当前位置:首页 > 资讯 > 行业新闻 > >正文

不要害怕家族办公室,这是银行应该考虑的

家族办公室部门的投资分配和投资动因正在发生变化,很明显,过去为银行服务的传统风险规避方法已被更具冒险精神和进取心的投资思维方式所取代。...
2019-07-02 16:13 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  不要害怕家族办公室,这是银行应该考虑的

  坎普顿·韦尔斯(Campden Wealth) 进行的研究表明,家族办公室已成为商业领域一个非常强大的部门。  家族办公室现在控制着超过4万亿美元的资产。安永估计,尽管与建立和维持家族办公室有关的成本  很高 据统计,目前有10,000个单家族办公室,比2008年增长了十倍。传统上,财富管理一直是家族办公室急剧增长的最大推动力,因此,银行在这一领域起着至关重要的作用。但是,家族办公室正在扩展到新的领域,并且为了降低成本,探索替代投资,改善治理和报告以及管理代际财富的保存需求而变得更加活跃和独立。提供实用和创新工具来支持这一领域新出现的特定要求的公司可以从中受益匪浅。对于银行而言,至关重要的是要时刻注意家族办公室的脉搏,以确保它们紧跟发展动态并保持相关性。

  银行应该特别关注以下领域:

  不断变化的投资策略

  家族办公室部门的投资分配和投资动因正在发生变化,很明显,过去为银行服务的传统风险规避方法已被更具冒险精神和进取心的投资思维方式所取代。观察到的最重要的变化之一是对直接少数股权投资的需求增加,并且更积极地参与了这些投资的战略管理。

  投资的动机也在不断发展,尤其是在下一代中,社会和环境影响已成为一个认真考虑的问题。作为投资的推动力,影响力投资在家族办公室中越来越受欢迎,现在有  32%的受访者表示参与了这一领域。

  银行机构需要确保他们有资源和专业知识来支持新的投资议程和家族办公室的理念,以保持与财富管理机构的联系。

  战略重点在不断发展

  具有前瞻性的家族办公室将其关注点从传统的利润,营业额等目标扩展到了诸如敏捷性,以目标为导向的思维方式和声誉管理之类的软因素。这种转变很大程度上是由于变革步伐加快,要求企业在应对新趋势时更加灵活和动态。为了实现这一目标,家族办公室需要确保它们具有正确的结构,明确定义的角色和职责以及战略计划流程,以促进对关键业务需求的有效响应。因此,有效通信和信息共享的管理和安全平台在该领域也变得越来越重要。

  此外,还有新的社会文化影响力迫使企业变得更加透明,并将道德,诚信和以目标为导向的思维方式放在商业议程之外,这是更加重要的事情。这些要素已成为管理公有领域中的家庭声誉并确保家族企业中下一代持续参与和支持的重要组成部分。

  需要专门的资源来指导和装备家族办公室,以使其机构和流程协调一致,以实现上述目标。此外,任何为家族办公室提供专业支持的公司都必须牢记这一领域的独特继任挑战,这对许多正在出现的优先事项产生了影响,尤其是在下一代方面。

  拥抱创新

  经营家庭办公室的成本可能会高得惊人,而且投资往往无法转化为人们期望的必要效率。因此,毫不奇怪,专门为家族办公室开发了一系列新技术解决方案,从网络安全解决方案到安全的通信平台和综合报告工具。这些工具可以对运营成本和整体效率产生显着的积极影响,尽管它们可以帮助家族办公室更独立地运行,但是银行等公司仍然有机会利用创新与家族办公室更紧密地合作。挑战将是在其系统和报告工具中工作,并提供创新的服务和产品,以进一步提高效率。随着开放数据的增长,随着我们进入金融科技创新的新时代,这已成为一种更可行的选择。

  是时候上船了

  最著名的单身家庭办公室已成为投资领域的重要参与者,能够与全球银行和私募股权公司进行重要交易。现在,甚至规模较小的家族企业也开始加入竞争,并与其他企业合作以增强整个部门的“购买力”。

  银行不应该问“我们可以设计哪些产品卖给该细分市场”,而是“我们需要成为这个家庭的人吗?”

  家族办公室的崛起为那些可以重新调整并调整其产品的公司提供了巨大的机会,但家族办公室的增长也可能给那些不接受该行业的公司带来风险,这些行业只会在几年内变得越来越强大。


(责任编辑:家族办公室https://www.familyofficeschina.com/)