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如何识别真正的联合家族办公室

随着全球数万亿美元的管理资金在全球飙升,家族办公室部门是一个令人垂涎的领域。...
2020-06-29 17:02 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

随着全球数万亿美元的管理资金在全球飙升,家族办公室部门是一个令人垂涎的领域。

过去十年里,家族办公室的数量一直在不断增加,这是为了抢占市场份额。然而,人们必须质疑这些实体究竟是否是他们所说的那样,还是仅仅是私人银行和传统财富管理公司“借”家族办公室的标签进入这个有利可图的领域。

事实上,财富管理公司和联合家族办公室之间的界限可能是模糊的,尤其是因为没有明确的资产规模划分来帮助他们进行定义。

对于需要独特服务和更高水平的成熟度和专业知识的超高净值个人来说,了解如何发现差异至关重要,而这些服务和专业知识只有真正的家族办公室才能提供。此外,区分经验丰富的家族办公室和刚刚起步的家族办公室至关重要。评估这四个因素有助于识别这些区别。

独立性

根据阿尔瓦里姆投资合伙人何塞·雷米的说法,任何自称家族办公室的人都应该提供独立的建议。因此,真正的联合家族办公室为客户提供了大量专门为客户服务的专家。

随着信任的建立,多年来与家庭成员建立了深厚的个人关系,使家族办公室顾问对界定财富分割和继承计划的结构有了独特的理解,并对家庭关系动态和政治有了深入的了解。这些固有的知识,连同家族的价值观、愿景、使命和目标,都被用来指导所有的运营和投资决策。

在员工流动性很大的银行和传统财富管理业务中,情况并非总是如此;赢得资产的动机往往是压倒一切的因素,可能会产生利益冲突。所有这些都使得持久的关系和信任成为稀缺的商品。

敬业、一流的管理者

经验丰富的联合家族办公室为每种资产类别提供一流的管理者。这绝非易事,然而联合家族办公室的领导们正根据客户的需求,从机构中挖走人才并进行招聘。

询问联合家族办公室提供的具体服务和产品,并与负责这些服务和产品的顾问联系,通常可以深入了解相关运营的专业化程度、成熟度和经验。

了解哪些服务是内部提供的、哪些是外包的以及向谁提供的是至关重要的。虽然某些服务(如正式法律工作)通常外包,但传统上,联合家族办公室越大、越复杂,内部提供的服务也就越多。当涉及到建立在外包模式上的某些罕见的例外情况时,外包工作的第三方服务提供商的声誉和质量可以作为这些联合家族办公室质量的可靠指标。

在与内部或外包顾问会面时,他们不仅应能够解释各种解决方案的技术方面,而且还应能够解释可实现的结果。

管控

真正的家族办公室具有独特的定位,能够实施持续的绩效管理,并对其运营和各种供应商进行控制。因此,如果一家资产管理公司未能产生预期收益率,它将很容易被发现,并减少或取消他们的委托。

这是一个因素,是一个冲突的根源,许多自称的货币金融服务提供者对其受益人负有信托义务,但经营的组织的目标是赢得管理下的资产。更重要的是,这种冲突可能会产生额外的压力,要求将资金放在内部,而不是考虑更合适的市场解决方案。

直接交易能力

直接交易能力是自我标榜的“联合家族办公室”与实际交易之间的关键区别。真正的联合家族办公室投入时间和资源来培养关系,识别和评估私募股权合伙人和独立发起人。

与仅仅选择一名称职的资产管理公司相比,这样做所需的尽职调查涉及面更广、资源密集,而且通常不太以指标为基础。然而,这是运营的一个关键方面,因为它使合法的联合家族办公室能够确保为客户提供真正的机会,而这些机会是每个人都没有传递的,并且符合他们的目标。

世界各大银行和更大的财富管理行业都在不断发展,以更好地理解和满足当今富裕家庭的复杂需求。尽管如此,只有真正独立的组织才能真正被称为联合家族办公室,这些组织在各个领域聘用敬业的专家顾问,在发展关系方面拥有数十年的任期,从而能够理解和满足客户的需求,而不会产生冲突或妥协。

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