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实现“保富”和“传承”,你需要一个家族办公室

在中国经济第一波造富的拐点,如何让家族财富妥当传承和稳健发展?“财富保全”成为高净值人群的首要财富目标。...
2020-02-26 12:39 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  实现“保富”和“传承”,你需要一个家族办公室

  我们为什么需要家族办公室

  改革开放四十年来,中国经济经历了长期持续的高速增长, 经济总量跃升至世界第二,创造了世界发展史上的经济奇迹。《2018年胡润财富报告》白皮书显示,中国大陆千万富豪已达161万人,亿万富豪已达11 万人,中国个人可投资资产总额超过147万亿元人民币。

  在中国经济第一波造富的拐点,如何让家族财富妥当传承和稳健发展?“财富保全”成为高净值人群的首要财富目标。

  伴随全球金融市场波动与变化,家族财富正承受越来越大的投资风险。而家族办公室作为资产配置的专业选择,将家族财富系统化维护,这种财富保值效应正日益被国内富裕家庭看重。

  在全球经济发展不确定性与中国经济下行压力的双重因素驱使下,也倒逼人们的财富观念从“追求高回报”向“财富长期保值与传承”方向转变。

  伴随着中国富裕家庭数量的不断增加和他们对财富管理的意识不断成熟,这类服务的需求也将不断增长。

  什么是家族办公室

  Family Office,中文释义为“家族办公室”,是专为富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务的私人管理机构。财富管理行业经常把它比喻为“皇冠上的明珠”,是家族财富管理的最高形态。

  简单来说,一个专为富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行传承和保值增值的机构,统称为「家族办公室」。一个优秀的家族办公室,完全站在家族立场,有效管理多种需求,包括进行投资、进行财富集中化管理和非金融服务职能。

  家族办公室最早起源于古罗马时期,因研究管理和保护家族财富而兴起,是帮助家族成员全面传承的基石。世界上最有影响力的家族办公室当属洛克菲勒家族办公室,它为洛克菲勒家族提供了包括投资、法律、会计、家族事务以及慈善等几乎所有服务,即便是在数百年动荡中,也依然能实现家族财富的世代传承。

  自古“齐家需和,不和则败”,家族办公室通过构建传承系统,维持家族基业代代相传、转变财产继承的传统模式;通过整体的规划、合理的法律架构和家族治理结构,使资产和精神双重核心价值都得以在家族成员中得以传承。

  家族办公室是家族内外事务治理的中枢,完全站在家族的立场上,有效的管理家族的多种需求,为一个家族提供高度个性化的持续服务。

  高端服务并非遥不可及

  近年来,各种'平民'理财方式愈发触手可及。相比之下,高端理财的变化,更显悄然而迅速,也并非全都如此遥不可及。已有越来越多的高净值人士从多种角度审视自己的财富管理需求。

  据《全球家族办公室报告》,调查了全球37个国家超过224个家族办公室,平均每个家族办公室的平均资产为8.06亿美元。

  就资产规模来看,银行及信托的起点相对较高,多数私人银行是1000万起步,信托公司的单个产品一般是百万起步,家族信托也是千万起步;而独立家族办公室并没有特别明确的界限。适用于更多有相应财富管理需求的家庭,普适性优势明显。

  独立家族办公室是财富管理的咨询机构,从咨询和配置角度来讲,更客观独立,可以从众多外部产品中,筛选提供给家族最好的组合。同时更加注重隐私保护,更好的提供安全私密的财富管理服务。

  换言之,家族办公室是高端理财的优质选择,适合有多元化需求的家庭,能够提供全局精选和综合资产配置建议和服务。


(责任编辑:家族办公室https://www.familyofficeschina.com/)