(MFO)–Client Associates(客户协会,CA)。
 
对于不熟悉家办概念的人来说,需要先了解一下什么是家族办公室(Family Office,FO)。FO是一种高净值和超高净值富有人群实现财富管理、继任计划、税收、资产管理、投资和其他金融服务的商业模式。
 
FO有两种,一种是单一家族办公室(SFO),由家族自己用专用资金和专业人士设立,第二种是多家族办公室(MFO),MFO是精品公司,向多个家庭提供服务。
 
在对话中,科利分享了他对私人财富管理领域的见解,他认为,印度才刚刚开始意识到家族办公室这一领域的巨大机会
 
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启动CA对于Kohli来说风险是可控的。他对数字充满热情,情商高,而且数据处理对他来说是一种享受,有助于提高智商。
 
如今,Kohli的目标是让CA成为一家首选的私人财富管理公司,但是成立合资公司并非易事。
 
“我们既没有任何品牌支持,也没有任何资金支持。仅仅是智力资本以及想创造不同的热情,促使我们开展类似的工作,”他分享道。
 
此外,由于该概念在2000年代初期是非常新的,因此让他人明白MFO的工作方式,是该公司面临的另一个挑战。
 
这就是促使CA将重点放在三个关键支柱上——团队、目标受众和信任,这将有助于Kohli拓展业务。
 
他说私人财富管理是一个以人为本的业务,你需要拥有一支具有正确思维方式的团队。
 
在向目标受众详细说明时,他表示,CA致力于加深与客户的关系,而不是增加服务家庭的数量。
 
“我们与很少的家庭一起工作,但有更深层次的参与。拥有超过10亿印度卢比财富的家庭,也许有5千万印度卢比的流动性,这可能是我们的目标受众。”他说,同时,“财富管理职业不过是管理信任和关系。除非遵循正确的做法,否则您将无法在短时间内取得成功,因此,透明度非常重要。”
 
成长之路
 
随着整个细分市场的财富创造以及印度在细分市场中越来越多的新时代企业家的加入,私人财富顾问服务这场比赛才刚刚开始。
 
Kohli认为,如果继续保持创造财富的趋势,并且财富从传统资产类别/业务向金融资产/新时代业务转移,那么家族办公室将在未来几十年内以非常健康的速度增长。
 
“按照我的观点,这将是未来50至100年的朝阳职业。印度将看到这一专业的增长,就像我们已经看到该专业在美国的发展和形成一样。”
 
谈到这一领域的主要趋势时,私人投资银行家指出,高净值人群正在寻求培育该国的企业生态系统。
 
“他们想进行一些早期投资,并热衷于在各个阶段进行投资-从创意到私募股权领域。 FO已开始相信价值创造。”他指出。
 
此外,FO也开始关注激情投资。例如,如果有人喜欢运动,他们会投资IPL或五人制足球。
 
此外,随着距离的缩短,FO在本质上也变得更加全球化。因此,他们正在尝试创建正确的架构,以便完成他们的继任计划。
 
“财富管理不仅与印度境内财富有关,与印度以外的也财富有关。一个篮子放一个鸡蛋可能不是最好的方法。印度是一个巨大的机会,但您需要实现多元化。”他总结道。

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