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家庭办公室的新兴形式

随着越来越多的超净值个人(UHNWI)群体的兴起,家族办公室的格局正在发生巨大的变化,富裕的家庭寻求更加敏捷的方式来管理和保护其庞大的财富和资产。...
2020-02-13 14:21 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  家庭办公室的新兴形式

  随着越来越多的超净值个人(UHNWI)群体的兴起,家族办公室的格局正在发生巨大的变化,富裕的家庭寻求更加敏捷的方式来管理和保护其庞大的财富和资产。

家庭办公室的新兴形式

  传统形式的家族办公室

  传统上,富裕的家庭已经转向单家族或多家族办公室来协助他们进行资产和财富管理。多家族办公室往往主要集中在业务的财务方面,涉及投资和资产管理。它们通常由在这些领域雇用各种专业顾问的大型组织运营。

  单户办公室通常由富有的家庭建立,他们希望对自己的财务,业务和生活的各个方面有更多的控制。这些组织的建立是为了管理更广泛的服务。

  单家族和多家族办公室都需要一定程度的财富才能被认为是可行的和具有成本效益的。在这方面最常被引用的数字是  1亿美元的流动资产。但是,现实情况是,单人家庭办公室通常建立在总净资产上,包括房地产和企业等各种硬资产。这意味着流动资产价值远低于一般报价价值。虽然单一家族办公室的多样性通常会否定任何可确定的可投资资产价值作为建立此类组织的标准,但仍必须始终考虑成本效率。

传统形式的家族办公室

  尽管这两种形式都继续在家族办公室中运作,但随着更大商业环境的变化以及投资者如何利用商机的发展,它们的结构正受到挑战。随着投资者越来越喜欢直接交易,多家族办公室正在扩大其产品范围,以包括各种非金融服务以求生存。

  同样,单家族办公室的业务方式也正在发生变化,许多家族缩减了运营规模以提高敏捷性,从而可以满足快速发展的需求。最近,关于是否向更多家庭开放他们的门,也有很多讨论,这可能是一个家庭办公室取得成功的标志。

  家族办公室的新形式

  尽管传统模式已尽最大的努力来适应不断变化的形势,但下一代超高净值人士(其中许多人是千禧一代,且享有所有权之上的价值获取)对前辈的做法往往完全不同。

  在许多情况下,一个或多个家族办公室的传统二进制文件无法提供这些人所需的解决方案类型。在另一些国家,他们的财富价值虽然巨大,但可能不足以使这些选择中的任何一种都可行。

家族办公室的新形式

  传统上,多家族办公室对这些净资产在1美元至5,000万美元之间的个人不感兴趣。在私人银行业务中,处于这种净资产水平的个人通常被视为“小”客户,无意间感到自己被低估,甚至变得无关紧要。

  这些事实导致了家庭办公空间中全新的结构和混合体。

  越来越多的私人多家族办公室正在形成。这些新形式的家族办公室使家庭团体可以集中资源并利用共同投资机会。这些结构可能拥有专用,共享甚至是可用的临时资源,并且依赖于数字市场非凡效率所促进的共享经济。

  为了应对这种新兴的家庭办公室形式,使家庭能够按需选择他们所需要的服务的模块化产品越来越引起人们的兴趣。这些公司提供了独特的服务组合来定位自己的位置-从量身定制的软件解决方案到根据下一代家族办公室的需求量身定制的个性化服务。这些可能包括家族办公室的数字化转型,家族动态咨询,继任计划,下一代参与策略等。

  其他一些则专注于提供金融服务,带来新的变化和增值。一个例子是Kanopé,这是一家总部位于巴黎的多家族办公室,完全专注于具有影响相关目标的投资。

  Umana是另一个由旧金山的风险投资家创立的多家族办公室。Umana的净资产从100万美元到1亿美元不等,迎合了新富阶层。服务涵盖从私人银行业务到具有社会意识的投资以及精明的品牌塑造等所有内容,个人品牌的价值被视为其客户净资产的一部分。

  其他类型的服务公司和咨询公司也应运而生,以协助新一代的家族办公室。尽管虚拟家族办公室还没有蓬勃发展,但是它们变得越来越复杂。将来,虚拟家庭办公室可以采用更公正的方法并提供可确保可靠的报告和数据管理服务的解决方案,从而增加更多价值。

  家族办公室的空间正在迅速变化。随之而来的是家庭办公室不断变化的面貌以及这意味着什么的新定义。对于新富人和下一代超高净值人士来说,可用的选择比以往任何时候都更加多样化,灵活和令人兴奋。

  当这些人与可在所需领域提供专业知识,开发解决方案并按需定制服务的公司和咨询公司合作时,这将提供传统模式无法实现的独特成本效益。更重要的是,这也使家族办公室的一代可以战略性地关注未来,并更好地将其投资与更大的目标保持一致。


(责任编辑:家族办公室https://www.familyofficeschina.com/)