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六脉环球家族办公室董事长何镓编:新时代,财富管理新思维

40年改革开放以来,中国高净值人群爆发式增长,财富累积快速攀升,眼前需要思考的问题是如何做好财富管...
2019-06-18 12:42 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  六脉环球家族办公室董事长何镓编:新时代,财富管理新思维

  “40年改革开放以来,中国高净值人群爆发式增长,财富累积快速攀升,眼前需要思考的问题是如何做好财富管理。”六脉环球家族办公室董事长何镓编于6月16日出席广东会计领军人才2019年学术研讨会时表示,新时代下中国经济结构、财富结构发生质的改变,底层资产也相应发生变化,财富管理将由自主理财向专业理财转变。

  财富管理专业价值凸显

  近日贝恩公司发布了《2019中国私人财富报告》,报告指出2018年,可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量达到197万人,2016-2018年年均复合增长率为12%;预计到2019年底,中国高净值人群数量将达到约220万人。2019年市场增速保持稳定,投资性不动产增速进一步放缓,资本市场产品增速温和回升。

  报告中指出在2019年尤为值得关注的是,财富管理机构的专业价值进一步凸显;同时,境外市场不确定性因素增加,在中国一系列重大经济政策推动下,投资关注点回归“中国机会”。

  当前,我国经济正处于高速增长阶段转向高质量发展阶段,处于转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期。作为底层资产的“晴雨表”,经济结构的调整变化要求财富管理作出相应的结构性改革。

  “财富管理首先要看清楚中国的的经济发展趋势,此前中国经济改革发展依托的是贸易、房地产、大消费、基建等,但是今天我们提及更多的是人工智能、5G、芯片、大数据、生物医药、新材料、军工等等,不过这些概念我们能理解透彻吗?”何镓编说。

  何镓编指出,2018年全球95%的资产投资效果并不理想,无论是一级投资还是二级市场的股票、商品期货、债券投资都难以捕捉其中规律。

  财富管理需聚焦三大核心要素

  近日,2019新财富500富人榜揭晓,按企业总部所在地排名,广东是最大赢家。而在广东上榜的110位富人中,只有7人来自粤西北地区,其余103人均来自粤港澳大湾区9市,占总上榜人数的20.6%。

  作为华南地区第一家获颁“家族办公室”专业营业执照的公司,近年来,广州六脉环球家族办公室以其创新的服务理念、资深的金融团队、顶尖的行业专家、成熟的服务体系、齐全的展业牌照,为珠三角超高净值人群提供全方位财富管理服务。

  “打造具有全球影响力的国际科技创新中心,是《粤港澳大湾区发展规划纲要》赋予大湾区的重要战略定位之一。未来,大湾区高净值人群财富管理的‘集聚效应’值得我们关注。”何镓编说。

  "现在不仅是信托产品爆雷,连保险产品也会雷,而这种产品一雷往往连本金都没有。我们投资需要非常清晰标的的底层资产是什么,产品投资到哪里去,收益从哪里来。像一些依靠包装的理财产品要谨慎,虽然销售口头说保本,但一旦资金流向了经营破产的企业,别说收益,连本金都难以保证。高净值人群做财富管理要清晰认识到这一点。"何镓编如是表示。

  何镓编说,在复杂多变的内外部环境下,高净值人群更要加强风险管理,加强风险防范意识,需要注意三点核心要素:一、本金风险可控。当下信用环境继续趋势性收紧,资管计划、信托计划等非标产品爆雷事件频发,而一些非政府类债务也成为“雷区”,六脉一直都非常关注底层资产透明的标的; 二、收益合理。高净值人群家族传承要做到保值增值,那就要在风险可控的前提下,通过专业化的管理,获得安全的收益 ,而量化对冲是较适合的策略,把风险对冲但又可以获得一定可观的年化收益;三、具有流动性。高净值人群一直都偏好流动性较强、较为稳健的资产类别,诸如稳健、低波动的量化FOF,这种二级市场标的一般半年可以退出,不像股权、房地产投资这类标的投资期限过长,退出困难。

  背靠粤港澳大湾区,六脉环球家族办公室未来将继续深耕珠三角,通过守护资产安全,传承家族梦想,发挥专业能力及业务优势,提高风控管理能力,打造闭环式家族财富管理服务系统,为高净值人群提供多元化的专业服务。

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