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你想象不到的家族办公室

面对家族资产管理的重重困惑和难题,企业家超高净值人群希望借助一些专业的财富管理方法,使财富能够有序稳健地传承,避开“富不过三代”的魔咒。...
2018-12-19 14:41 · 编辑整理:家办之家   收藏(0)
   

  你想象不到的家族办公室

  纵观很多传承数代的西方家族,家族办公室都起到了不可小觑的实际作用。这个帮助富人实现财富规划和传承目标的工具,在随着诸多国家法律变得更加灵活,设立和运营也变得更加容易。很多超高净值客户通过家族信托的设计,实现了家族的财富规划和传承,而在家族办公室的服务中,关于家族财富的继承与传承问题,家族办公室成为一个必备工具。

  我们先来看这样一个故事:

  某企业家经营家族企业二十多年,家族资产近20亿。在北京城里拥有一栋价值过亿的豪宅,夫妻两人生育一子,也从英国留学毕业回国。这位企业家事业与家庭都很完满,去年他的企业又成功地被一家上市公司收购,从上市公司那里他收益了十个亿。这十个亿先给一部分现金,再给一部分股权。

  对于这位企业家而言,资产大量变现后,资产能增值多少对他来说并不是第一位的,他首先考虑的是资产的安全问题和接下来的传承问题。

  通过什么样的方式能让资产变得更加安全呢?如何让儿子更好地传承自己的产业?如何去对社会做更多的贡献,并且怎样多做一些慈善安排?这是他的三个基本诉求。

  这位企业家属于中国典型的“创一代”超高净值人士,像他这样的高净值人士虽然各自的家庭、企业情况不同,但却都面临着相近似的家族资产管理方面的问题。当然,他们的财富不断增多,他们的年龄也不断增长,因而在财富管理问题上困扰也就日益突出。

  首先,有可能面临家庭关系问题所带来的财富缩水风险,如婚姻中的财产分割和子女婚姻继承问题给家族资产造成的损失。

  其次,有可能面临家族企业经营过程中,带来的法律诉讼风险,导致家族资产被查封或冻结所造成的损失。

  再次,有可能面临代际交接过程中,企业接班人培养和企业永续传承的治理机制建立的挑战,如家族治理结构和家族文化的建立等等。

  面对家族资产管理的重重困惑和难题,企业家超高净值人群希望借助一些专业的财富管理方法,使财富能够有序稳健地传承,避开“富不过三代”的魔咒。

  家族办公室作为重要的财富传承工具,现已逐渐走入了超高净值人群的视线。据相关信息显示,国内已有很多超高净值人士都在尝试用家族办公室管理他们的资产,如知名的地产商潘石屹张欣夫妇,就选择了家族信托结构来管理他们的家族资产。美国的洛克菲勒家族也是一个使用家族办公室管理家族资产的成功案例,他们从1934年便开始为后人设立了一系列的管理遗产,家族的遗产由专业的家族办公室机构进行管理,而家族成员会定期从家族办公室中获得生活保障金,家族后代成员中有能力也可以参与企业管理。

  家族企业是家族财富累积的最重要平台,也是家族安身立命的原点,所以,家族企业的健康稳定持续发展对家族来说至关重要。在家族企业中,家族成员作为企业创始者,拥有绝对多的企业股权,造成了家族所有权与企业经营权两大系统高度重合,企业内部治理机制的核心也演变成以亲缘为纽带的家族成员之间的权力分配与制衡,使得整个企业治理带有浓厚亲缘色彩。家族办公室的发展更加必要,与此同时,伴随着财富管理逐渐成为社会普遍意识,配套的法制建设和诚信体系日趋完善,如何有效管理自己的财富,在保值增值同时完成财富的传承必将成为国内高净值人群关注的焦点,家族办公室必然迎来繁荣发展。

文章:你想象不到的家族办公室

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