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财富管理的目标与方向到底是什么?

就大多数中国家族而言,家族财富的传承固然重要,但家族财富的保护和管理更为真实,家族财富保护目标的实现尤为迫切。...
2019-09-10 17:43 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  财富管理的目标与方向到底是什么?

  在探求与厘清家族(企业)面对的核心挑战后,也就能够找到家族(企业)诉求与目标,同时也确定了家族(企业)顶层结构设计的起点、家族(企业)整体财富管理解决方案的起点。

  那么家族(企业)财富管理的目标与方向到底是什么?这是一个最为根本且重要的问题。有目标才有方向!如果财富管理的方向搞错了,对解决方案及路径的选择一定会出现问题。

  我们注意到,从2012年中国财富管理元年开始,大家首先关注的就是传承问题,谈家族财富管理必首言传承!需要特别注意的是,根据我们近年来的服务经验,传承问题确实是家族(企业)财富管理必然要面对的核心问题之一,但这未必是家族最迫切的诉求,也并不见得是最首要的问题。

  我们认为,就大多数中国家族而言,家族财富的传承固然重要,但家族财富的保护和管理更为真实,家族财富保护目标的实现尤为迫切。家族财富的系统性安全问题对于大多数家族而言就是重要且紧急的问题,所以“保护”目标的实现是最为迫切的,这个目标应当确定为大多数家族(企业)财富管理的出发点。

  当然,综合运用多种财富管理的方案、工具及技术一定可以同时实现多种目标,这是确定的,但一定要寻求到一个逻辑起点。比如家族信托,基于信托财产的隔离功能,产生了极大的财富保护价值,这是基础性的,管理及传承目标的实现是在此基础上设计和衍生的。如果不是从保护出发,也许根本不会选择家族信托这个工具。

  通过路径选择与工具运用的综合平衡,在家族(企业)财富管理的方案设计中确保实现首要目标,兼顾其他目标的实现是完全有可能的,这也是应当坚持的方向。

文章:财富管理的目标与方向到底是什么?

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