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家族办公室治理的重要性

家族有各种各样的形态和规模,因此,要为一个家族办公室(一个为一个富裕家庭管理投资的私人组织)建立有效的治理框架,就没有一种适合所有规模的方法。多家族办公室(是一个私人组织,负责管理多个家族的投资)。每个家族办公室都是不同的,并反映了所服务的一个或多个家族的需求和利益。尽管如此,研究很清楚,从长远来看,对有效治理结构的早期投资很可能会为...
2020-06-29 19:49 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   
       家族有各种各样的形态和规模,因此,要为一个家族办公室(一个为一个富裕家庭管理投资的私人组织)建立有效的治理框架,就没有一种适合所有规模的方法。多家族办公室(是一个私人组织,负责管理多个家族的投资)。每个家族办公室都是不同的,并反映了所服务的一个或多个家族的需求和利益。尽管如此,研究很清楚,从长远来看,对有效治理结构的早期投资很可能会为家族带来红利。
       
       家族办公室
薄弱的治理标准问题有多严重?失败的主要类型是什么?

       公司治理从根本上讲是关于公司被引导和控制的制度。董事会负责其公司的治理。董事会的职责包括设定公司的战略目标,提供领导以使其生效,监督业务管理并向股东报告其管理职责。一般而言,董事会的行为受法律法规和股东大会的约束。显然,这些公司治理原则可以等同地应用于家族办公室,尽管需要根据家族的需要和要求进行量身定制。

       家族办公室中治理标准薄弱可能是灾难性的。由创造财富并继续在家族企业和家族上做出所有关键决定的创始人或配偶建立家族办公室的情况并不少见。最终,创始人的去世可能是关键节点。如果家族办公室没有为未来计划,并且没有建立有效的治理框架,那么很可能会出现家族矛盾,而没有适当的治理框架,就没有有效的方法使家族可以在关键事件之后就关键问题做出决策。这可能会带来可怕的后果–失去投资机会,最终导致家族办公室破裂。长期的前瞻性计划绝对是关键,必须适当关注继任计划。

       家族办公室可能更容易受到治理薄弱的影响,原因是有些家族办公室可能不属于受管制的领域,法律和业务守则,这些法律,守则和行为准则适用于其他公司和实体,这些公司和国家必须实施适当的公司治理。在泽西岛,我们预计未来几年将对不受监管的单一家庭办公室进行更严格的监管。

       可以/应该采取什么措施来改善家族办公室的治理实践,包括董事会结构?进行此类更改的方式有哪些障碍?

       这是一个难题,因为每个治理框架都需要针对特定家族及其要求进行定制。家族办公室的范围从拥有一个在小家族的情况下管理其资产的技能基础的创始人到一个管理多个家族的投资需求和要求的多家族办公室具有多代性,遍布全球,拥有多种复杂的资产类别。所采用的治理框架将需要与家族办公室的要求相匹配,并且一旦建立起来就可以定期更新以适应家族和资产类别不断变化的情况。

       单一家族办公室的最大优势之一是能够快速做出决定并立即执行这些决定,而无需经历内部程序和同意机制的层级。但是,需要保持一定程度的平衡,并进行一定程度的制衡。

       对于单一家族办公室而言,最基本的管理将集中于家族成员如何制定决策以及如何执行这些决策(即类似于董事会)。将需要考虑是否需要聘用外部专家(家庭之外)来承担关键职能(例如投资、会计、法律),并且治理框架将需要解决如何在家庭成员之间做出关键决策和外部专业人员。

       在封装许多“更软”的价值观方面,家族治理比传统的公司治理更广泛,这对于确保家族办公室的长期成功至关重要。如果家族办公室要持续时间的考验,那么家族需要对未来有凝聚力的使命和愿景。这可能是由成功的家族企业成长过程中所演变的家族文化所驱动。这种使命和愿景通常以家族宪章的形式记录在案,作为家族成员的助手回忆录,并且随着时间的推移不断发展和适应。在此基础上的家族章程有助于在家族中形成一种工作文化,并可能涵盖诸如家族企业决策价值观、家族成员在企业和/或家族理财办公室中的角色、纠纷解决、金融教育和慈善事业。

       在障碍方面,单个家族成员可能并且经常确实存在重大分歧,可能需要解决这些分歧才能带来变化。这些差异可能是情感上的,而不是纯粹的商业上的。家族办公室的家族治理的一个非常重要的组成部分是建立有效的争议解决机制,以便可以公平,迅速地解决家族成员之间的分歧。

       海峡群岛目前为举报人提供了多少保护,这一领域的改善是否也会对家族办公室的治理产生影响?

       在泽西岛,法律中没有任何条款可以保护举报人,但一般情况下,雇员必须根据洗钱法报告举报。

       关键是要在一家公司中树立正确的文化,使员工对举报涉及不法行为的同事充满信心,可以对他们的主张进行适当的调查和处理(如果属实),并且不会因为报告这些问题而受到排斥或受到谴责。这显然从高层管理人员的举止和态度开始,以确保他们在一个开放、诚实和透明的环境中运作,并制定了适当的政策、程序、系统和控制措施,以促进举报。

       就家族办公室治理而言,继任计划面临哪些挑战?

       继任计划对于财富的长期保障至关重要,但也带来了许多挑战。制定和制定一项战略,促进决策责任从创始人到下一代乃至更高一代的有序转移,需要时间。许多创业者无法设想除了自己以外的任何人会做出关键决策,而只是避免做出这些基本决策,而宁愿专注于家族企业或资产投资的短期成功。同样,许多创始人发现,当涉及到对未来决策者的选择时,他们很难选择一个孩子而不是另一个孩子。下一代家族成员需要接受培训,并具有正确的技能来做出这些决策,而这一切都需要长期计划。如果家族办公室要长期发展,那么下一代理想地也需要现实生活经验。这里可以帮助您的是,有清晰的家族文化和价值观清楚地记录在《家族宪章》中有关家族参与企业和/或家庭办公室的内容中,以便所有家族成员尽早了解并了解家族对家族成员参与的立场。

       除了避免公司倒闭之外,增强家族办公室的治理是否还有更广泛的好处?

       建立健全的家族治理框架对于确保家族办公室的长期成功至关重要。除了通过引入强大的内部控制系统来避免公司倒闭之外,家族治理还具有以下好处:

       · 长期确定所选的所有权结构;
       · 它在家族成员股东和管理家族办公室的专业主管之间建立了一个可行的框架;
       · 如果所有家族办公室都没有治理框架可能会努力争取或吸引外部资本;
       · 它应提供解决家族成员之间纠纷的明确机制;
       · 它有助于长期嵌入家族文化,从而使家族使命和愿景根深蒂固;
       · 它提供了一个决策框架和决策时要考虑的关键因素;
       · 如果有一个基于家族文化和价值观的一致策略,则与随机的临时投资策略相比,它可能会改善投资绩效。

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