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家族办公室顾问为何很快灭绝,以及如何避免灭绝

巨大的财富转移正在我们身上。各种金融行业专家估计,在未来的二十年中,仅在北美,就有30至68万亿美元的财富将转移给千禧一代的投资者。...
2020-01-08 14:46 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  家族办公室顾问为何很快灭绝,以及如何避免灭绝

  巨大的财富转移正在我们身上。各种金融行业专家估计,在未来的二十年中,仅在北美,就有30至68万亿美元的财富将转移给千禧一代的投资者。传统家族办公室顾问所关注的问题是,如果他们不适应和适应未来的咨询,他们将面临灭绝的风险。

家族办公室顾问为何很快灭绝,以及如何避免灭绝

  根据几年前进行的InvestmentNews调查,有66%的孩子在继承财富后解雇了父母的理财顾问。更  近期的研究  由总部位于波士顿的研究公司Cerulli Associates的,证实了这一点,虽然数字是决然更惨淡。他们的发现表明,只有13%的富裕投资者表示他们与父母所使用的顾问合作。

  难怪有人认为,在InvestmentNews数据调查中接受调查的544名顾问中,有一半以上表示与客户的孩子每年见面的次数少于一次,而只有18%的顾问从未与他们的孩子见面。

  毕竟,尽管普通的家庭办公室顾问通常年龄在49岁以上,并且花费大量时间与家庭的上一代人讨论和讨论投资和资产管理策略,但超高净值20岁左右的千禧一代的继承人却不在像《燃烧的人》这样的事件。

有66%的孩子在继承财富后解雇了父母的理财顾问

  尽管代沟似乎更像是一个鸿沟,但无法与下一代建立联系对家庭办公室顾问构成了重大问题,他们中的许多人在职业生涯的大部分时间里都在与家庭族长建立有利可图的关系。

  无法有效地与下一代建立联系并建立下一代关系的顾问,不仅冒着失去大量业务和收入的风险,而且还会发现其顾问业务对潜在买家的价值远不如前者。

  对于尚未采取措施来减轻这些风险的人们,现在是时候确定问题的根源,找到解决这些问题的方法,并利用这些变化将带来的机会。

  解决缺乏下一代参与的问题

  关于家族办公室,许多值得信赖的顾问都是经验丰富的专业人员,他们与家族负责人建立了密切的联系。这些关系通常跨越数十年,这些顾问贡献的固有信任和价值不可小视。

解决缺乏下一代参与的问题

  人们普遍希望与自己认识和信任的人一起投资。了解并吸引下一代继承人并赢得他们的长期忠诚至关重要。这就要求从一对一转变为一对多的模式,在这种模式中,顾问不仅是主要的财富创造者,而且还是整个家庭的顾问。

  Publicis Sapient的卓越金融服务中心主管David Poole 表示:“顾问需要尽早与客户的子女取得联系,以建立相关性和信任。”因此,顾问必须考虑提出财富转移和继承的主题,这一点至关重要。鼓励客户将他们的孩子包括在会议中,这对所有参与者都将大有裨益,即使继任仅发生在未来的二十年之内。

  普尔指出,当顾问确实与年轻一代见面时,在对年轻投资者重要的事情上,数字能力和同理心常常会出现差距。在这些会议中,家族办公室的顾问应该准备好像对待新客户一样,将下一代视为他们想要赢得业务的客户。这意味着提出问题,以确定他们感兴趣的业务领域以及它们自己的价值和目标所在。在家族办公室的更大范围内制定包括这些策略的策略可以帮助建立敬业度。这一点至关重要,因为敬业的,知识渊博的下一代有助于将来更顺畅的继任过渡。

顾问需要尽早与客户的子女取得联系,以建立相关性和信任

  会议期间建立的人际关系可以通过使用数字工具和媒体来巩固。建立相关的,相关的数字和社交媒体形象至关重要。普尔说:“正确的技术可以帮助避免客户转向自律型投资者的数字优先服务。”

  因此,顾问应考虑开发或利用现有平台,为下一代客户提供访问其信息,了解有关投资的更多信息,利用财富管理工具并以其固有的方式进行交流的机会。

  准备满足更高的期望

  家族办公室正在迅速发展,并且随着年龄的增长,内部和内部聘用的顾问对敏捷性的需求也越来越大。这些公司日益全球化,这意味着他们经常需要可以在国际层面上工作的团队。证明他们可以制定敏捷的,端到端策略并吸引来自各个领域的专家以补充其核心产品的顾问,即使在继任后,也更有可能被保留。

  除了这些要求之外,下一代超高净值人士(UHNWI)通常对家族办公室的概念也有不同的看法。由于需要有一个明确的,明确的更高目标,社会和影响投资的原因通常被提上了议事日程。

准备满足更高的期望

  家族办公室顾问还需要了解下一代的风险和投资方法。正如一位对2019年全球家族办公室报告调查做出回应的多家庭投资组合分析师所说:“很多钱已经转移到了年轻的手里–下一代的投资期更长,而且风险承受能力比老一辈。”

  因此,家族办公室顾问在评估投资时需要了解这些因素。那些能够发现与家庭价值观和目标相符的机会的人将仍然是公司的宝贵资产。

  扩大视野

  在引进外部顾问和人才方面,不同国家的家族办公室做法不同。在美国,这些资产是根据技能和经验选择的,而在欧洲,它们通常是从熟悉的网络中选择的。了解这一点有助于家族办公室顾问根据其市场进行战略定位。

  与多学科咨询团队合作,使顾问仍然可以在其专业领域中增加价值,但与可能帮助提供机会,创造相关性和工作背景的其他人一起,对这两个市场都有帮助。

扩大视野

  现在也是时候刷新自己的知识,或者甚至考虑在咨询框架内扩展到下一代感兴趣的新领域。

  财富转移期间正在发生并将继续发生的变化既带来风险,也带来机遇。现在采取行动以减轻风险并通过开发面向下一代参与和参与的敏捷框架来证明其业务未来发展的家族办公室顾问,不仅可以生存,而且在未来数十年中将蓬勃发展。

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