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如何选择合适的家族办公室?

近年来,全球富豪和新的百万富翁的数量继续增加。许多人正在寻求传统财富管理顾问之外的定制解决方案,以保护财富并满足其金融和投资需要,同时满足一些软性需求,包括家庭连续性,教育,继任计划,慈善事业和下一代参与等需求。 由于这些原因,可以考虑组建家族办公室。但是,要确定家族办公室是否可行,必须了解什么是家族办公室,所涉及的成本以及存在的家族...
2020-05-12 15:17 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

近年来,全球富豪和新的百万富翁的数量继续增加  。许多人正在寻求传统财富管理顾问之外的定制解决方案,以保护财富并满足其金融和投资需要,同时满足一些软性需求,包括家庭连续性,教育,继任计划,慈善事业和下一代参与等需求。

由于这些原因,可以考虑组建家族办公室。但是,要确定家族办公室是否可行,必须了解什么是家族办公室,所涉及的成本以及存在的家族办公室的类型。提出并回答可能有助于阐明有助于该决策过程的目标的特定问题也至关重要。

“家族办公室”一词通常让人联想起多代家族企业的形象,每天都有各种家庭成员上班。尽管这很可能描述了家族办公室,但在金融服务行业中,家族办公室一词在最近的含义上已经有了广泛的影响,因为它需要适应以适应不同类型的家庭结构,财富拥有甚至是地理位置设置。如今,它已被广泛用作指代为满足家庭业务甚至个人需求而存在的众多结构。

本质上,  家族办公室  是私人公司,旨在为超高净值个人和家庭提供财富和投资管理,以及诸如继任,下一代参与以及通常为家庭提供更大目标等软弱但同样紧迫的问题。

这导致今天提供了多种类型的家族办公室。可以说有“类型”和家庭一样多,但传统上有两种主要形式的家族办公室,即多家族和单家族办公室。但是,随着家族办公室格局的发展,新一代家族办公室解决方案正在出现。

从传统家族到下一代家族办公室解决方案

传统上,家族办公室是私人财富管理公司,向客户提供超过1亿美元的可投资资产。随着这些组织的成长和发展,为多个家庭提供服务,它们已被称为多家庭办公室。

通常,多家族办公室是雇用大量专业顾问的大型组织。传统上,他们现在主要专注于业务的财务方面,提供投资和资产管理服务,尽管现在许多公司提供许多其他定制服务。

但是,有些家庭更喜欢对其业务和个人事务进行控制。这导致了单户办公室的成立。这些实体致力于满足单个富裕家庭的财务和个人需求,并且根据这些需求定制所有内容。

近年来,出现了新一代的家庭办公解决方案。这些包括私人多户家庭办公室,使富裕家庭群体能够集中资源并利用共同投资机会。

还有按需咨询机构,允许家庭从大型顾问网络中选择他们所需要的服务。虚拟家族办公室的复杂度也在迅速提高,并有望提供解决方案,以确保在不久的将来提供可靠的报告和数据管理服务。

所有上述选择之间的总体决定因素将是成本。一般而言,单家族和多家族办公室都要求一定程度的财富对于所涉及的个人或家庭而言是可行的并且具有成本效益。估计  流动资产约为1亿美元。

尽管如此,在考虑设立家族办公室时,与家族办公室相关的成本仍然不容忽视,因为它们可能会很大。因此,在寻求解决方案之前,明智的做法是考虑与不同家族办公室领域有关的各种问题。

设计服务

服务丰富的个人或家庭的类型需要帮助,以确定传统的财富管理机构是否足够或是否需要组建家族办公室。

帮助指导家庭办公室服务设计过程的问题包括:

存在哪些服务需求?

需求是否仅限于财富和投资建议与服务?

是否需要在诸如建立治理结构,建立信任,慈善事业,继任计划和下一代参与等领域的专家指导?

通常,家庭需求越广泛和复杂,家庭从更专用的家庭办公室解决方案中受益的可能性就越大。

超越回报的投资者类型和期望

毋庸置疑,投资是家族办公室任务的重要组成部分。因此,定义一个家庭或UHNWI想要成为哪种类型的投资者也很重要。为此,可以考虑以下讨论要点:

目前如何进行投资?资产类型,金融工具等

是纯粹根据财务指标制定决策,还是将诸如目的,遗留和可持续目标之类的软因素纳入这些决策?

是否需要完全控制投资和财富管理决策,这可以留给外部专家吗?

如果存在主要的财务重点,或者有稳固的顾问来处理财务资产,则可能首选多家族办公室解决方案。如果一个家庭希望拥有更多的控制权和隐私权,或者他们还希望在其运营和决策过程中考虑各种软因素,则可以根据其更大的目标和愿景来选择一个独立的家庭办公室或私人的多个家庭办公室。更好的选择。

对于落在中间某处并希望在某些领域进行实际控制但又希望专业团队来管理其他人的个人来说,利用按需咨询或虚拟家庭办公室可能是一条不错的选择。

运作方式

确定家族办公室是否必要和家族办公室的类型的重要因素取决于一个家庭是否看到自己再次积极地经营正式组织,如果需要,程度如何。

以下问题都可以帮助确定最终目标,并确定单人或多人家庭办公室或什至采用较新年龄的方法是否最合适:

是否需要一支敬业的团队?

组织是否希望成为沉重,轻便和敏捷的人?

家庭或业主希望参与什么活动?

需要什么程度的控制?

 

归根结底,是否组建家族办公室取决于家庭本身,包括财务、投资、资产目标及抱负。综合自身情况,客观地作出决定。


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