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家族办公室是怎样在财富管理、保护及传承中发挥作用的?

随着中国经济的持续发展,财富传承不可避免成为了财富家庭的热点议题,而家族办公室已然成为高净值人群的理想选择。...
2020-02-24 13:07 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  家族办公室是怎样在财富管理、保护及传承中发挥作用的?

  随着中国经济的持续发展,财富传承不可避免成为了财富家庭的热点议题,而家族办公室已然成为高净值人群的理想选择。中国富人比较西方财富家庭,有着更多的财富管理和传承风险,主要表现在三大漏洞:

  (1)财富形态调整过程中的风险,如房地产开发形成的财富,要配置到VCPE的投资过程中,财富的安全性及不确定性会增加很多;

  (2)财富空间转移过程中产生的风险,比如境内向境外的转移过程中;

  (3)财富在代际转移过程中,就如同拉力比赛中的交棒环节。目前正值代际传承的高峰期,真正能够顺利传承的家族很少,要有系统的方法和手段方会有效。

  家族办公室,这个起源于欧洲的传承工具,在欧美已经有近百年历史。19世纪工业革命的到来为一批幸运儿带来了庞大的财富,为了让财富传承永续,家族办公室成为很多欧美富裕家庭的标配。而家族办公室下组建的家族母基金(FOF,基金中的基金)及家族信托结构是规避上述三大风险的最有效工具。

  家族FOF基金的应用

  如任何投资领域一样,随着可以被投资的对象的数量越来越多、类别越来越丰富,直接投资就变得更加复杂。术业有专攻,我们看不明白的,就需要借助专业的眼光和智慧来甄别是否优质资产,是否具有长期持续的盈利能力。而家族FOF作为分散风险的工具其作用是十分明显的。

  其功能在选择最靠谱管理人,保持资产持续增长的作用显而易见。但这是典型的防守型资产配置,保证的是一个持续增长的收益,安全性、持续增长是放在第一位的。

  家族FOF基金可以是混合型 ,条件成熟时也可以设立成独立的家族FOF,更有利于家族财富的保护和传承。

  家族信托的应用

  家族信托是指个人作为委托人,以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托,受益人一般为本家庭成员。由于信托关系隔离了资产的所有权,因此可以起到规避债务、税收和避免传承风险的作用。当然,境内外家族信托的配合使用将会更加有效。

  为什么选择嘉富诚?优势源于三方面:

  (1)全球资产管理能力

  嘉富诚在多年以前已有可观收益的项目在澳大利亚开花结果,不仅如此,香港嘉富诚也为内地高净值人士进行海外财富规划提供了多样选择。

  嘉富诚家族办公室在多年的实践与运营过程中,已经具有了完备的经验和服务能力,能为家族定制专属资产管理方案,为委托人可投资资产实现境内与境外同时配置,并帮助客户设立家族信托、保险计划实现资产风险隔离及财富的传承,同时提供家族企业管理,子女教育等一整套家族解决方案。

  (2)投资能力及选择优秀GP的能力

  嘉富诚作为独立财富管理机构,具有一般私人银行所不具备的独立性,在投资能力方面有着深厚的积累与经验。华生基因、微医、链家、长江文化等一连串响亮的名字都是嘉富诚参与的投资杰作。

  作为一家有15年历史的全球性资产管理机构,与海内外TOP管理机构建立的密切的合作关系,具有丰富的甄别和判断管理人及优质资产的能力。

  嘉富诚资产管理有限公司创建于2004年5月,是以资产管理、财富管理、投资银行为主业的全球资产管理专业机构。公司总部设立在北京及香港,目前分别在青岛、上海、厦门、深圳以及澳洲悉尼等地设有分子公司,并拥基金管理全牌照。

  曾荣获“最佳本土联合家族办公室领先服务机构”、“2017最佳中澳人民币投资机构”、“2017中国最具成长性家族办公室”、“CLPA2017-2018新锐家族办公室”、“2018年中国TOP10家族办公室称号。”、“深圳市家族办公室促进会优秀理事单位”等称号

  (3)个性化定制能力

  每个家庭难念的经不尽相同,因此家族办公室也需要个性化定制。嘉富诚的定制化服务,不仅是提供一个相对标准的模板来实现“定制”,是要在完全了解客户真正意愿下的具体定制。


(责任编辑:家族办公室https://www.familyofficeschina.com/)