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2020年及以后家庭办公室需要了解的内容

2019年,Campden Research对全球360个家族办公室的负责人和高管进行了调查,平均管理着9.17亿美元的资产。...
2020-01-15 10:53 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  2020年及以后家庭办公室需要了解的内容

  众所周知,家族办公室会在经济中飞驰,通常彼此之间并没有太多共享。他们都想知道的是其他家族办公室在做什么。因此,人们总是期盼着很多报告,而瑞银全球家族办公室的报告与坎普·沃思(Campden Wealth)合作已成为基准数据的权威来源之一。

2020年及以后家庭办公室需要了解的内容

  2019年,Campden Research对全球360个家族办公室的负责人和高管进行了调查,平均管理着9.17亿美元的资产。主要调查结果显示,与去年相比,平均投资回报率有所下降,过去12个月的平均投资回报率约为5.4%。可持续投资的兴趣上升了,现在有三分之一的家族办公室从事这种做法。在代际财富转移的推动下,继任计划也出现了高涨。

  对报告的深入研究揭示了一些重要的发现,可供家庭办公室在来年考虑。对今年调查的回应表明,网络安全和市场中断以及即将发生的金融衰退是家族办公室面临的最重大威胁。

  网络安全威胁

  根据报告的调查结果,有20%的家族办公室在已知的情况下遭受了网络安全攻击。其中最常见的包括网络钓鱼(76%),社会工程学(33%)和恶意软件(33%)。

  Cybersecurity Ventures估计,到2021年,全球网络犯罪的成本可能达到惊人的6万亿美元,并且高达90%的公司成为网络攻击的受害者,因此网络安全仍然是重中之重。

网络安全威胁

  因此,家族办公室需要确保制定适当的连续性计划,并有足够的保障措施来保护私人和机密信息。此外,他们需要自问,他们的员工是否在日常工作中如何运用这些准则方面接受了充分的培训。

  市场动荡和迫在眉睫的金融衰退的风险

  该报告显示,人们越来越谨慎,在某些情况下还感到不适,周围的地缘政治紧张局势以及对金融市场的短期影响。在接受调查的家族办公室高管受访者中,超过一半的人认为到2020年市场将出现下滑。

  因此,这些高管正在重新考虑其投资策略的某些方面,并考虑采取措施以减少潜在损失并利用新机会。

市场动荡和迫在眉睫的金融衰退的风险

  对于尚未为可能的金融市场动荡以及可能带来的即将来临的衰退做好充分准备的家族理财室,至关重要的是要确定发生这些变化时其最大风险所在。这样做可以帮助确定确保财富保存和增长的长期战略。

  全球家族办公室趋势

  除了识别威胁,Campden报告还掌握了全球家族办公室趋势的脉动。今年,这些活动继续关注影响力和可持续投资,同时也拥抱全球化和远程劳动力的增加。

  影响力和可持续投资

  社会经济不平等的加剧和对气候变化的关注是引起全球辩论和关注的问题。在接受调查的高管中,有65%的人认为家族办公室将在缓解经济不平等方面发挥不可或缺的作用。但是,有趣的是,对于那些北美以外地区的人来说,这更是一个优先事项。

影响力和可持续投资

  我们已经看到,在过去的12个月中,家族办公室越来越多地参与有关可持续性和影响力投资的讨论。这不再被视为下一代的“附属项目”或优先事项,而是整个家庭的优先事项。现在,许多产品已被家族办公室认可为可以产生良好回报的成熟投资工具。-----瑞银集团全球家族办公室负责人萨拉·法拉利(Sara Ferrari)

  目前,只有超过50%的相关家族办公室将其投资组合的不到10%分配给可持续投资。三分之一(33%)的受访者的平均投入率为10%-49%或更高,而被调查者的平均值为19%。但是,受访者预测,在未来五年内,他们平均投资组合的三分之一将包括可持续投资和四分之一的影响力投资。

  影响力最大的原因包括应对气候变化,改善健康和社会护理的投资,以及挽留和发展员工,工作场所安全和网络安全的投资。

影响力最大的原因包括应对气候变化

  由于在过去一年中所有可持续投资中有85%达到或超过了投资者的期望,因此可持续投资将在可预见的未来仍将是核心趋势。在考虑这些类型的投资时,家族办公室的主管人员需要问自己办公室是否在更大的影响力和可持续原因范围内确定了其宗旨,并据此设定了明确的目标。

  如果这不是优先事项,那么现在是时候成为优先事项了,特别是考虑到潜在的回报以及这些活动对下一代参与的影响。

  全球化,远程劳动力和新技术趋势

  技术改变了企业运营的面貌,并带来了全球化的趋势。随之而来的是远程劳动力的兴起。

  今天一切都可以远程完成。我们一周只上一两天去办公室。世界正在变得更加虚拟,我认为这是许多人仍然不了解的趋势。-----单一家庭办公室的创始合伙人

  掌握这些趋势的精通技术的家族办公室可以利用技术不仅在全球扩展业务,而且可以在缺乏本地专业知识的各个运营领域利用全球人才库。这需要一定程度的敏捷性,而家族办公室则需要优先考虑这些敏捷性,以扩大他们的影响力并增加他们的财富。

  该报告还显示,人工智能,机器学习,加密货币,区块链甚至游戏等新技术已经进入家庭办公室的雷达和预算范围。

  不确定某事,但内部没有专家吗?有一个顾问

  该报告表明,了解新兴技术,以及获得家族专业和一般咨询服务以支持家族办公室功能,正在成为家族办公室越来越关注的领域。

不确定某事,但内部没有专家吗?有一个顾问

  根据受访者的反馈,在更大的范围内,家族办公室现在在专业服务上的支出比以往任何时候都要多。从专业的角度来看,支出分布在多个类别,包括治理,家庭咨询,继任计划,对新家族企业的支持,安全性和高价值实物资产管理。由于增加了在财务和财产规划以及信托管理方面的支出,一般咨询服务支出也略有增加。

  然而,与传统投资和另类投资,外汇管理和房地产领域相比,与投资相关的服务支出与2018年相比有所下降。显示支付支出显着增加的唯一领域是投资银行职能。

  为未来做准备

  从报告中可以明显看出,本文所讨论的关键领域将成为来年家庭办公室的联络点,并将成为该家庭联络点的焦点。考虑到这些潜在威胁和趋势的家族办公室执行人员不妨进行全面审核,以衡量其组织的堆叠方式,并确保家族与家族办公室之间保持一致。

为未来做准备

  通过这样做,可以评估诸如目的、目标、投资策略、结构、治理、技术、网络安全、敏捷性、继任计划和下一代参与等因素,并确定需要关注的领域。

  家族办公空间中拥有大量信息和资源,因此没有比现在更好的时间来学习过去,基准和未来计划。这不仅适用于金融投资领域,而且适用于那些驱动组织功能和绩效的领域。有效地这样做不仅可以确保财富保值,还可以确保长期增长。