财富管理与传承的新思路

　　财富管理与传承的新思路

　　我们赚的钱越来越多，花钱的时间越来越少，所以，我们需要财富管理和财富传承专业律师。今天我想把我们十多年来在家事和财富管理领域的一些经验和思考分享给大家，请大家批评指正。

　　我想从财富管理和财富传承的目标、主线、市场和服务产品四个方面谈一下新思路。

　　一、关于目标管理的思路。

　　2018年我办理了一个案子，本来是一个集团公司老总涉嫌非法吸收公众存款的刑事辩护案件，经委托人同意我选择一位执业20多年的专业刑辩律师为当事人辩护，该律师首次会见回来告知我当事人着急找一位财富管理的律师，经委托人同意我就自告奋勇去了。

　　首次会见听完他的需求后，我给他介绍了我的工作思路：

　　针对每个公司进行合同管理，把每个公司的核心业务管理好；

　　财务梳理，保证各个公司在财务上清晰和独立，避免财务混同；

　　利益相关者沟通，与股东、高管和合作者沟通，理出重点工作；

　　时间管理，紧急重要的事务优先处理。

　　总的目标是保证集团公司有序经营，避免发生混乱与陷入经营困境。

　　他是满意的，决定聘请我为集团公司的法律顾问，全面进行财富管理（这和我在对公业务中倡导的律师要在公司的价值管理、市值管理中担任重要角色的思路是想通的）。经过我和同事的协作，在他被刑事拘留第36天的时候，该老总被取保候审了。

　　其中一个重要的辩护意见是：如果被继续拘禁，投资人的投资将归零；如果办理取保候审，没有社会危险性且能尽快归还投资人本金，该意见也得到了绝大多数投资人的认可和支持。所以该案取得了较好的辩护效果。

　　办案期间，有一个合伙人通报给我一个案件：

　　一个50多岁的主做房地产的集团公司董事长突然身故，家人乱做一团，不知如何管理20多家公司的财产，也不知到底有多少私人财产，因为该董事长行事风格总是亲力亲为，除了他没有人能统一全局思考问题。

　　通过以上两个案例我想说的是，当一个亲力亲为的董事长突然身故、突然丧失民事行为能力或者突然被采取强制措施羁押，此时谁能在危机中力挽狂澜，我相信，往往是专业财富管理律师及其团队。

　　你有财富管理律师吗？我想，该问题的答案，会是企业家事业实力强弱的体现。预则立，不预则废。

　　财富管理的目标是什么？就是保值增值且能有效传承；就是管理好财富版图，保证财富结构合理；就是危机到来时企业能存续、不乱、不衰退且持续健康有序发展。从危机事件中看财富管理与财富传承，我相信，客户会慢慢的理解并接受“我们把健康委托给医生，把财富委托给律师”。

　　二、关于接班人的选择与培养的思路。

　　财富管理与传承的主线是后继有人。我们的观点是不求子女接班，但求后继有人。

　　选择和培养接班人是一个很重大的课题，我只讲一点自己在律协的经历和工作体会，我在律协工作了十多年，做了许多行业公益，做过代表、理事和监事；做过专门委员会和专业委员会委员、秘书长、副主任和主任，这种岗位的轮换与升级，让我在实践中看清了了一个组织的运转全貌，让我理解了政治家和企业家的选择和培养接班人是有规律可循的，我们要按规律办事。

　　在事业传承上我给自己的目标是：学十年、干十年、看十年。

　　一方面阳光下没有新鲜事，另一方面总有什么你不知道。最近在读合作伙伴岳川博老师的《人生导师育人法》，在培养和选择接班人方面，上一代企业家需要为下一代接班人推荐其人生导师，其中一个比较典型的案例就是陈春花经刘永好选择对刘畅的辅导，这方面的成功案例挺多的。当然，政治家接班人的选择和培养更能给我们启发，不信，你研习一下历史的经验教训，比如康熙听取方苞意见选择雍正接班的案例值得学习。

　　你有接班人吗？有了管理咨询顾问和律师等专业人士的合作，客户选择和培养接班人会更有效，会更科学。把人选对这是事业发展的根基与主线。

　　三、关于以客户为中心的思路。

　　需求导向的市场开拓是有识之士的共识，客户的需求是多样化的，只有坚持市场第一才能较好的发展。

　　十二年前我们开办普贤律师事务所时的业务目标是个人和企业法律顾问，实际中我用律和律师联盟的方式，基本上实现了开律所时的业务目标，加之我参与的多个联盟组织，现在我们律所的定位就是为管理者提供家事与财富管理。

　　对私业务我们是客户的私人律师，我们用联盟的方式为客户提供一站式的家庭专业顾问服务，实现私人或家庭财富管理与财富传承；对公业务，我们用联盟的方式为客户提供一站式的市值管理，实现企业的长期健康发展。

　　项目主导的团队建设我们可以学习影视业的人力资源管理和项目管理，以客户的需求为导向，用项目管理的方式为客户提供优质服务。

　　你知道自己的需求吗？你能整合多个专业团队为客户服务吗？律师的客户有个特点，认人，是基于对人的信任才把业务委托给律师，其实，律所的管理者能知人善任并对业务质量和结果负责任，总结经验进行研究做好产品经理，是业务合伙人对律所最大的贡献。自己干好是能力，组织人干好是更大的能力。

　　四、关于研发法律服务产品的思路。

　　财富管理和财富传承是一个系统工程，需要多专业团队的通力协作。

　　2018年我提出法律服务产品3.0概念，在自己律所团队研发的法律服务产品是1.0版本；走出自己律所，与最顶级团队共同研发的法律服务产品是2.0版本；跨行业跨地域（尤其是跨司法区域）的法律服务产品是3.0版本，越综合越专业，越整合越强大。

　　律师间的合作在于大市场：大的业务合作的意义在于利益分配，中小业务的意义合作在与研发法律服务产品，不赚钱也干的前提是市场前景很好，我们不学技术专家做产品，我们要学习企业家研发商品。法律服务产品的研发要围绕时间、空间、财富类型等进行。

　　不同的发展阶段，客户的需求不同；不同的司法区域，规则不同；不同类型的财产，管理方法不同，过去，我们家事律师和保险、信托、基金、物权、知识产权、公司、刑法等领域的专业律师有过多次交流与合作，受益匪浅。我们点睛联盟产业联盟成员来自于全国各地和多个智慧行业，每个合伙人都有自己的资源，和合伙人分享资源是成就自己的最好的途径，没有之一。

　　怎么做？共同开拓市场、共同研发、共同跨年学习总结，这是我们美好的时光，美好的生活！我希望各位在您所在的城市做我们的合伙人或者给我们举荐合格合伙人：愿意出资；愿意出时间和经验；愿意分享市场资源；共同研发法律服务产品等。具体的合作方式私下面叙。

　　最后我用一句话作为发言结束并和同仁共勉。领导力大师马歇尔·戈德史密斯说：

　　我在这行已经做了38年。我发现没有最好的教练，只有最好的“受辅导者”。作为教练，最难的是选择好的客户。我也许并不是世界上最好的教练，但拥有最好的客户。我和很棒的人共事，他们努力、聪明、专注和寻求改进。如果拥有这样的客户，你很难不成为最好的教练。我常常和客户说，我拿钱不是因为我是好教练，而是因为你是好的客户。