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家族办公室管理责任问题要考虑

成功的家族办公室联合了财务,慈善,法律和行政运作,并以确保世代相传的家族目标得以实现。但是,这些职责会给家族办公室主管和专业员工带来一系列责任风险。像所有董事,高级管理人员和专业人员一样,为家族办公室工作的人员可能会受到起诉,包括职业过失,资金管理不善和就业歧视。...
2020-06-30 10:03 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   
成功的家族办公室联合了财务,慈善,法律和行政运作,并以确保世代相传的家族目标得以实现。但是,这些职责会给家族办公室主管和专业员工带来一系列责任风险。像所有董事,高级管理人员和专业人员一样,为家族办公室工作的人员可能会受到起诉,包括职业过失,资金管理不善和就业歧视。
家族办公室经理的风险承担与公司董事和高级管理人员的风险相抗衡。家族办公室主管通常提供与信托业务相关的服务,并承担这些职责和义务。
归根结底,家族办公室是拥有与大型机构同样的工作忧虑和责任的雇主。家族办公室主管应注意家族办公室环境中存在的责任风险。
董事与高管的职责
家族办公室董事或高管的主要职责是代表家族实体的利益,以及任何其他实际利益,领导和管理指定的家族事务。如果家族办公室高管的错误判断影响到家族成员,他们就会像上市公司的董事或高管一样承担责任。

 专业的受托人服务

家族办公室提供的专业服务涉及受托的护理标准。家族办公室董事必须根据办公室的规定以及依法管理其帐户。此专业和/或信任实践可能引起的多种索赔示例包括:
· 不当授权给第三方
· 无法公正对待家族成员
· 不遵守章程或帐户的条款
· 对家庭的无效索偿
· 记录保存不当
· 不动产规划,税收规划或偏离投资目标策略
· 对投资经理的监管松懈或无能为力

 就业惯例

不当解雇、歧视、骚扰和诽谤索赔对雇主及其董事、管理人员和监督雇员来说是严重的风险暴露。各种州和联邦法规都可以作为对雇主(包括家族办公室经理)提起诉讼的工具。主要示例包括:
· 1964年《公民权利法》第七条工作场所禁止种族、肤色、性别和宗教歧视
· 《美国残疾人法案》(ADA)禁止在雇用残疾人时歧视。
· 《就业年龄歧视法》(ADEA)禁止年龄歧视(40岁及以上) 

保护措施—赔偿金和保险

家族办公室经理可以采用的最佳保护措施通常是获得家族办公室本身提供的赔偿。但是,即使书面赔偿也并非没有其局限性:
1. 办公室可能无力偿债或缺乏足够的附加资源来为弥偿提供资金;
2. 赔偿条款的范围可能不足以涵盖给定的索赔情况;
3. 家族办公室董事会本身可能不授权赔偿
保险计划写得足够宽泛,也将有助于保护家族办公室专业人员免受董事和高管的责任,专业错误和疏忽的影响以及就业惯例的风险。 此外,适当的保险范围可以补充现有的赔款规定(在某些情况下超出了这些规定),并承担由家庭办公室承担的赔款费用。

管理责任红色标记

您家族办公室能提供什么?
· 有专业人士吗?
· 能为客户提供财会或者税务规划服务吗?
· 能帮助客户规划房产吗?
· 能为客户提供投资顾问服务吗?
· 能够成立并维持私人投资基金或投资合作伙伴关系吗?
· 能选择并监督外聘专业人员或外聘专业服务公司吗?
· 有个人担任家庭信托的受托人吗?
· 能与私人信托公司合作吗?
· 协助安排和管理家政人员?
· 协调客户的保险安排?
· 为任何家庭基金会提供行政或支持服务?
· 协助客户组织和经营小型企业?
· 是否有针对员工的退休金或401k计划?
如果存在上述任何“红色标记”,我们建议家族办公室风险专家进行全面审查。
 
 

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