家族办公室的顶层设计：从双层规划到三层规划

　　家族办公室的顶层设计：从双层规划到三层规划

　　家族办公室的终极目的几乎都是一致的：家族成员相处和谐、家族兴旺昌盛、家族企业基业长青。然而，家族与家族企业之间的关系，家族成员与家族之间的关系，家族成员与家族企业之间的关系如果无法妥善处理，往往会造成难以预估的后果。

　　从社会学意义上来看，家族成员、家族、家族企业都是独立的“个体”，有着不同的价值观、不同的愿景、不同的战略计划、不同的利益相关方。一言以概之，三者具有不同的利益出发点，在长期共存的基础上很容易出现个人（家族成员）中心主义、家族中心主义、家族企业中心主义三者的冲突。

　　如何对家族成员、家族、家族企业进行统一、有效的管理呢？这就要求对三者价值观、愿景、战略、财富管理、治理需求进行同步规划，减少个人（家族成员）中心主义、家族中心主义、家族企业中心主义之间的冲突，加强家族成员、家族、家族企业之间的向心力。

　　家族办公室为何要进行三层规划？

　　传统家族办公室，一般只进行双层规划，即以家族和家族企业为规划对象，家族成员的个人规划则纳入到家族整体规划中予以考虑。采用这种双层规划，并不难理解。

　　一方面，正如俗语所言“家和万事兴”，家族和谐是其传承、壮大的基础条件。但是在家族发展过程中，家族利益的分配往往造成接班的兄弟姐妹乃至表亲之间的强烈冲突。从社会学的研究角度来看，家庭的分拆——或者说分家是难以避免的。因此，没有预先规划的家族，很难保持“和谐”，尤其是在兄弟姐妹分家之后，利益分歧增加所出现的内耗，可能会给整个家族以及家族企业带来了极大的损失和负面影响。

　　另一方面，从家族企业来看，自其诞生之日起就烙上了浓重的家族色彩，家族企业的特殊性在于家族与企业的紧密结合。在初创阶段，家族成员往往能齐心协力。但当企业规模持续扩张后，家族成员之间的角色定位不同、持股比例不同等因素，往往成为家族成员之间矛盾的导火索。与此同时，在缺乏规划的情况下，家族掌舵人经常在涉及家族企业的运作和传承中出现情感战胜理性的错误决策。

　　然而，在当下的个性化发展时代，围绕单个家族成员进行规划正成为大势所趋，以家族和家族企业为基础的双层规划正逐步让位于以家族成员、家族、家族企业为基础的三层规划。

　　曾有学者对美国两个有200年历史的著名家族——爱德华兹家族和马克·尤克斯家族当前的后裔进行统计，结果显示：爱德华兹家族人口数1394人，出了100名大学教授、14名大学校长、70名律师、30名法官、60名医生，1名副总统；马克·尤克斯家族人口数903人，其中有310名流氓，440名患有性病，130名坐牢超过13年，7名杀人犯，100名酒徒，60名小偷，190名妓女，20名商人（其中有10名是在监狱里学会经商）。

　　以上案例，充分体现了对家族成员进行规划之重要。尤其是在张扬个性以及“小家化”越来越盛行的当下，个人与家族的利益出发点有更多不同处。例如，过去更多家族成员会认为继承家族企业是理所应当之事，但如今的年轻人有更多想法，更多人选择自主创业，或为家族开拓新的领域。

　　也因此，如今的家族办公室越来越重视对家族成员的规划，培养其兴趣、爱好、意志、企业家精神，及其对所处行业的热爱，对家族荣誉感的高度认可和重视，使之在追求个性化发展的同时，成长为能传承家族精神、担当家族责任的合格接班人。

　　三层规划的要点

　　针对家族成员、家族、家族企业的三层规划，可谓是家族办公室的顶层设计。那么，要如何进行三层规划呢？具体不外乎如下几点：

　　一、价值观规划

　　价值观规划是三层规划流程的起点，家族价值观的形成、建立、优化与固化对于家族与企业的稳定长续发展至关重要。价值观成为家族成员、家族、家族企业的有力纽带，在变革与动荡时期，价值观也成为强有力的方向指引。

　　价值观的形成需要岁月的积累与沉淀。通常的情形是，某个重要家族成员（特别是家族企业创始人）个人价值观会慢慢为其他家族成员所接受、理解并践行；同时创始人会将个人价值观与家族价值观渗透至企业文化中，逐渐实现家族价值观与企业文化的融合。在此过程中，个人价值观、家族价值观、企业文化三者之间会不断调整与转化，在家族办公室的引导之下，抽象、形成、升华为家族成员价值观、家族价值观与企业文化。

　　二、愿景规划

　　愿景是指未来的图景，即家族成员、家族、家族企业希望变成什么样并走向哪里，涵盖了家族成员愿景规划、家族愿景规划、家族企业愿景规划三个层级。对于家族成员、家族、家族企业而言，任何一方的愿景都不意味着绝对独断。实践中家族成员的个人愿景特别是家族企业创始人的愿景，在相当程度上决定了家族愿景与家族企业愿景；而作为家族企业而言，其愿景规划受到家族愿景规划的重要影响。三层规划正是要解决三者之间的冲突，以实现愿景规划的融合、协调、让步甚至转化。

　　具体而言，愿景规划包括了：家族成员的职业规划；家族内部各个成员之间的持股政策；家族内部各个成员在企业的雇佣政策、薪酬政策等。愿景规划解决家族成员、家族、家族企业不同诉求之间的矛盾与冲突。家族成员的愿景规划在尊重个体的同时需服从家族的整体利益；当家族愿景与企业愿景发生冲突时，家族需要在某些时候作出妥协。同样的，如果家族企业愿景在根本上违背家族愿景时，家族企业必须作出某方面的让步。

　　三、战略规划

　　战略是在考虑未来的基础上，为赢得持久的竞争优势而作出的事关全局的重大筹划和谋略。战略规划包括家族成员的战略规划、家族的战略规划、家族企业的战略规划。对于家族成员而言，战略规划是个人未来发展的纲领，阶段性任务、阶段性目标以及个人将在家族、家族企业中的战略性安排等问题是家族成员战略规划核心考虑要素。家族战略规划是家族未来发展的蓝图，家族未来发展方向、家族如何涉入家族企业的思路等是家族战略规划的重要内容。家族企业战略规划涉及家族企业长远、重大、方向性的问题，是被企业最高管理层指导和控制企业行为的最高纲领。

　　四、财富管理规划

　　财富管理是家族办公室以“客户”为出发点，针对家族成员、家族、家族企业的现状，通过运用不同的财富管理手段，实现家族与企业保护、管理和传承的目的。需要特别指出的是，家族办公室的财富管理是以“客户”为导向取代传统财富管理以“资本”为导向的理念。

　　家族成员、家族、家族企业的财富管理必须提前规划，这是很多中国家族、企业容易忽视的问题。基于家族成员、家族与企业之间的紧密关系，中国的家族与企业往往是人、家不分，家、企不分。企业财产和公司个人财产、人事、经营场所、财务等高度混同，使企业有限责任被破除；家族与企业的混同，更是增加了家族与企业的双重风险。

　　除了三层规划，家族办公室还应从顶层设计方面平衡家族治理与企业治理，通过双重治理——尤其是家族理事会与企业董事会的同步治理。关于这点，我们后续将继续分析。