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家族办公室|谁来解决富人的烦恼?

从古至今,当人们考虑到家族永续和财富传承、债权人保护、资产管理,甚至是家族的价值观代代相传时,第一个考虑的“工具”必定是饱经风霜的家族信托。...
2017-08-11 16:29 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  家族办公室|谁来解决富人的烦恼?

  从古至今,当人们考虑到家族永续和财富传承、债权人保护、资产管理,甚至是家族的价值观代代相传时,第一个考虑的“工具”必定是饱经风霜的家族信托。而随着富人们的财产管理需求以及对财产保值升值的需求越来越高,家族信托的服务内容已无法满足他们的要求。这一现状,导致了家族办公室的出现。家族办公室概念

  Family Office,起源于19世纪富裕的欧美家庭,中文释义为“家庭办公室”。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶,一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来,研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office,SFO)。

  家族办公室是家族信托的再升级产物

  家族信托眼下已成为内地富裕人士理财的主要机构,但并不能使服务尽善尽美,在欧美,家族办公室才是富豪与超级富豪的最佳选择。

  家族信托是一种受个人或家庭的委托,代为管理、处置家族资产的财产管理方式,以实现富人的财富规划与传承目标。是为高净值客户专门定制的产品,不设置预期年化收益率,也没有规定好的投资项目,而是根据客户的风险偏好去配置投资产品。

  家族办公室则能提供家族企业的经营和继承、家族成员的资产分配、慈善基金会的设立和整个家族内部所衍生的各项生意、生活等事务的服务。

  换句话说,家族办公室是一个家族账户的财务总管,能将家族可能面对的投资、保险、法律、税务和慈善机构设立等事务都统筹起来。

  家族办公室的优势

  家族办公室通过整合家族事务处理团队、资产管理团队和财富传承团队的资源,使各团队协同工作,更加高效的发挥专业能力。

  通过各领域的专业人士分工合作,全面而高效的处理家族教育、家族管理、移民计划、税务规划、投资管理、金融运作、慈善捐赠、财产信托和各种法律事务,确保家族基业长青和财富的永续传承。

  家族办公室可以为客户提供更加多层次、多元化的资产配置投资服务。

  家族办公室投资范围和方式非常灵活,既可以投资到银行、保险、证券、信托、艺术品和古玩等领域,也可以直接投资实业,既可以投资本国又可以投资国外,能够按照家族喜好和利益格局高度个性化的设计投资产品组合,确保资产风险最

  低收益最大。

  家族办公室提供给客户的个性化服务更加全面和深入。

  家族办公室除了资产保值增值服务外,还可以为家族提供量身定制的管家式社交、生活服务,在家族办公室中汇聚了社会生产、生活各个领域的顶级专家,凭借各自的专业能力和丰富的经验,他们可以提供家族成员全方位的私人订制服务,家族办公室可承担部分旅行与婚丧嫁娶等组织筹办责任,还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、子女教育、安保服务等家族日常事务,建立从教育、生活、社交、管家、医疗、工作等一条龙的服务。

  未来发展趋势

  从社会发展趋势来看,在经济高速发展、社会资产全面膨胀的今天,财富创造和传承的历史车轮不可逆转,从世界经验来看,当人均GDP超过三千美元就开始有财富管理概念,中国目前人均GDP已达到四千美元,财富管理意识已渐入人心,家族办公室在未来大有可为。

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