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与私人银行相比,家族办公室的优势在哪?

家族需要的是一个家族帐户的财务总管,将家族可能面对的投资、保险、法律、税务和慈善机构设立等事务都统筹起来,家族办公室便是基於这样的需求而诞生。...
2019-12-11 16:02 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  与私人银行相比,家族办公室的优势在哪?

  虽然私人银行成为内地富裕人士理财的主要机构,但并不能使服务尽善尽美。因为大部分私人银行所提供的服务内容仍是从个人角度出发,这对於家族来说是远远不够的。

  家族需要的是一个家族帐户的财务总管,将家族可能面对的投资、保险、法律、税务和慈善机构设立等事务都统筹起来,家族办公室便是基於这样的需求而诞生。

  与私人银行最大不同的是,家族办公室的核心可分为法律、税务、及财富管理三大基础,而三者之间又以法律为主轴。服务的原始出发是“资产保护”,而不是收益率或者销售佣金。

  利益角度不同

  银行主要考虑的是每季度财报的营利,而财富人士考虑的是财富的保护及相传。金融人才的流动也加剧了其利益冲突,银行家因主动或者被动地离职给客户的长期忠诚管理带来了挑战。与私人银行相比,家族办公室凭藉自有金融专业技能,扮演家族守门人的角色,保护客户利益。

  管理模式不同

  中国高资产人士大多直接跟多家国内外银行等机构合作,管理其庞大的财富。所有的流程都由这位高资产人士独立完成,很难做到面面俱到;另一方面,各家银行只能接触到客户风险偏好的某个侧面,很难了解全面的组合投资。家族办公室很好的解决了以上问题。

  家族办公室的价值体现在细节,而细节的掌握需要通过经验累积而成,因此选择家族办公室服务的第一考量,就是应具有充分的业务实际执行经验,才能为客户规划出符合需求的完善计划。